金融第一贪：赖小民上诉失败，二审维持死刑

源自：新京报

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原文标题：天津检方对赖小民涉嫌受贿、贪污、重婚案提起公诉

　　天津检方对赖小民涉嫌受贿、贪污、重婚案提起公诉，检方指控赖小民在与妻子合法婚姻关系存续期间，与她人长期以夫妻名义共同居住生活。
　　据最高人民检察院官方微信消息，中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民涉嫌受贿、贪污、重婚一案，由国家监察委员会立案调查，调查终结后移送最高人民检察院审查起诉，经最高人民检察院依法指定管辖，交由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院已向天津市第二中级人民法院提起公诉。

　　检察机关在审查起诉阶段依法告知了赖小民享有的诉讼权利，并讯问了赖小民，听取了辩护人的意见。检察机关起诉指控：被告人赖小民利用担任中国银行业监督管理委员会办公厅主任，中国华融资产管理公司党委副书记、总裁，中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长，华融湘江银行股份有限公司党委书记（兼）等职务上的便利，为他人谋取利益，或利用职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为他人谋取不正当利益，索取、非法收受他人巨额财物；伙同他人，利用本人职务上的便利，非法占有巨额公共财物；在与妻子合法婚姻关系存续期间，与她人长期以夫妻名义共同居住生活，依法应当以受贿罪、贪污罪、重婚罪追究其刑事责任。
　　赖小民为中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长，于去年4月落马，10月被“双开”。
　　去年10月，中纪委对赖小民的“双开”通报中，大篇幅罗列了赖小民的违纪行为：违反政治纪律和政治规矩，违背中央金融工作方针政策，盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业，不履行全面从严治党主体责任，造成恶劣政治影响；搞政治投机，为个人职务升迁拉关系，搞美化宣传个人，捞取政治资本，参加迷信活动，对抗组织审查。违反中央八项规定精神，讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产，违规组织公款宴请，频繁在私人会所和高档餐厅接受私营企业主宴请，安排或接受下属单位公款接待亲属旅游。违反组织纪律，在人大代表选举和干部推荐过程中搞非组织活动，在干部选拔任用过程中任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态；在组织函询时不如实说明问题，不按规定报告个人有关事项。违反廉洁纪律，收受礼品、礼金，利用职权或职务影响为亲友经营活动谋利，与多名女性搞权色交易。违反工作纪律，违规决定公司重大事项，越级插手具体项目。利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，为他人谋取利益并收受巨额财物涉嫌受贿犯罪；利用职务上的便利，非法占有公共财物涉嫌贪污犯罪。
　　其中，提到其“与多名女性搞权色交易”，且“腐化堕落、道德败坏、生活奢靡”。
　　在其被纪委宣布“双开”现场，赖小民表示，完全接受组织的处分决定，对自己所犯的严重错误深感痛心。并告诫广大党员领导干部以他为戒，遵纪守法，远离腐败，牢记“手莫伸，伸手必被捉。”

　　去年11月初，最高检发布消息，经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院依法对赖小民作出逮捕决定。
　　去年10月底至今，已有银保监会、交通银行、建行等多个金融单位召开警示教育大会，通报赖小民严重违纪违法案。
　　此前据媒体报道：办案人员是在几处赖小民的房产里，搜出本外币以人民币计算，共计2.7亿元的现金。
　　另据报道，赖小民有不少情人。

赖小民简历
　　1983年7月在中国人民银行参加工作，曾任中国人民银行计划资金司中央资金处副处长、处长，银行二处处长，信贷管理司副司长，银行监管二司副司长；中国银监会银行监管二部副局级干部，北京监管局筹备组组长，北京银监局局长、党委书记，中国银监会办公厅主任、党委办公室主任、首席新闻发言人；中国华融资产管理公司党委副书记、总裁等职。目前，兼任中国企业联合会副会长、中国国际商会副会长等社会职务。
　　2012年9月，任中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长。
　　2018年4月，涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。

⊙记者：许腾飞

此前报道
　　一天内4名华融系旧将被逮捕 赖小民案仍在发酵
　　中纪委网站刊文：赖小民等窝案暴露诸多深层次问题
　　央视网评“赖小民腐败案”：只有想不到没有做不到
　　赖小民严重违法违纪问题 被中纪委定性为三个特别
　　三个“100”的中国华融原董事长赖小民被逮捕

源自：长安街知事

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原文标题：赖小民被公诉！涉嫌受贿、贪污、重婚

　　中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民涉嫌受贿、贪污、重婚一案，由国家监察委员会立案调查，调查终结后移送最高人民检察院审查起诉，经最高人民检察院依法指定管辖，交由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院已向天津市第二中级人民法院提起公诉。
　　检察机关在审查起诉阶段依法告知了赖小民享有的诉讼权利，并讯问了赖小民，听取了辩护人的意见。
　　检察机关起诉指控：被告人赖小民利用担任中国银行业监督管理委员会办公厅主任，中国华融资产管理公司党委副书记、总裁，中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长，华融湘江银行股份有限公司党委书记（兼）等职务上的便利，为他人谋取利益，或利用职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为他人谋取不正当利益，索取、非法收受他人巨额财物；伙同他人，利用本人职务上的便利，非法占有巨额公共财物；在与妻子合法婚姻关系存续期间，与她人长期以夫妻名义共同居住生活，依法应当以受贿罪、贪污罪、重婚罪追究其刑事责任。

　　2018年10月15日，中纪委网站发布通报：中央纪委国家监委对中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

