银监会新主席两周7道令 银行严查吃空饷官太太

银河证券现多位官太太：周本顺王保安妻子皆任高管
源自：中国经济网

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　　中国经济网北京2月2日消息（记者：蒋柠潞）近日，银河证券公告称，公司副总裁霍肖宇因个人原因正在配合内地司法机关工作。财新网报道，霍肖宇的另一层身份为此前被查的国家统计局党组书记、局长王保安的妻子。此外，2015年银河证券投行部董事、总经理段雁秋，作为河北省委原书记周本顺的妻子也被带走接受调查。
　　加上副总裁霍肖宇、投行部董事、总经理段雁秋，银河证券自2014年起，近两年时间三次公司高管被调查。据报道，2014年债市打黑期间，银河证券固收业务线业务总监代旭也被调查。中国经营报报道报道称，此次代旭被调查，最大的相关性其实是因发改委财金司前任司长张东生立案侦查而引发的一连串连锁反应。
　　针对上述问题，中国经济网记者致电银河证券，但相关工作人员以董秘开会为由暂不接受采访。

高管层现多位官太太
　　据财新网报道，2016年1月31日，港股上市公司中国银河证券股份有限公司发布公告称，董事会近日知悉公司副总裁霍肖宇因个人原因正在配合内地司法机关工作。目前公司经营正常，公司将根据有关情况披露相关信息。霍肖宇为此前被查的国家统计局原党组书记、局长王保安的妻子。
　　根据银河证券官方网站公布的资料，霍肖宇1966年出生，硕士研究生。历任中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理，中国银河证券有限责任公司北京管理部副总经理兼北京阜成路营业部总经理、中国银河证券有限责任公司北京管理部总经理兼任北京月坛营业部总经理。现任中国银河证券股份有限公司副总裁，中国银河国际金融控股有限公司董事长。
　　另据《财经》杂志报道，2015年7月24日上午，河北省委原书记周本顺涉嫌严重违纪违法，接受组织调查。此次被查后，相继被有关部门带走的还有周本顺的妻子段雁秋。
　　段雁秋是金融界、慈善界和书画界的活跃人士，为中国银河证券股份有限公司投行部董事、总经理。此前，曾供职于湖南省无线电管理委员会办公室，之后在中国人寿保险公司工作数年。

两年三次涉调查
　　除公司副总裁霍肖宇、投行部董事、总经理段雁秋外，2014年银河证券另一位管理人员因个人原因接受调查。至此，银行证券自2014年起，三年三次高管被调查。
　　据中国经营报报道，2014年9月21日，银河证券公告称，银河证券固定收益业务线业务总监代旭及两名相关员工，因“个人原因”正配合国内司法机关工作。代旭职责暂由公司执行董事兼总裁顾伟国代行。
　　虽然“配合”是一个中性词，但这一消息还是引起了业界热议。“早前就传出代旭被调查的消息，现在是靴子落地。”康佑嘉（化名，某券商固定收益部老总）十分肯定地表示，代旭的调查与发改委企业债承销项目有关。
　　“2013年查债券二级市场，2014年重点是查一级市场。这其中虽然没有必然的逻辑，但因为一二级市场联动，因此也有相关性。”康佑嘉表示。
　　不过，最大的相关性其实是因发改委财金司前任司长张东生立案侦查而引发的一连串连锁反应，这也导致了多家券商固收高管集体陷落。
　　相关数据显示，在代旭执掌银河固收业务条线的两年多来，银河证券的债券承销业务亦曾大起大落，2012、2013年两年期间，银河证券的债券承销业务收入分别为5.1亿元和1.95亿元；同比增长分别为74.06%和-61.76%。

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• 银河证券解聘原统计局局长王保安之妻霍肖宇
  

源自：中国搜索网

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原文标题：[经济ke]官太太俱乐部，银监会盯上你们了

　　本栏目由侠客岛与《中国经济周刊》联合出品
　　一周前刚刚在新闻发布会上亮相的银监会主席助理杨家才，突然失联了。在将原本分管的人事、办公、非银机构等业务移交给副主席曹宇后，这位风趣诙谐的大秘再也没有出现在金融街15号的办公室里。
　　杨家才失联的时机正值金融监管系统的多事之秋。就在上周，保监会主席项俊波和中国进出口银行分行原党委书记李昌军同时落马。再加上同一天发布的李克强总理有关金融反腐的讲话，可以预见的是，国内金融反腐正在进入深水区。
　　尽管目前银监会并未就杨家才一事作出官方声明，但是内部却并不平静。短短两周内。银监会密集发布7个监管文件，一场银行业监管风暴正席卷而来。

