反电信网络诈骗法草案提交审议： 建设统一反诈监测系统

源自：21世纪经济报道

---

原文标题：反电信网络诈骗法草案提交审议：建设统一反诈监测系统

　　10月19日，反电信网络诈骗法草案提请十三届全国人大常委会第三十一次会议审议。
　　全国人大常委会法工委副主任李宁在作草案说明时表示，草案注意把握了“小快灵”“小切口”原则，对关键环节、主要制度作出了规定，条文数量不求太多，增强立法的针对性、实用性和有效性。
　　但草案按照完善预防性法律制度的要求，针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节加强防范性制度措施建设。
　　据报道，草案支持研发电信网络诈骗反制技术措施，统筹推进跨行业、企业统一监测系统建设，为利用大数据反诈提供制度支持。

一年排查物联网卡14亿张
　　当前，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，在刑事犯罪案件中占据很大比重，一些群众的看病钱、养老钱、上学钱被诈骗分子席卷一空，已经成为当前发案最高、损失最大、群众反响最强烈的突出犯罪。
　　李宁在作草案说明时表示，犯罪分子利用新型电信网络技术手段，钻管理上的漏洞，利用非法获取个人信息、网络黑灰产交易等实施精准诈骗，组织化、链条化运作，跨境跨地域实施，多发高发态势难以有效遏制，需要进一步完善制度，坚决打击治理。
　　草案提出，完善电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号有关基础管理制度。落实实名制，规定电话卡、互联网服务真实信息登记制度，建立健全金融业务尽职调查制度；对办理电话卡、金融账户的数量和异常办卡、开户情形进行限制，防范开立企业账户风险；有针对性地完善物联网卡销售、使用监测制度。
　　“账号是互联网行为的入口，但网络平台普遍要求实名注册，网络黑灰产人员要绕过实名认证，就需要购买大量的非实名制卡。”一名反电信网络诈骗行业人士向21世纪经济报道介绍。
　　物联网卡主要用于POS机、定位等行业场景，以前可以轻松购买，无需实名登记。“曾有公安部门在侦办网络黑产案件时，当场一次查获了上百万张物联网卡。”有反电信网络诈骗行业人士介绍。
　　目前，在各大电商平台搜索物联网卡，已显示不出商品。
　　自去年10月全国“断卡”行动开展以来，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室先后组织开展6次全国集群战役。
　　据报道，一年来，工信部升级启动“断卡行动2.0”，组织通信企业集中清理电话卡6400余万张，拉网排查物联网卡14亿张，推出“一证通查”服务切实解决冒用他人身份办卡问题。人民银行组织清理“不动户”“一人多卡”和频繁挂失补换卡等异常银行账户14.8亿个，对130余家银行和支付机构开展专项检查，暂停620家银行网点1至6个月开户业务。

推进涉诈样本信息数据共享
　　草案提出，支持研发电信网络诈骗反制技术措施，统筹推进跨行业、企业统一监测系统建设，为利用大数据反诈提供制度支持。
　　目前，全国及各地区针对电信网络诈骗犯罪防控的技术平台纷纷设立，如公安部的电信诈骗案件侦办平台、北京市公安局网络安全保卫总队与360公司联合发起的“猎网平台”、上海等部分省市的反诈骗中心等。
　　但上述行业人士介绍，这些平台的宣传力度还不够大，公众知晓度相对来说并不算高，甚至近年来还发生冒充反诈骗中心人员、网警拨打电话等情况。
　　因此，专业人士早已建议，完善全国性的电信网络诈骗防控平台，设立专门的举报电话和举报网站，并加强对公众的广泛宣传。
　　今年4月26日，公安部推出了国家反诈中心APP。截至6月，国家反诈中心APP的全国注册用户已超过6500万，已向用户发送预警2300万次，接受群众举报涉诈线索65万条。
　　草案规定了金融、通信、互联网行业主管部门统筹推进相关跨行业、企业的统一监测系统建设，推进涉诈样本信息数据共享。
　　“电信网络诈骗犯罪日新月异，单纯从公安机关内部实现数据共享是不够的，需要金融、电信、网络运营商、企业的协助。”上述人士说。
　　草案还规定了金融、通信、互联网等领域涉诈异常情形的监测、识别和处置，包括高风险电话卡、异常金融账户和可疑交易、异常互联网账号等，规定相应救济渠道；要求互联网企业移送监测发现的嫌疑线索。

侧重前端防范
　　李宁在作草案说明时表示，草案把握了急用先行的原则。草案是一部系统综合、针对性强的专项法律，对实践中迫切需要的制度安排作出规定，拟制定修改的电信法、网络犯罪防治法、反洗钱法等其他相关立法针对电信网络诈骗也可从各自角度细化相关规定，专项立法与相关立法相互配套、共同推进。
　　实践中摸索出的行之有效的制度被写入法案，有望得到法律保障。比如，草案提出，建立涉案资金紧急止付、快速冻结和资金返还制度；防范个人信息被用于电信网络诈骗；有针对性加强宣传教育，对潜在受害人预警劝阻和开展被害人救助；加强治理跨境电信网络诈骗活动，规定特定风险防范措施和国际合作。
　　深圳市反电信网络诈骗中心创新性地提出了银行卡“污水池”概念，战果累累。一家法国企业被诈骗分子盗取电子邮箱，发了一封更改合作账户的邮件给了中国的合作伙伴，于是款项被打进了诈骗账号，而收款账号正在“污水池”，资金完好无损。
　　深圳市还探索出了“诈骗资金原路返回”制度，推向全国，并联合在深全国人大代表推动央行出台新规，ATM机给陌生账号汇款延迟24小时到账。
　　深圳市公安局刑警支队反电信网络诈骗犯罪侦查大队大队长王征途对21世纪经济报道表示，一些实践中行之有效的制度写入法律草案，意味着未来将有明确的法律规定，从而更有利于办案机关开展反诈工作。
　　李宁表示，草案立足综合治理、源头治理和依法治理，侧重前端防范。主要是按照完善预防性法律制度的要求，针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节加强防范性制度措施建设。
　　（作者：王峰　编辑：张星）