新浪财经315投资者教育报告之维权大数据

honjehai · 发表于: 2019-3-13 11:28:00

源自：财经栏目

股民可对153家公司发起维权向金融机构侵权行为说不
　　△财经栏目一直以来深耕资本市场，与资本市场共成长的同时，一直致力于保护投资者权益，着力打造股民维权平台以及投诉平台，为投资者提供有效的维权通道。截止2018年2月，新浪股民维权平台接到股民维权申请超过2万单，律师案件受理比例超80%。金融投诉平台快速对接投资者与被投诉金融机构，涵盖基金管理公司、证券公司、证券咨询平台等金融服务机构。让我们一起聚焦2018年△财经栏目投资者维权大数据。

一：153家公司可维权 *ST天业（维权）维权量第一
　　2017年12月22日新浪股民维权平台正式上线。新浪股民维权平台依托于△财经栏目，打造面向大众股民的公共维权平台。依托于△财经栏目强大的新闻资讯及平台所对接的数十名资深律师，△财经栏目第一时间曝光经证监会披露的违法违规上市公司，并向入驻平台的多位律师征集代理意见，为广大股民快速、高效地传达维权信息，并为股民提供免费对接资深专业律师服务。
　　新浪股民维权平台上线以来，帮助股耘民发起了对多家因违法违规受到监管处罚的上市公司的索赔，包括*ST天业、ST康得新（维权）、ST长生、*ST中安（维权）、康美药业（维权）、奥瑞德（维权）、*ST凯迪（维权）、抚顺特钢等153家上市公司的股民可在新浪股民维权平台上发起维权。
　　在监管不断强化和投资者教育在投资者群体中不断普及的背景下，新浪股民维权平台自上线以来维权股民数量快速增长。至2018年7月，新浪股民维权平台上线7个月后，累计接收维权信息数量突破10000单；至2019年1月，接受维权单信息突破20000单。
　　累计维权量的增长速度反映了股民对于新浪股民维权平台的信任，平台的影响力正在逐步扩大，也期待能维护更多股民的利益。
　　目前，入驻新浪股民维权平台的20位律师共代理153家违规公司的索赔。截止2018年2月19日的数据，在已经处理的两万多份维权单中，股民发起申请维权的上市公司中，*ST天业（sh600807）以1686份维权单的数量位居第一，ST康得新（sz002450）、ST长生（sz002680）紧随其后。

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　　从单一上市公司的股民申请维权单数的累计速度来看，股民对上市公司涉及违法违规事件后的索赔意识明显增强。以*ST天业为例，自2018年5月3日开始接受维权，维权股民数量快速增长，在不到一个月的时间里接收到的维权单数量超过1000单。回顾一下*ST天业的维权路：
　　2018年4月28日，*ST天业发布2017年年报，经营业绩惨淡。财务数据显示，*ST天业在2017年实现的营业收入约18.37亿元，较上年同期同比下降12.46%，对应实现归属于上市公司股东的净利润亏损约2.27亿元，同比下降268.02%。报告期内实现的扣非后净利润更是亏损约5.77亿元。经营业绩不佳的同时，瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）对*ST天业2017年度财务报告出具了无法表示意见的审计报告。
　　5月2日晚，公司收到上交所下发的关于对公司2017年年度报告的事后审核问询函，要求公司从控股股东资金占用、对外担保、负债及资金链、回购股权激励事项等方面共计20个问题进行补充披露。同日，*ST天业公告，公司收到证监会调查通知书，因涉嫌违反证券法律法规，证监会决定对公司进行立案调查。
　　5月3日，新浪股民维权平台的律师接受股民进行索赔登记。不同的律师根据自身的经验，给出索赔登记条件。
　　随着股民维权平台的运营，维权律师根据各自的维权经验及资本市场专业法律知识，对可能会被触发的上市公司提前发布维权预告，发布推定维权条件，让股民提高维护自身合法权益的意识。
　　股民维权平台依托于△财经栏目的强大用户流量快速凝结了大批精准维权用户，从用户反馈的亏损数据来看，单只股票的亏损主要区间在“1万元～50万元”，占比高达78.82%；单只股票亏损在“1万元以下”的投资者占比14.92%，单只股票亏损额度在“50万元～100万元”的投资者占比4.12%，而亏损额度在300万以上的投资者仅占0.49%。
　　上述数据可以从两方面来解读：第一，在股票投资中，中小投资者依旧为证券市场上投资的主力军；第二，中小投资者在资本市场中常常属于消息链条的末端，承受着较大的风险，同时，一旦发生个人投资权益受到侵害，依靠自身力量寻找到合适的途径较为困难，因此中小投资者急需这样一个对接平台为其提供法律咨询，并寻找合适的律师发起权益维护。新浪股民维权平台致力于维护中小投资者权益，为投资者搭建与律师联络的桥梁，帮助投资者更方便的索赔和维权。