严查
　　在郭树清调任银监会一个月后，这位曾经以“7天一新政”成名的“郭旋风”马上烧起了上任的“7把火”。据《中国经济周刊》获悉，自从新领导班子开始运行以来，银监会的大部分同仁们就没有逃过加班的命运。一个月以来，银监会把成立以来发布的几百项监管文件系统全部梳理了一遍，目标只有一个：全力弥补监管短板。
　　还记得郭树清上任三天在国新办发布会“首秀”时的发言么？那一天，经济ke也在现场。令经济ke印象深刻的是，尽管当天一再强调自己刚刚上任，还未完全调整过来，郭树清已经明确表示要治理各种金融乱象，提出“牛栏里关猫”的理论，表示没有完善健全的监管制度，银行业务经营就必然会引发严重的风险暴露。
　　果不其然，现在这位“看门人”开始行动了。出台的7份监管文件，内容涵盖提升银行业服务实体经济质效、银行业市场乱象整治、银行业风险防控、弥补监管短板、开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理等方方面面。
　　4月7日发布的《关于集中开展银行业市场乱象整治工作通知》（以下称为5号文）表示，将重点对股权和对外投资、机构及高管等十大方面进行整治。在经济ke看来，5号文更像是一份银行业的反腐指南。此外，5号文还指出，在上一轮金融反腐巡视中，银行违规用人问题凸显，例如“近亲繁殖”、违规提拔、带病提拔等。针对“吃空额”和“吃空饷”等问题，更是一针见血。

　　这些指责并非空穴来风。《中国经济周刊》早前曾经报道过，就在国内第一家民营资本设立的商业银行民生银行中，曾经设有“太太俱乐部”。其中，令计划妻子谷丽萍就在令计划下属、原民生银行行长毛晓峰安排下在民生租赁任职3年。
　　苏荣夫人于丽芳也是其中的成员，退休后被聘为民生银行董事会审计委员会主任。同样存在官太太“吃空饷”的还有银河证券，原河北省委书记周本顺的妻子段雁秋曾担任银河证券投行部董事，国家统计局原局长王保安的妻子霍肖宇则成为了银河证券的副总裁。
　　在内外勾结违法方面的违法事件也并不鲜见，此前银行爆出的连串风险事件，大部分都与员工内外勾结、“萝卜章”频现有所关联。广发银行就曾因为侨兴私募债的风险问题陷入“萝卜章”事件，农行也出现过内部员工伪造公章、凭证诈骗数亿资金的风险漏洞。

篱笆
　　4月10日、12日，银监会连续下发《关于银行业风险防控工作的指导意见》（以下称6号文）和《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》（以下称7号文）。如果把5号文比喻成“反腐指南”，那么6号文和7号文无疑就是一份“扎笼指南”，目的在于弥补监管短板，扎紧制度笼子，坚决杜绝“牛栏关猫”的现象。
　　不仅如此，就在“扎笼指南”出台之前，银监会还下发了三份通知，列举出了目前银行业存在的种种违规操作。45号文、46号文和53号文表明，银监会专门开展了“三套利”、“三违反”、“四不当”的专项工作整治，直接指向2015年以来盛行的同业套利和同业扩张。重点来了，这次整治工作涉及银行、理财、存单和委外，如果严格实行，将对银行，特别是中小银行、理财和非银机构造成较大影响。
　　在这三份通知中，银监会在“三违反”“三套利”中均要求检查，是否发放虚假用途的贷款用于股票投资；是否存在利用“卖断+买入返售+到期买断”、“假买断、假卖断”、附加回购承诺等交易模式，调节信贷指标；是否存在利用第三方机构，将票据资产转为资管计划，以投资替代贴现，随意调节会计报表并减少资本计提等行为。这是否表明，贷款挪用、票据虚胖已经成为银行业最常见的违规操作之一？

　　不仅如此，拉长链条、层层嵌套，是近年来诸多金融产品“创新”惯用的手法，因此，“香肠式”和“套娃式”产品成为严查的重点。形象如其名，“香肠式”产品将传统金融产品如香肠般拉长；而“套娃式”产品，则形容资产产品层层叠加，从而无法识别底层资产，无法判断最终债务人的偿债能力等。
　　还记得达康书记的妻子欧阳菁么？因为涉嫌接受贷款“返点”而被带走调查，现实中，银行业获取贷款回报的方式更为嚣张。2014年，天津银行成都分行青羊支行的一二把手被相继带走，就是源于将回报资金私用放高利贷，这一贷款回报利益链就是“香肠式”套利的典型案例。

抓猫
　　对于银监会来说，猫不仅要关，对于溜出来的猫更要狠抓。
　　早前，银监会公布了今年一季度的处罚情况。一季度银监会共计作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。
　　值得注意的是，仅2017年3月29日一日，银监会机关作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。4月10日，银监会再下捕手“抓猫”，平安银行和华夏银行“光荣上榜”，巨额罚单再现。其中，因涉及非真实转让信贷资产等五项违法违规事实，银监会对平安银行处以罚款1670万元；而华夏银行则因24项违规违规事实，被处以罚款共计1190万元。

　　银监会方面还表示，目前又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。
　　即证监会、保监会之后，银监会终于出手。金融反腐的轮廓愈来愈清晰，山雨欲来风满楼啊！