经查
　　赖小民违反政治纪律和政治规矩，违背中央金融工作方针政策，盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业，不履行全面从严治党主体责任，造成恶劣政治影响；
　　搞政治投机，为个人职务升迁拉关系，搞美化宣传个人，捞取政治资本，参加迷信活动，对抗组织审查。违反中央八项规定精神，讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产，违规组织公款宴请，频繁在私人会所和高档餐厅接受私营企业主宴请，安排或接受下属单位公款接待亲属旅游。违反组织纪律，在人大代表选举和干部推荐过程中搞非组织活动，在干部选拔任用过程中任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态；
　　在组织函询时不如实说明问题，不按规定报告个人有关事项。违反廉洁纪律，收受礼品、礼金，利用职权或职务影响为亲友经营活动谋利，与多名女性搞权色交易。违反工作纪律，违规决定公司重大事项，越级插手具体项目。利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，为他人谋取利益并收受巨额财物涉嫌受贿犯罪；
　　利用职务上的便利，非法占有公共财物涉嫌贪污犯罪。
　　赖小民身为党员领导干部，理想信念完全丧失，党性原则荡然无存，擅权妄为、腐化堕落、道德败坏、生活奢靡，甘于被“围猎”，严重违反党的纪律，构成职务违法并涉嫌犯罪，并在党的十八大后不收敛、不收手，且毫无顾忌、不知敬畏、变本加厉，政治问题与经济问题相互交织，群众反映特别强烈、腐败问题特别严重、性质特别恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》等有关规定，经中央纪委常委会会议研究，决定给予赖小民开除党籍处分；由国家监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

源自：新京报

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原文标题：天津检方对赖小民涉嫌受贿、贪污、重婚案提起公诉

　　新京报快讯 据最高人民检察院官方微信消息，中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民涉嫌受贿、贪污、重婚一案，由国家监察委员会立案调查，调查终结后移送最高人民检察院审查起诉，经最高人民检察院依法指定管辖，交由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院已向天津市第二中级人民法院提起公诉。
　　检察机关在审查起诉阶段依法告知了赖小民享有的诉讼权利，并讯问了赖小民，听取了辩护人的意见。检察机关起诉指控：被告人赖小民利用担任中国银行业监督管理委员会办公厅主任，中国华融资产管理公司党委副书记、总裁，中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长，华融湘江银行股份有限公司党委书记（兼）等职务上的便利，为他人谋取利益，或利用职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为他人谋取不正当利益，索取、非法收受他人巨额财物；伙同他人，利用本人职务上的便利，非法占有巨额公共财物；在与妻子合法婚姻关系存续期间，与她人长期以夫妻名义共同居住生活，依法应当以受贿罪、贪污罪、重婚罪追究其刑事责任。
　　编辑：彭启航

源自：经济观察网

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原文标题：赖小民涉严重违法违纪问题 主要发生在“十八大”之后

　　经济观察报 首席记者：李微敖

（图片来源：全景视觉）
　　2018年11月，在中国华融资产管理股份有限公司（02799.HK，下称：华融公司）原董事长赖小民被移送司法之后，中国建设银行、交通银行、贵州省等全国多个省市政府部门及国有企事业单位，陆续召开了“赖小民严重违纪违法案警示教育大会”。
　　知情人士告诉经济观察报记者，就目前调查的情况看，赖小民涉嫌严重违纪违法的事情，主要发生在2012年12月党的十八大之后。对于赖小民，中央纪委将之定性为“三个特别”，即“群众反映特别强烈、腐败问题特别严重、性质特别恶劣”。
“在这个意义上，可以用‘近乎疯狂’来形容他的问题。”上述人士表示。
　　可为印证的是，在11月25日下午，深圳创新发展研究院等单位主办的第十六届中国改革论坛上，作为华融公司首任总裁，及中国工商银行（601398.SH/01398.HK）曾任行长的杨凯生，在回答经济观察报记者关于赖小民案的提问时，亦介绍了类似情况。
　　他谈到，“从中央（纪委）通报的内容来看，可以说是（赖小民）绝大部分的违法违纪的现象，都表现在2012年十八大之后。”
　　杨凯生称，中央纪委前不久下发的关于赖小民严重违法违纪的通报中的一些用词，坦率地说，“是这些年反腐败斗争开展以来不多见的”，“（赖小民）近乎疯狂的腐败行为，和所作所为已经到了近乎疯狂的地步。这不是随便写的，而是有关部门进行深入的审查和研判以后做出的结论，现在已经把他移交司法部门来处理了，相信他完全是咎由自取，将受到法律的严惩。”
　　杨凯生亦表示，赖小民“对华融发展进程的破坏，我觉得也是空前的。作为一个在华融工作过的华融老人来说，我感到非常地痛心。”
　　前述知情人士同时告诉经济观察报记者，就此前调查情况来看，赖小民涉案的现金存款等即超过16亿元，此外还有大量的房产及珠宝等贵重物品，“保守估计，钱财总计会超过20亿元人民币。”
　　该人士介绍，赖小民案所涉及的关系人达到数百人之众，其中包括此前早已“落马”的原中国银监会主席助理杨家才等人。“赖小民与杨家才在一定意义上，曾结成同盟。彼时，两人均为司局级干部时达成协议，互相举荐对方为副省部级干部。”
　　生于1961年的杨家才，在44岁之时，即出任原中国银监会安徽监管局局长职务，后又任原银监会银行监管一部主任、办公厅主任等职。
　　“在一次上级组织部门，到中国银监会考察副省部级干部后备人选时，杨家才没有经过银监会党组同意乃至知情，就将自己的名字和材料，列入后备人选之一，送到了考察组手中。但当时这样的行为，也不了了之。”一位原中国银监会的重要官员，告诉经济观察报记者。
　　2013年5月，杨家才终于晋升为原中国银监会党委委员、主席助理职务，直至2017年6月“落马”。
　　2018年7月，杨家才一审被判犯受贿罪、巨额财产来源不明罪，录得有期徒刑十六年，并处罚金二百万元。杨当庭表示服判，不上诉。
　　而赖小民直至2018年4月“落马”，仍然只是“中管正局级干部”。

