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 锦泉 发表于: 2018-1-29 08:24:00|显示全部楼层|阅读模式

[纪实·新闻] 四川银监局去年作出行政处罚149起 罚款近8千万元

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源自:成都商报
  2017年,被誉为“强监管”的重要一年,“防风险”、“治乱象”频频成为金融领域的关键词。2017年末的中央经济工作提出,未来三年,金融监管将被赋予更高要求。
  10天前,四川银监局开出史上天价罚单,也标志着同步开启了2018年进一步深化金融监管的序幕。28日,成都商报记者从四川银监局获悉,2017年全辖共实施行政处罚149起,处罚银行业机构54家、责任人员95人次,罚没金额共计7925万元,行政处罚“双罚”率高达96.3%。
  2017年初,银监会主席郭树清强调,银监会将坚决治理各种金融乱象,把防控金融风险放到更加突出的位置,确保不发生系统性金融风险。
  这一年,“强监管”的旋风席卷整个金融业。当年,银监会以整治市场乱象为主要抓手,组织各银行业金融机构和各级监管机构开展了“三三四十”等专项治理行动,全年超千万元的罚单就多达14张,震动业内。
  四川银监局相关负责人在接受成都商报记者采访时表示,2017年四川银监局坚持严监管、强监管,紧紧围绕防风险、治乱象等重点工作,严肃查处银行业机构违法违规行为,突出“五个坚持”,即坚持查处分离、坚持从严追究、坚持违规机构和责任人“双罚”原则、坚持量罚公平、坚持依法维护当事人合法权益,发挥了行政处罚威慑、惩戒和教育作用,促进了四川银行业的合规经营和稳健运行。
  据介绍,全年全辖共实施行政处罚149起,处罚银行业机构54家、责任人员95人次,罚没金额共计7925万元。其中,对银行业机构罚款21352136万元,没收违法所得5270万元,给予警告1次;对相关责任人员罚款519万元,取消一定期限高管任职资格9人次,禁止终身从事银行业工作2人次,给予警告84人次。行政处罚“双罚”率高达96.3%。所有行政处罚决定全部得到有效落实,罚没款项全部上缴国库。
  据了解,银监会开展“三三四十”专项整治,主要针对的就是当前银行业乱象较为突出的领域。其中,“三违反”指违法、违规、违章;“三套利”指监管套利、空转套利、关联套利;“四不当”指不当创新、不当交易、不当激励、不当收费;“十乱象”指股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、监管履职、内外勾结违法、涉及非法金融活动等10个方面市场乱象。
  在四川银监局2017年作出的149起处罚中,问题又集中在哪些方面?28日,四川银监局相关负责人告诉成都商报记者,从全年实施行政处罚的情况看,违法违规行为主要集中在贷款业务、票据业务、收费行为等方面。
  究其原因,一方面是贷款业务、票据业务属于银行业机构的传统业务,业务量本身占比较大;另一方面,贷款业务、票据业务、收费业务也是商业银行的主要利润来源,从而诱生了个别违法违规行为。
  
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 楼主|锦泉 发表于: 2018-1-29 08:24:00|显示全部楼层
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绝不姑息 坚决查处各类乱收费行为
  新年将至,又到了各家商业银行“抢生意”,拼“开门红”的节点。每逢这时,难保不会有机构或业务员试着打“擦边球”,顶风作案,通过送礼、送消费积分等方式违规揽储,还有的以贷款规模紧张为由,变相收取客户手续费。
  四川银监局上述负责人表示,针对不当收费行为,四川银监局将“发现一起、查处一起”,责令清退违规收取的费用,或者没收违法所得,同时对银行业机构处以罚款,对相关责任人员警告并处罚款。
  据介绍,2017年四川银监局系统针对不当收费行为实施行政处罚16起,共计罚款198万元、没收违法所得88万元、给予警告8人次。上述不当收费行为主要表现为:银行服务收费质价不符、转嫁经营成本和违反规定的收费项目收费三类。
  该负责人称,对于受到行政处罚的银行业机构,监管部门可视整改情况,区别不同情形,在批准开办业务、增设分支机构等工作中纳入综合考量权衡。对于受到行政处罚的个人,将在董事或高管人员的任职任命中受到影响。

强监管、防风险 重点聚焦十个方面
  1月25日至26日,银监会召开2018年监管工作会议,银监会主席郭树清出席并讲话。会议认为,2017年,银监会深入整治银行业市场乱象,着力防范化解银行业风险,依法处理不法金融机构和非法金融活动。经过一年的努力,银行业出现了积极变化:一是从高速增长向高质量发展已现端倪。二是脱实向虚势头得到初步遏制,商业银行同业资产负债自2010年来首次收缩,同业理财比年初净减少3.4万亿元。表外业务总规模增速逐月回落。三是违法违规和监管套利大幅减少,100多家银行主动“缩表”。四是强监管严监管的态势基本形成,监管的震慑作用明显提升。
  可以说,强监管、防风险依旧是2018年监管的主旋律。银监会强调,今年要重点聚焦十个方面,一是着力降低企业负债率,严控对高负债率企业融资,加快不良贷款处置速度。二是努力抑制居民杠杆率,打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为,严控个人贷款违规流入股市和房市。三是继续压缩同业投资,对委外机构实行名单制管理。四是严格规范交叉金融产品,逐步压缩银信类通道业务。五是大力整治违法违规业务,进一步深化整治银行业市场乱象。六是严厉打击非法金融活动,推动尽快出台处置非法集资条例。七是清理规范金融控股集团,推动加快出台金融控股公司监管办法。八是有序处置高风险机构,实行名单制管理。九是继续遏制房地产泡沫化。十是主动配合地方政府整顿隐性债务。
  成都商报客户端记者|杨斌
  
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