源自：侠客岛

源自：中国搜索网

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　　上任一月有余的银监会主席郭树清，虽未频繁公开发声，但早已低调出手，掀起一场监管风暴。
　　用一句话形容目前的中国金融界，那就是“山雨欲来风满楼”。
　　证监会主席刘士余“金句”频出，不断敲打“铁公鸡”、“害人精”，句句直指要害；保监会前主席项俊波被中纪委“秒杀”，一夜间侯亮平变高育良。
　　长安街知事APP注意到，上任一月有余的银监会主席郭树清，虽未频繁公开发声，但早已低调出手，掀起一场监管风暴。

郭树清
　　4月7日，银监会印发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（5号文），要求组织全国银行业集中整治市场乱象。
　　《通知》梳理了十方面的乱象，包括：股权和对外投资，机构及高管的管理，人员管理当中存在的矛盾和问题，行业廉政风险，内外勾结的违法违规行为，监管者在履职过程当中存在的矛盾和问题等内容。
　　在众多专业人士看来，这则通知更像是一份银行业的反腐指南，其中提到的完全“吃空额”或变相“吃空额”、给予关系人员显失公允的薪酬福利待遇等问题，言辞犀利。
　　说到这一问题，小伙伴们一定对如下事实不会陌生：民生原行长毛晓峰曾被指介绍令计划的妻子谷丽萍，在旗下公司民生租赁任职3年。苏荣的妻子、人称“于姐”的于丽芳，也长期供职于民生银行，退休后还被返聘董事会审计委员会主任。

谷丽萍（左）、于丽芳
　　银河证券也一度深陷“官太太”旋涡，周本顺的妻子段雁秋曾在此任投行部董事、总经理，后随周一起被中纪委带走调查。国家统计局原局长王保安的妻子霍肖宇则做到了银河证券副总裁、银河国际金融控股董事长，王保安落马后，她也被证实在配合司法机关调查，并被银河证券解聘。

段雁秋（左）、霍肖宇
　　除“官太太”外，银监会还强调加强对内部人员的行为约束和处罚管理：对于银行从业人员，检查是否存在“以优惠条件录用当地党政领导干部家属子女、客户的亲属或子女”；对于监管人员，检查是否存在“离职到被监管机构上班后，利用原有工作关系，谋求监管机构取消或放松监管要求”。
　　项俊波落马后，他就被指曾要求摩根高管为朋友之女提供职位。可见银监会新政的每一项条款都是有的放矢。
　　从2011年10月到2013年3月，郭树清担任了506天的证监会主席，那段时间里，他提出的各项制度调整政策达70项，相当于“7天一新政”，人称“郭旋风”。如今，“郭旋风”刮到了银行业。
　　据媒体梳理，短短不到两周时间，银监会密集发布7个文件，基本是“两天一道令”，剑指强化银行业风险管控，促进银行业去杠杆。过去几年银行业突飞猛进发展的三大业务：同业业务、理财业务、投资业务，明确成为今年监管的重点。

　　值得注意的是，在4月12日发布的7号文附件中，银监会一口气公布了26个相关项目，传递出监管进一步趋紧的信号。

　　有媒体报道称不少银行连续召开专门会议研究学习新政，同时加班整理档案，随时准备迎接检查，“今年监管的口子确实收紧了好多。”
　　在3月2日国新办的新闻发布会上，郭树清提出，要及时弥补监管短板，排查监管制度漏洞，完善监管规则，“所谓‘牛栏里关猫’，没有完善的监管制度，银行业经营必然引发严重的风险暴露。”眼下银监会的一连串举措，正是要扎紧制度的笼子。

　　不止下文件，还要开罚单。今年一季度，银监会对违规机构的罚没金额达1.9亿元，占去年全年的70%。仅在3月29日一天，银监会就做出25件行政处罚，17家机构被罚4290多万元，不少大型金融机构赫然在列，8名从业人员被警告或罚款。
　　这还不算完，在4月7日的新闻发布会上，银监会法规部主任刘福寿撂下一句话：“目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。”
　　在履职银监会的内部会议上，郭树清并没有过多谈及具体监管业务，甚至在3月2日的新闻发布会上，他也谦虚地说自己没有来得及考虑太多金融监管的事情，想向媒体请教。但他在履新首日，明确说要增强“四个意识”，带头讲政治，狠抓党建。

　　专业人士就是专业人士，不仅快速进入状态，还“稳准狠”地抓住了问题要害。过去一段时间里，金融业存在的一大问题，是对中央的决策落实不力、甚至阳奉阴违。某些监管人员自身腐败、监守自盗，与金融大鳄内外勾结，扰乱金融秩序，还美其名曰“市场行为”。
　　如今，看到郭主席带着银监会团队如此迅猛地出手，大家一下子明白了，他是带着问题和解决方案来的。

源自：长安街知事