源自：新京报

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原文标题：赖小民落马之后，多个单位召开警示教育大会

　　据中央纪委国家监委网站消息，近日，交通银行和中国建设银行分别召开警示教育大会，通报赖小民严重违纪违法案。
　　交通银行党委书记、董事长彭纯对交通银行贯彻落实中央有关要求，全面加强党的政治建设，坚决落实“两个维护”，深入推进党风廉政建设和反腐败斗争作出部署。
　　中国建设银行召开会议指出，赖小民案件性质极其恶劣、教训极为惨痛，其严重违纪违法问题表明，金融领域反腐败斗争形势依然严峻复杂。
　　新京报记者注意到，自今年10月赖小民被“双开”以来，已有多个单位召开会议，通报赖小民严重违纪违法案件。
　　赖小民，江西瑞金人，1962年7月出生。他长期从事货币政策、信贷管理和金融监管等工作，1983年进入中国人民银行，曾任中国人民银行计划资金司中央资金处副处长、处长、银行二处处长、信贷管理司副司长、银行监管二司副司长等职。

赖小民被“双开”现场
　　2003年，赖小民调入银监会，历任银行监管二部副局级干部、北京监管局局长、银监会办公厅主任等职。
　　2009年，赖小民调任中国华融资产管理公司党委副书记、总裁。3年后，出任该公司党委书记、董事长。
　　今年4月，据中央纪委国家监委网站消息，赖小民涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。10月，赖小民被“双开”。
　　10月18日消息，中央纪委国家监委通报赖小民严重违纪违法案件后，银保监会召开党委会议和班子民主生活会，专题剖析赖小民严重违纪违法案件带来的深刻教训，全面反思全系统在管党治党和监管工作中存在的突出问题，提出下一步整改措施。
　　10月30日上午，银保监会召开赖小民案件警示教育大会。银保监会党委书记、主席郭树清出席会议并讲话。
　　10月31日上午，中国华融资产管理股份有限公司党委召开赖小民案件警示教育大会。中国华融党委书记、董事长王占峰出席会议并讲话。
　　11月4日，中央纪委国家监委网站发表文章称，“最近一段时间，人民银行、银保监会、证监会以及国家开发银行、中国华融资产管理股份有限公司等中管金融企业召开警示教育大会，通报金融系统党员领导干部违纪违法典型案例，以案为鉴、以案促改，加强党对金融工作的领导，坚决惩治金融领域腐败问题，排查漏洞、补齐短板，以更有力的举措维护金融安全。”
　　11月7日消息，赖小民曾工作过的中国人民银行召开了全系统警示教育大会。央行行长易纲通报了赖小民严重违纪违法案情。央行党委书记郭树清就加强党的政治建设和党风廉政建设发表讲话。
　　此外，贵州省有关单位也召开了相关会议。
　　11月15日，贵州省委国有企业党的建设领导小组组织召开赖小民严重违纪违法案警示教育大会。贵州省委常委、省纪委书记、省监委主任夏红民出席会议并讲话，省委常委、省委组织部部长、省委国有企业党的建设工作领导小组组长李邑飞传达中央纪委国家监委关于赖小民严重违纪违法案的通报精神。

11月16日上午，黔东南州纪委监委召开会议，传达赖小民严重违纪违法案警示教育大会精神。
　　赖小民简历
　　1987年07月，任中国人民银行计划资金司中央资金处副处长（期间于1987年8月至1988年10月，任中央讲师团张家口分团副团长、党支部书记）；
　　1994年02月，任中国人民银行计划资金司中央资金处处长；
　　1994年10月，任中国人民银行计划资金司银行二处处长；
　　1997年05月，任中国人民银行信贷管理司副司长；
　　1998年08月，任中国人民银行银行监管二司副司长；
　　2003年04月，任中国银行业监督管理委员会银行监管二部副局级干部；
　　2003年07月，任中国银行业监督管理委员会北京监管局筹备组组长；
　　2003年09月，任中国银行业监督管理委员会北京监管局局长、党委书记；
　　2005年12月，任中国银行业监督管理委员会办公厅（党委办公室）主任；
　　2009年01月，任中国华融资产管理公司党委副书记、总裁。同时分别于2009年06月担任中国企业联合会、中国企业家协会副会长，2011年11月担任中国国际贸易促进委员会、中国国际商会副会长。
　　2012年09月，任中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长。
　　新京报记者许腾飞 实习生：李京统　校对：郭利琴

源自：中国新闻周刊

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原文标题：赖小民的华融帝国

　　脚上的泡都是自己走出来的

图片源自：中国新闻图片网
　　56岁的赖小民，彻底离开了金融街。
　　这个“30多年转来转去，就没转出金融街”的前华融掌门人，即将迎来司法审判。
　　在经过官方长达半年的调查后，他最近被移送检察机关审查起诉。天津市人民检察院第二分院依法对赖小民作出逮捕决定。