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二：30家基金公司被投诉嘉实基金投诉量第一
　　我国基金业发展21年来，基金市场份额呈现阶梯型增长态势，投资者对于公募基金的认可度和参与度也在不断提高。截至2018年年底我国境内共有基金管理公司120家，其中中外合资公司44家，内资公司76家；取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资管子公司共13家，保险资管公司2家。以上机构管理的公募基金资产合计13.03万亿元。
　　随着公募行业的高速发展和基金产品的不断创新，投资者在接受公募理财产品、享受投资收益的同时，也逐渐对基金产品显露出一些不满。
　　对此，△财经栏目于2016年7月创办“基金曝光台”栏目，为投资者搭建基金产品投诉平台。以期成为投资者和基金公司之间的桥梁，了解投资者困惑，为基金产品的创新和完善提供帮助。
　　成立两年半以来，新浪基金曝光台共收到持有人投诉236条。2018年全年共收到公募基金产品投诉30条，其中嘉实基金旗下产品获得了5位投资者的投诉，排名第一；长信基金和天弘基金分别收到3位投资者的投诉，并列第二；其次是易方达基金、兴全基金、农银汇理基金和海富通基金，分别获得了2位投资者的投诉；中银、中融、招商、西部利得、上投摩根、前海开源、金鹰、华夏、华安、富国和富安达分别有1位投资者投诉。
　　数据表明，遭到投诉的基金公司不仅有排名相对靠后的西部利得、富安达，也有头部基金公司，可见基金公司的排名并不是投资者满意的唯一条件，基金经理的操作能力和基金公司的产品特点也非常重要。

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　　净值亏损是基金持有人投诉基金产品的最主要原因，占比高达40%，多数投资者认为基金产品出现亏损是基金经理操作不当导致的；17%的投资者认为基金产品估值有误；持仓与披露不符是投资者对基金产品不满的第三个理由，占比约为10%。除此之外基金公司未按时披露所做操作、代销渠道存在问题、未按合同操作、跟踪误差大、基金清盘和基金公司服务不佳也是投资者投诉基金产品的理由。

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　　2018年，△财经栏目基金曝光平台接到投资者大的投诉中，共涉及25只基金产品，被投诉产品TOP4是长信利广灵活配置、嘉实事件驱动、农银主体轮动和易方达新常态。长信利广灵活配置遭到3位投资者的投诉，排名第一，投诉理由均是持仓跟账面有出入，其他三只产品分别获得了2位投资者投诉，排名并列第二。遭到投诉的还有网红产品兴全合宜、华夏全球股票、兴全有机增长等21只基金产品。

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三：券商交易通畅被质疑咨询公司被投诉骗钱
　　2018年1月至2019年2月，△财经栏目金融投诉平台上收到证券相关的投诉记录共计340次，其中券商相关投诉39次、上市公司相关投诉共计250次、证券咨询公司相关投诉共计51次。
　　平安证券投诉量排基金公司第一
　　在△财经栏目金融投诉平台收到的38次券商相关投诉中，平安证券被投诉10次，占全部券商类投诉的比例24.39%，其中6次提及在股票交易中会出现软件故障、系统成交不及时、容易误操作等问题。其中一则与打新相关的投诉者称，自己屡次在大新申购中遭遇乌龙，多次遭遇扣款与显示中签数量不符以及扣款但相关账户中所中债券并不存在等现象。除此之外，一位李姓投诉者表示，平安证券APP系统的银行卡解绑操作系统存在误导操作，不但不能实现解绑信用卡，还在未经投资者同意的情况下，开通平安银行互联网账户，绑定了一张安全卡。李先生在投诉中枪挑，在此操作过程中，该APP全称没有任何文字提示此操作的目的、性质、可能会出现的后果，或者是不能取消等。并表示打电话向平安证券客户投诉要求解绑，客服诸多推脱、把责任推向客户，不承认错误。
　　涉及国泰君安证券的7次投诉中涉及强制卖出、佣金收取不透明、APP身份证审核问题。融资强制平仓、以及提取过世老人账户资金被要求证明“我爸是我爸”等问题。其中佣金问题相关投诉3次，占比43%。

