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 灰大狼 发表于: 5 天前|显示全部楼层|阅读模式

[2021年] 助力构建“双循环”新发展格局 中资银行国际化业务精准发力

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源自:金融时报
  记者 孟扬
  受疫情影响,全球面临经济衰退、产业链重塑、跨境贸易投资收缩等严峻挑战,银行业跨境金融业务发展也面临巨大考验。在此背景下,中资银行全球化国际化业务依然保持了相对稳健的经营态势。从2021年半年报来看,今年上半年,上市银行积极探索数字化业务发展模式,持续优化跨境贸易融资服务模式,进一步完善境外机构管理机制和组织架构,国际化经营取得了良好成效。
  业内专家表示,展望未来,建议中资银行业坚持以助力“双循环”新发展格局为己任,不断优化国际化布局,加大科技、人才投入,增强跨境金融服务的精细化程度;优化境外机构管理与考核机制,提升境外机构经营效率。
  持续优化全球网络布局
  随着金融对外开放的逐步推进,中资银行国际化步伐不断加快。从今年上半年情况来看,银行业全球化服务能力持续提升,境外机构经营质效保持稳定。
  工商银行半年报显示,上半年,工行巴拿马分行正式开业,境外网络覆盖到49个国家和地区,其中在“一带一路”沿线21个国家和地区拥有125家分支机构。
  “上半年,我行境外机构总资产超过4600亿美元,实现税前利润超过20亿美元,同比增长15.8%。境外机构客户存款比上年末增加122亿美元,增幅8.3%;各项贷款增加148亿美元,增幅7.3%,境外机构的资产质量在全球同业中保持较优水平。”工行副行长张伟武在该行上半年业绩发布会上介绍说。
  中国银行半年报数据显示,截至6月末,中行共拥有556家海外分支机构,覆盖全球61个国家和地区,其中包含25个“一带一路”沿线国家。
  分析人士认为,从资本流动角度来看,支持“双循环”新发展格局与银行业国际化发展是相辅相成的。一方面,银行通过在海外设立代表处、开设分支机构和直接并购外资银行,为“走出去”企业提供跨境金融服务。在这个过程中,银行自身也实现国际化经营。另一方面,银行通过多种方式引导境外资本向中国汇聚,既包括允许境外机构参与持有境内银行股份,乃至参与境内银行经营决策等,也包括境外发债、扩大海外直接投资规模等。
  值得关注的是,中资银行海外业务的发展态势不仅表现为数量上的扩张,也表现为总体布局上的调整。传统上,中资银行的海外发展思路主要立足于欧美金融中心,但随着“一带一路”建设的逐步推进,中资银行的布局正在逐步向“一带一路”沿线区域进行倾斜。
  中行在半年报中表示,该行进一步打造高效扁平的矩阵式管理、差异化经营模式,不断优化境外机构的管理架构与运营机制,持续推进东南亚、欧非中东等境外区域总部管理和建设,同步推进条线集约化经营。实施境外机构分类管理,制定“一行一策”的差异化发展策略,提升境外机构可持续发展能力与集团协同效能。
  助力外贸新业态高质量发展
  产业链供应链安全稳定是构建“双循环”新发展格局的基础。今年上半年,各家银行密切跟进全球市场形势变化,加强趋势研判和风险管理,因地制宜采取有效措施,助力产业链供应链稳定,为中国经济发展和全球经济复苏作出积极贡献。
  工商银行积极落实贸易投资便利化政策措施,简化外汇业务流程,在海关“单一窗口”平台创新推出“进口信用证”“电子汇总征税保函”等多项服务,通过“单一窗口”帮助进出口企业累计办理跨境结算业务超100亿美元,居同业首位。
  此外,工行还对接服务外贸合作平台。全力服务广交会、消博会等展会平台,助力外贸外资企业“稳订单、拓市场”。其中,上半年为第129届广交会招募海外客商近2000家,累计为3500家广交会客商线上授信70多亿元;依托工行自主研发的“环球撮合荟”跨境撮合平台,在首届消博会期间助力境内外企业达成贸易和投资合作意向400余项。
  中国银行积极服务“走出去”和“引进来”客户、世界500强和当地企业客户,充分运用银团贷款、并购融资、项目融资、保函、国际结算、贸易融资、全球现金管理等优势产品,大力支持基础设施建设、绿色产业、国际产能合作等重点领域和项目,扎实推进“一带一路”建设迈向高质量发展,通过优质高效、个性化、全方位的综合金融服务,助力“双循环”新发展格局。
  建设银行加大对外贸客户的支持力度,福费廷累计交易金额超过3700亿元,跨境快贷系列产品累计支持客户近万家。
  多家银行表示,下半年将继续围绕推动构建“双循环”新发展格局,全方位提升国际化金融服务水平。
  张伟武表示,将充分运用海关“单一窗口”、外汇局“跨境金融区块链服务平台”等便利化银政服务平台,为外贸企业提供差异化、便捷化服务方案,加快推进贸易融资线上化发展,提升对进出口企业尤其是中小微客户的金融服务能力;加强与境内外支付机构、跨境电商平台等的合作,持续优化“跨境e电通”跨境支付平台,助力外贸新业态新模式高质量发展。
  着力增强跨境金融精细化服务
  多位专家表示,“双循环”新发展格局对中国银行业国际化发展提出了新的要求。中资银行要调整发展思路和模式,更好地提供金融支持。
  “一是支持中国企业优化产业链,优化境外结构布局,守住金融安全底线的基本思路。二是支持国际产能合作,在风险可控和商业可持续的前提下,支持企业开展产融结合试点,加快建设一批有较大区域影响力的境外合作园区。三是是保障‘双循环’新发展格局的顺畅运行,稳定供应链、产业链。综合运用股权投资、银团贷款、项目融资、出口信贷等方式,支持企业在风险较小地区的项目;加强与国际金融机构的对接与协调,为中国企业‘走出去’提供多层次金融支持。”中国银行研究院首席研究员宗良建议。
  此外,专家认为,各银行应充分调动集团牌照和机构资源,加快发展财务咨询、投资银行、财富管理等轻资产综合化业务,进一步丰富多元化境外机构收入来源,提升境外机构综合金融服务能力。加大对境外业务的科技与人才投入,对成效较好的金融科技应用试点业务要加大推广力度,如区块链贸易融资平台、人工智能在反洗钱合规工作中的应用等,不断提升境外机构金融服务效率和质量。
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