他用时9年时间建立起的华融帝国，也随着“3个100”的传闻，彻底崩塌。
一
　　金融街集中了中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会等中国最高金融决策和监管机构，几乎所有有关中国金融的重大决策都在这里酝酿、讨论和最终形成。
　　赖小民游走金融街30多年，他最终也倒在了金融街，准确地说是中国华融。
　　今年4月17日，身为中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长的赖小民落马。这也成为中央纪委和国家监察委合署办公后宣布的第一个金融大案。
　　虽然他在央行、银监会系统工作时间，大大超过华融，但他对这里似乎用情最深，不止一次向外界谈论起他在华融的岁月。
　　最著名的便是“肥瘦说”：
　　“我来到公司8年瘦了20斤，公司养肥了，我却瘦了。”
　　一般人认为，2009年，是赖小民、乃至华融的重要时间节点。
　　这年，赖小民执掌华融时，公司净资产只有156亿元，而到2017年，华融净资产已经达到1826亿元。
　　中国华融资产管理公司成立于1999年10月19日，和中国信达、中国长城、中国东方并列四大金融资产管理公司。
　　这几家公司当时成立的主要背景是应对亚洲金融风暴，对口四大国有银行接收、管理和处置国有金融不良贷款。华融对口工行。
　　赖小民的到来，加速了华融的商业化进程，迅速扩张为“万亿金控”。
　　“天地良心，这八年多，我们赚了11个华融……”赖小民曾在公开场合表示，华融“全靠资本运作，全靠利润去赚钱”。
　　赖小民还说，“我给自己定位为中国华融首席市场营销官、首席义务宣传员、首席品牌推销员。我到哪里都推销华融，宣传华融，营销华融。我把全国30多个省都跑遍了……”
　　2017年度中国华融资产总额为1.87万亿元，但总负债也高达总额1.69万亿元。在业内人士看来，华融更像是廉价资金提供方。
　　这也体现在中纪委近800字的通报中，“违背中央金融工作方针政策，盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业”。
　　今年11月初，最高检发布消息，赖小民案件，由国家监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。天津市人民检察院第二分院依法对赖小民作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。
　　这也意味着，经过长达半年的调查，赖小民一案已进入司法程序。

二
　　华融帝国，更像是一盘很大的棋。
　　自2014年以来，华融已发行逾500亿美元的美元计价债券，远远超过另外三家资管公司。这些债务资本市场的廉价借款，以高利率贷给那些被银行拒之门外的企业。
　　在赖小民个人的“强力引导”下，总资产达1.87万亿元（合2700亿美元）的华融严重偏离不良债务投资的主业。他们与赖小民，与华融之间的股权关系，错综复杂。
　　华融“大客户战略”下的头号企业，是宁夏一家名不见经传的天元锰业（以下简称天元）。2017年7月，赖小民曾率领90余人的庞大团队到天元调研。用情之深，可见一斑。
　　天元本是宁夏一家濒临破产的国企，创始人贾天将于2003年将其收入囊中。多年之前，锰行业遭遇“寒冬”，天元也深陷泥潭。
　　华融通过华融信托放贷至少10个亿，向天元锰业输血，用于补充其流动资金。
　　除去资金往来，华融与天元还共同成立多家公司，互相之间交叉持股。比如，华融与天元合作成立华融西部开发投资股份有限公司，通过该公司，天元获得巨额的低价融资。
　　最终，天元不仅起死回生，其董事长贾天将也荣登宁夏首富的宝座。2017年胡润百富榜显示，贾天将身家达到160亿元。
　　看上去，一切都非常完美。如果不是赖小民出事，这甚至还是华融帮助民企脱离困境的典型案例。
　　天下哪有免费的午餐。华融金控的第二、三大股东，分别为中国天元国际金融有限公司和雄连企业有限公司，实际控制人均为贾天将。
　　一个有意思的细节是，在贾天将持有全部股份的天元金融，非执行董事为周伙荣。他正是赖小民在华融的亲密同僚。
　　周伙荣曾担任华融投资运营总监，兼任华融国际信托及中国华融国际控股的董事长。他后来离职时，赖小民亲自主持学习“伙荣精神”。
　　周伙荣另一身份是中国港桥控股（以下简称港桥）执行董事。巧合的是，港桥的第二大股东是天元。
　　赖小民东窗事发后，他的老同学──港桥董事会主席兼行政总裁刘廷安也一同被带走。1983年，刘廷安与赖小民一同毕业于江西财经大学国民经济计划专业。
　　从某种意义上讲，刘廷安在任职港桥的同时，还担任着天元副董事长。天元，早就不是宁夏那个天元了。
　　港桥更不简单。除了董事会主席刘廷安，它的非执行董事的毛裕民，也与赖小民同年毕业于江西财经大学。
　　在股权结构上，港桥通过境外子公司分别持有华融金控、华融投资6.46%、4.85%的股份，是华融投资的第三大股东。
　　华融后来通过输血天元和港桥，借其之手，试图解决中弘卓业集团的高达数百亿元的债务危机。中弘的实际控制人王永红，正好又是赖小民的江西老俵。

三
　　据媒体报道，赖小民家中不仅藏有数亿元的现金，还有“3个100”──100多套房、100多个关系人、100多个情妇。
　　“3个100”，真伪难证。
　　有一点可以肯定，中纪委通报证实，他“与多名女性搞权色交易”。斥责其“擅权妄为、腐化堕落、道德败坏、生活奢靡”，甘于被“围猎”。
　　多名是几名？按照中国人对数字的理解，达到3才能称之为多，100，显然超出官方的表述范畴。
　　如果赖小民案涉及的关系人数以百计，半年的调查周期，恐怕远远不够。
　　话说回来，无风不起浪。至少从通报措辞可以看出，赖小民的问题十分严重，一些细节更是触目惊心──
　　搞政治投机，捞取政治资本；
　　讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产；
　　任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态；
　　理想信念完全丧失，党性原则荡然无存……
　　中纪委通报称其“群众反映特别强烈、腐败问题特别严重、性质特别恶劣”。红线，赖小民都“踩”了个遍。
　　他倒也坦然：“脚上的泡都是自己走出来的。”
　　在中纪委双开赖小民现场的录像片段中，赖小民脱稿而谈，条理分明，逻辑清晰。他说，“对自己所犯的罪行深感痛心，我自己的的确确是从一个受党教育多年的一个金融企业的一把手最终走上犯罪道路，后悔不已。希望广大党员领导干部以我为戒，遵纪守法，远离腐败，牢记那句话：‘手莫伸，伸手必被抓’。”
　　若是真把“手莫伸，伸手必被抓”奉为圭臬，又何来脚踩红线，以至于脚上出泡？
　　十八大以来，金融反腐一直保持高压状态。
　　就在赖小民被查之前，中国保监会原党委书记、主席项俊波涉嫌受贿被公诉，中国人民保险集团股份有限公司原党委副书记、总裁王银成受贿案开庭审理。
　　金融反腐，大幕刚启。