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　　除此之外，华泰证券投诉4次。此外，还有中投证券、招商证券、华信证券、国盛证券分别被投诉2次，中信证券、海通证券、长江证券、广发证券、财富证券、国金证券、南京证券、申万宏源、东莞证券、富途证券共计10家券商被投诉1次。
　　在股民投诉原因中，佣金收取混乱、股票成交现异常、APP软件操作异常成为了券商被投诉的最主要因素，三大原因共计占据投资者投诉的63%，其中佣金收取问题占比高达24%。在券商经纪业务经历过一波佣金大战之后，部分投资者遭遇承诺调整佣金未获得落实、股票交易与ETF交易设置不同交易佣金等情况时有发生。除此之外，另一个投诉占比超过20%的原因为交易软件现交易异常，交易异常原因集中体现在投资者质疑券商软件未按照“价格优先原则”为投资者完成股票交割，致使投资者错时行情造成损失。同时，随着交易异动话的普及，券商在APP开发上进行了大量的投入，力求以产品的便利性、完善性提升投资者的体验，同时投资者对移动化交易的诉求也在不断的提高，因此APP的操作异常及潜在的产品涉及逻辑问题也成为投资者去券商投诉的主要原因之一。

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　　除此之外，新股申购异常、无故限制交易、账户资金异常、投顾纠纷等问题的投诉量占比超过5%。新股申购异常问题除了此前反应较多的未按时通知入金造成未能成功成交外，有投资者反应在账户中存在所申购的可转债前后数量不符以及无故消失等问题。此次无故限制交易的反馈主要来自投资者对于华泰证券的投诉，有两名投诉者表示，在康美药业被证监会立案调查时，华泰证券限制部分投资者买入康美药业股票及康美债。
　　融资融券遭遇强平成为近期券商与投资者之间新的利益纷争点。中国银河证券与1月31日发布公告称，近日因融资融券交易纠纷向法院提起诉讼，投资者在两融账户进行平仓后依旧存在5121.09万元的未予偿还的融资负债。2月19日晚，中国银河证券再发公告，投资者许某某在两融账户强制平仓后倒欠银河证券融资本金、利息、罚息等共计6545.88万。
　　ST中安投诉量排上市公司第一
　　2018年，投资者在△财经栏目金融投诉平台上共计投诉上市公司250次。其中，ST中安投诉次数达24次。除此之外被投诉数量超过10次的上市公司还包括：ST信通、抚顺特钢、ST天业、凯迪生态、奥瑞德。还涉及91家上市公司被投诉1次。上市公司遭遇投诉的主要原因均涉及信披违规造成投资者投资的误判，该类违规行为也是近年来监管机构重点打击的行为。其中投资者因上市公司虚假称述进行的投诉共计116次，占比46.4%。同时，投资者对部分上市公司的高管、大股东的经营行为表示不满，有33次投诉涉及此事项。此外，违规减持、内幕交易等都是股民投诉上市的重要原因。

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　　君银投顾投诉量排同类第一
　　对于投资者来说，在资本市场上除了证券公司、上市公司两个最主要关联方以外，部分投资者与投资咨询服务公司存在投资业务往来。但投资咨询服务公司数量庞大，且质地不一，业务中存在不合规的行为。
　　2018年1月至2019年2月，△财经栏目金融投诉平台上共计收到投诉投资咨询公司51次。其中，深圳君银证券投资咨询顾问有限公司被投诉18人次，占投资咨询公司收到投诉的31.03%，君银投顾的上海、苏州、长沙，等多地分公司均出现在投诉名单中。除此之外，天下财经（北京）证券咨询有限公司、湖南巨景证券投资顾问有限公司分别被投诉了4次；华讯投顾、中证信达咨询分别被投诉3次；中资北方咨询被投诉2次；巨丰投资、海峡财经、北京顾商投资、天相财富、牛股王、弘学教育等13家公司各被投诉1次。投资顾问公司被诉的主要原因在于虚假宣传、推荐股票造成投资者巨额亏损、质疑骗取入会费等问题。

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[2019年] 新浪财经315投资者教育报告之维权大数据