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源自：央视

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　　“赖小民腐败案”的三个沉重警示

⊙作者：原野

　　在看多了类型多样的贪腐案例后，人民群众多多少少已经对腐败分子有了一定的审丑疲劳。痛打落水狗当然是一件畅快的事，但打多了激情也就慢慢褪了。
　　可新近赖小民的案件却又一次引起了舆论的热议，概因这位华融资产管理股份有限公司的前掌门人以其“石破天惊”的违纪违法行为刷新了人们对于腐败的认知。
　　多家媒体的报道披露，办案人员是在几处赖小民的房产里，搜出本外币以人民币计算，共计2.7亿元的现金，2.7亿元相当于约3吨，放在一起，超过3立方米。
　　更关键的信息是，这还不是赖小民腐败案的全部金额，仅仅是冰山一角。真是只有想不到的，没有做不到的。
　　中纪委的通报相当细致──搞政治投机，捞取政治资本；讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产；任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态；理想信念完全丧失，党性原则荡然无存，擅权妄为、腐化堕落、道德败坏、生活奢靡，甘于被“围猎”……一连用了三个“特别”对此案进行定性：群众反映特别强烈、腐败问题特别严重、性质特别恶劣。
　　最新的消息又补充了一些新的细节，包括赖小民案涉及的关系人数以百计，赖案仅是金融系统反腐的一个开端，这将是一个相当长的调查周期。
　　单纯从违法违纪程度而言，赖小民腐败案当属于相对极端的个案，但从其腐败的性质、路径以及方式而言，此案又极具代表意义，对当前和未来反腐有极为重要的警示意义。
　　第一，腐败行为越来越隐蔽，网络式的窝案呈高发之势，反腐工作面临着更为复杂的形势。
　　香港大学政治与公共行政学系副教授、博士生导师朱江南长期研究廉政建设，她的研究表明，上世纪80年代，发现并彻查一个腐败案件一般需要两年左右，到2000年以后，一个官员从首次作案到最终落马往往跨时8年或更久。最新关于赖小民的报道披露，仅赖小民交代的涉案事情和涉案人，以现有力量，需要三年时间才能完成调查。

第二，反腐不仅是艰难的任务，更是一项长期的工程，切忌对反腐有过于乐观的估计。
　　十八大以来的反腐成果有目共睹，也确实有力地震慑了腐败行为，政风为之一新，但也出现了一些奇怪的论调，譬如，反腐打击面过大了，让官员不敢放手做事了，还有反腐影响了经济发展了，甚至一度有“官不聊生”的说法。总之归根结底就是，反腐力度差不多了，大家都不敢贪了，可以适当松一松了。
　　可是从包括赖小民在内的一系列腐败案观察，仍有相当一部分官员包括高级干部在党的十八大后不收敛、不收手，甚至毫无顾忌、变本加厉。赖小民之外，近期被查处的财政部原党组副书记、副部长张少春，贵州省委原常委、省政府原副省长王晓光，国家能源局原党组成员、副局长王晓林等都是这方面的典型。
　　这说明当前反腐败的斗争依然严峻，还远远不到鸣金收兵的时候，从不敢腐到不能腐再到不想腐，这条反腐的制度化之路还长的呢！
　　第三，惩治腐败固然重要，预防腐败才是根本。
　　说白了，反腐败只是一种手段，建立一个不会使人腐败的清廉政府才是目标，实现这一目标需要一整套预防腐败的制度来实现。
　　实践中，我们经常看到这样的现象，一个官员政声极差，但却步步高升，有的甚至一边腐败一边升官，也就是所谓带病提拔。为何会有这样的现象？根本在于我们监督机制的失灵，反腐绝不仅仅是反腐机构一家的事，需要发动各方面力量进行监督，才能从根本上预防腐败。
　　当下的中国正处于反腐的宝贵的政策窗口期，一方面，党中央有坚定的政治决心铲除腐败分子，另一方面，人民对反腐败有着强烈诉求，只要上下一心，着力制度化、法治化的反腐建设，根治腐败就大有希望。

源自：券商中国

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　　继上个月中央纪委国家监委网站发布公告将赖小民“双开”后，被称为新中国建国以来第一大金融腐败案的赖小民案又有了新进展。

　　11月7日，来自最高人民检察院消息显示，天津检察机关依法对赖小民决定逮捕。

　　该消息称，中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民案件，由国家监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院依法对赖小民作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。
　　这也就意味着，下一步，赖小民将迎来司法的审判。

赖小民案进入司法程序
　　10月15日，中央纪委国家监委网站发布公告称，日前，中央纪委国家监委对中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民严重违纪违法问题进行了立案审查调查。经查，赖小民身为党员领导干部，理想信念完全丧失，党性原则荡然无存，擅权妄为、腐化堕落、道德败坏、生活奢靡，甘于被“围猎”，严重违反党的纪律，构成职务违法并涉嫌犯罪，并在党的十八大后不收敛、不收手，且毫无顾忌、不知敬畏、变本加厉，政治问题与经济问题相互交织，群众反映特别强烈、腐败问题特别严重、性质特别恶劣，应予严肃处理。
　　依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》等有关规定，经中央纪委常委会会议研究，决定给予赖小民开除党籍处分；由国家监委给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。
　　赖小民案不仅被称作是新中国建国以来第一大金融腐败案，也是中纪委和国家监察委合署办公后，联合正式办理的第一个金融大案。中央纪委国家监委指出了赖小民四项重大违反事项：
　　1、违反中央八项规定精神，讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产，违规组织公款宴请，频繁在私人会所和高档餐厅接受私营企业主宴请，安排或接受下属单位公款接待亲属旅游。
　　2、违反组织纪律，在人大代表选举和干部推荐过程中搞非组织活动，在干部选拔任用过程中任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态；在组织函询时不如实说明问题，不按规定报告个人有关事项。
　　3、违反廉洁纪律，收受礼品、礼金，利用职权或职务影响为亲友经营活动谋利，与多名女性搞权色交易。
　　4、违反工作纪律，违规决定公司重大事项，越级插手具体项目。利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，为他人谋取利益并收受巨额财物涉嫌受贿犯罪；利用职务上的便利，非法占有公共财物涉嫌贪污犯罪。

　　目前，赖小民案已由国家监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。这也就意味着，赖小民案开始进入司法程序。
　　对于进入司法程序的官员“落马”案件的审查，据人民网曾报道，对于司法程序，涉及到违法行为的，犯罪问题和线索将由纪委移送司法机关依法处理。检察机关确定属实的，依法对其立案侦查。司法机关从立案到起诉，要经过多长时间并无具体规定，按以往数据分析，一般在13个月以上，审理一般在2个半月内完成。

肃清赖小民流毒，银保监会召开全系统警示教育大会
　　赖小民被“双开”后，10月30日，银保监会专门召开过一次全系统的警示教育大会。银保监会党委书记、主席郭树清出席会议并讲话，中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组组长李欣然代表会党委和驻会纪检监察组传达中央有关精神、通报赖小民等案情并提出廉政工作要求。
　　会议指出，赖小民案件性质极其恶劣、教训极为惨痛，其严重违纪违法问题表明，反腐败斗争形势依然严峻复杂，防范化解金融风险任务艰巨。
　　会议强调，银保监会全系统要坚决贯彻落实党中央各项重大决策部署，保持清醒、举一反三、敢于担当、加强工作，一手抓全面从严治党，一手抓金融风险防控，在新的起点上切实开好局、起好步。
　　一是提高政治站位，坚定理想信念。要时时处处事事牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，坚决做到“两个维护”。
　　二是坚决把纪律和规矩挺在前面。系统各级党委要切实加强党的领导和党的建设，把全面从严治党作为推进改革的首要任务和重要抓手，反复学习和认真践行民主集中制，带头遵守廉洁规定、接受监督。会管单位党组织要主动扛起全面从严治党主体责任，营造并维护良好政治生态。
　　三是进一步加强党风廉政建设和反腐败斗争。要进一步严肃纪律规范，持续加大监督执纪力度，坚决贯彻落实中央八项规定精神和银保监会系统实施办法，集中整治形式主义官僚主义。研究制定非公务交往事项报告制度，严肃与监管对象机构和个人的日常交往行为，严格执行已出台的公私分开、履职回避和监管问责办法。
　　四是深入推进“强监管、强监督”。要加快补齐监管制度短板，堵塞制度漏洞，推动结构性去杠杆，加强重点领域风险防范处置，着力解决民营企业和中小企业融资难融资贵问题，扎实推进普惠金融。强化监管责任，严格金融监管，加强金融监督，以强监管、强监督坚决遏制金融领域恶性腐败案件发生，以更有力的举措打赢防范化解风险攻坚战。
　　五是打造忠诚干净担当的干部队伍。要认真贯彻落实新时代党的组织路线，进一步树立正确选人用人导向，充分调动干部队伍担当作为积极性。突出抓好会管经营类机构的选人用人，切实建好用好管好一支高素质的干部队伍。

　　事实上，在上个月中央纪委国家监委网站公布赖小民被“双开”的消息当天，银保监会党委召开党委会议，传达中央对赖小民严重违纪违法案件的处理决定。彼时会议就强调，银保监会系统要切实以赖小民严重违纪违法案为反面典型，深刻剖析反思，全面汲取教训，以案为鉴、以案促改。督促指导华融公司全面肃清赖小民流毒和恶劣影响，加强党的建设，修复政治生态，改进公司治理，按照“相对集中、突出主业”的要求，依时间表推进机构瘦身和资产缩表。
　　党委会后，郭树清还主持召开会党委班子民主生活会，专题剖析赖小民严重违纪违法案件带来的深刻教训，全面反思全系统在管党治党和监管工作中存在的突出问题，提出下一步整改措施。

央行：全系统反腐败斗争任重道远
　　除银保监会外，央行本周也召开全系统警示教育大会。会议指出，赖小民严重违纪违法行为对我国国有金融资产造成重大损失，危害国家金融安全和金融稳定，影响极其恶劣，触目惊心、教训深刻。近年来央行系统内发生的违纪违法案件，反映出全系统党风廉政建设和反腐败斗争任重道远。
　　会议强调，央行系统要认真对照反思，深刻汲取教训，以案为鉴，以案促改：

一是以党的政治建设为统领，推动全面从严治党向纵深发展。
　　全系统各级党组织和党员干部尤其是领导干部，必须牢固树立“四个意识”，不断增强“四个自信”，坚决做到“两个维护”。各级党委领导班子要切实负起管党治党主体责任，敢抓敢管、会抓会管、长抓长管，坚持把全面从严治党的主体责任贯穿到金融管理和监管的全过程和各环节，始终做到政治和业务的高度统一和全面统筹。

二是强化监督执纪问责和监督调查处置，保持反腐高压态势。
　　要严格落实党风廉政建设“两个责任”，持续加大监督执纪力度，坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持重遏制、强高压、长震慑。要持之以恒抓好中央八项规定精神的贯彻落实和执纪监督。系统每个党员每位同志都要警醒，真正做到知敬畏、存戒惧、守底线。

三是健全金融监管体系，强化央行内部管理机制。
　　要鼓励调查研究，加快排查漏洞、补齐短板，不断改进技术方法，提升金融管理的科学性、精准性和有效性。要真正发挥好内部审计在促进央行履职和防范风险中的监督作用，严格履行监督责任，对发现的问题及时提示整改。要会同纪检监察机关等严格责任追究，建立健全国有金融机构重大决策失误和失职、渎职责任追究倒查机制，严厉查处侵吞、贪污、输送、挥霍国有金融资本的行为。

四是重塑公司治理结构，提高可持续发展能力。
　　要进一步完善央行直属企业和经营性事业单位的治理结构，把加强党的领导和完善公司治理统一起来。要建立健全规章制度，严格执行外部监管和内部管理各项规定，切实增强制度执行力，落实国有金融机构防范风险的主体责任，细化风险管理框架和内控机制，坚决主动化解各类风险。

五是严格抓好选人用人，建设高素质干部队伍。
　　要认真贯彻落实新时代党的组织路线，坚持“忠、专、实”的要求，大力培养、选拔、使用政治过硬、作风优良、业务精通的金融人才，建设忠诚干净担当的高素质央行干部队伍。充分调动干部队伍担当作为积极性，把担当作为的好干部用起来。

源自：最高检网站

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　　[天津检察机关依法对赖小民决定逮捕]

　　[天津检察机关依法对赖小民决定逮捕]中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民案件，由国家监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院依法对赖小民作出逮捕决定。该案正在进一步办理中

赖小民简历
　　1983年7月在中国人民银行参加工作，曾任中国人民银行计划资金司中央资金处副处长、处长，银行二处处长，信贷管理司副司长，银行监管二司副司长；中国银监会银行监管二部副局级干部，北京监管局筹备组组长，北京银监局局长、党委书记，中国银监会办公厅主任、党委办公室主任、首席新闻发言人；中国华融资产管理公司党委副书记、总裁等职。目前，兼任中国企业联合会副会长、中国国际商会副会长等社会职务。（简历摘自中国华融资产管理股份有限公司网站）

源自：新浪新闻综合

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原文标题：赖小民贪腐案：疯狂的权力

源自：中国经济周刊

⊙记者：周琦|北京报道

　　10月15日，中央纪委国家监委发布了中国华融资产管理股份有限公司（下称“华融”）原党委书记、董事长赖小民的处理结果。此前，中央纪委国家监委4月17日晚间发布消息称，赖小民涉嫌严重违纪违法，正接受纪律审查和监察调查。这是中央纪委与国家监委合署办公后，联合正式办理的第一个金融大案，也被外界称为“新中国金融贪腐第一案”。
　　在赖小民被宣布“双开”之后，中央纪委国家监委网站播放了他的自白视频。赖忏悔说，知道自己问题严重、罪责深重，怎么处分都不为过，“脚上的泡都是自己走出来的。要牢记那句话──莫伸手，伸手必被捉。”

“3个100”：100多套房、100多个关系人、100多个情妇
　　今年56岁的赖小民曾在金融监管部门工作多年。
　　1983年7月，赖小民在中国人民银行参加工作，历任中国人民银行计划资金司中央资金处副处长、处长，信贷管理司副司长，原中国银监会银行监管二部副主任、办公厅主任等职。
　　2009年1月，赖小民就任华融党委副书记、总裁，2012年9月升任华融党委书记和董事长。最近几年，常有赖小民被查的消息传出。
　　“胆子大得惊人”“好大喜功”“本身是个非常有争议的人”“记忆力极好，干过的事记得清清楚楚”，这是熟悉赖小民的一位业内人士对他的评价。
　　这位业内人士向《中国经济周刊》记者透露，赖小民案是个别金融机构一把手肆意妄为的最典型案例。“华融出事是操控和失控交织的产物。赖在华融内部就是‘皇帝’，几乎没有权力可以制衡他。他的胆大妄为超出常人想象。”
　　该业内人士称，赖小民我行我素，华融的上级管理部门也难以对其形成有效制约，只是“随他起舞”，“这里其实还涉及到另一个问题──谁是他的保护伞。”
　　中央纪委国家监委发布的通报称，赖小民“利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，为他人谋取利益并收受巨额财物涉嫌受贿犯罪；利用职务上的便利，非法占有公共财物涉嫌贪污犯罪”。
　　据媒体报道，赖小民家中不仅藏有数亿元的现金，还有“3个100”──100多套房、100多个关系人、100多个情妇。
　　有关部门已查明，赖小民通过华融置业等子公司，在广东省珠海市开发了某地产项目，一共120套房，其中100套房全部通过假摇号，分给了他的前妻及诸多情妇。

“100多个情妇的说法只是传闻，不过，他在香港确实有情妇，而且一次就敢收受上亿元贿赂。”
　　一位知情人士接受《中国经济周刊》记者采访说，“赖小民有100多个关系人基本属实，弄100多套房对他来说更是不在话下。”
　　“赖小民收受贿赂形式多样，除了现金、礼品等，也通过在股票市场配合捞钱，他对投资操控的手法，也让不少业内人士惊叹不已。”上述知情人士说，“他不仅仅在国内收取贿赂，在海外也大肆捞钱。现在既要看他自己能交代多少，也要看陆续到案的人交代多少。赖小民的涉案金额一定是创纪录的。”
　　中央纪委国家监委还指出，赖小民“为个人职务升迁拉关系，搞美化宣传个人，捞取政治资本”。
　　还有媒体报道称，赖小民曾谋求将华融的上级单位由银监会变更为财政部，也曾试图谋求银监会副主席、国家金融委办公室主任等职，但均未能如愿。
　　据上述知情人士向《中国经济周刊》记者透露，赖小民一心想在央行或银监会再谋高职，华融则为其提供了利益输送的平台。

不务正业，高度依赖负债扩张
　　在中央纪委国家监委关于赖小民的通报中，“违反政治纪律和政治规矩，违背中央金融工作方针政策，盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业，不履行全面从严治党主体责任，造成恶劣政治影响”，被列在最前面，其严重程度可见一斑。
　　据悉，在赖小民执掌期间，华融的诸多投资都是在其操控下完成，不少具体投资赖小民甚至会亲自插手。上述知情人士称，华融的违规投资涉及金额或达数百亿元，均在赖小民的授意下进行。
　　华融是目前中国最大的AMC（资产管理公司），是国务院在借鉴国际经验的基础上成立的金融性公司，以收购、管理、处置商业银行剥离的不良资产为目标。
　　赖小民时代，华融从不良资产经营走向多元化扩张，除了保险牌照外，华融拿下了银行、证券、基金、信托、期货等金融全牌照。
　　中国华融（02799.HK）2017年二级资本债券募集说明书显示，2014年～2016年，其不良资产经营业务收入占总收入的比例分别为56.1%、53.9%和53.2%，税前利润占集团总税前利润的比例分别为55.7%、53.7%和52.1%，均呈逐年下降趋势；资产管理和投资业务收入占集团总收入的比例分别为9.9%、15.9%和22.8%，税前利润占集团总税前利润的比例分别为11.4%、13.9%和25.2%，呈逐年上升趋势。
　　赖小民主政时期，华融虽然扩张迅猛，总资产从2009年的459亿元增长到2017年的1.87万亿元，但其发展方式粗放激进，高度依赖负债驱动模式扩张规模，存在不小的风险。其在天元锰业、中弘股份（000979.SZ）、海航集团、江苏保千里、辉山乳业（06863.SZ）等诸多项目中都有大量风险敞口。
　　近期，华融投资的多家公司风险暴露。中国华融2018年中期报告显示，其资产减值损失由2017年上半年的47.156亿元增长155.6%至2018年上半年的120.536亿元，主要是由于本期本集团持有的部分金融资产信用风险暴露，拨备计提金额同比大幅增加。
　　据悉，今年上半年华融新增计提了高达129亿元的拨备，并计提相应的坏账准备。
　　在加快清理赖小民毒瘤的同时，华融也开始回归。“公司未来发展将不再单纯依靠加杠杆和做大规模，更侧重的是打好手中的不良资产主业‘牌’，做精专业、做强主业。”

蓝鼎国际掌舵者涉案
　　据媒体报道，赖小民和华融在违规融资的过程中，有一个人起到了关键作用──蓝鼎国际（00582.HK）董事会主席仰智慧。
　　近日，香港著名独立股评人David Webb在网上接连爆料称，香港证监会在近期冻结3家券商同一名客户账户，所涉及的券商客户与仰智慧及华融密切相关。
　　9月28日，香港证监会在官网发布公告，通知3家券商[金利丰证券有限公司、中南金融有限公司、汇丰金融证券（亚洲）有限公司]就某人（公告未标明具体人名）的所有账户被冻结，而上述账户内的总价值为101.69亿港元。
　　香港证监会称，被冻结账户所有人涉嫌在两项源自一笔融资贷款融通可疑交易中，串谋某些管理层人员策划欺诈，另外该人还是某上市公司的主席等。香港证监会还指出，近期的新闻报道也指出似乎显示该人可能身处海外或身处内地正就一宗涉嫌贪污案件接受调查。
　　David Webb认为，根据香港证监会的公告及公开信息，此次资产冻结的主角正是蓝鼎国际的掌门人仰智慧。
　　蓝鼎国际10月2日的公告显示，其董事会主席仰智慧依旧处于失联状态。此前的8月23日，蓝鼎国际即发布过公告，称仰智慧已失联。
　　据消息人士向《中国经济周刊》记者透露，仰智慧此前在柬埔寨，目前已被控制，其在香港的逾百亿元的资产也被冻结。除仰智慧外，华融内部涉赖小民案较深的人也在接受调查，预计会陆续进入司法程序。
　　值得一提的是，在华融和蓝鼎国际间，闪现着影视明星赵薇的丈夫黄有龙的身影。黄有龙因卷入万家文化信披违法违规案而被证监会处罚后，辞去顺龙控股有限公司（00361.HK）主席、执行董事等相关职务。同时，黄有龙在顺龙控股的股份全部抵押给了华融。
　　2014年2月，蓝鼎国际与国际博彩业巨头云顶新加坡集团（下称“云顶集团”）签订合作协议，设立合资公司，以携手开发运营济州岛项目。据媒体报道，此事系黄有龙牵线搭桥促成。
　　据悉，在赖小民的授意下，华融也参与了济州岛的投资项目，且涉案金额巨大。
　　同年，蓝鼎国际宣布向云顶集团以及黄有龙等配售集资6.61亿港元，黄有龙认购5亿股，成为蓝鼎国际股东。目前，黄有龙在蓝鼎国际的持股量已低于5%的披露量，持股数量未知。