俄乌冲突继续升级，比特币价格反弹

源自：中国证券网

---

Wl4O-fyamvns4379314.png  保存到相册

上传时间: 2017-2-9 23:56

文件大小: 6.25 KB

下载次数: 31

点击文件名下载图片

 

比特币15分钟行情图
　　比特币价格跳水 跌穿7000元关口
　　比特币交易平台火币网上，比特币跌穿7000元关口。
　　消息面上，火币网9日晚间连发两条公告。为进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行的非法传销、洗钱和换汇的可能性。火币网将加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督。
　　随后，火币网再发公告称，将全面升级平台反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为。为避免系统升级完成前可能继续发生的非法交易行为，公司决定从即刻起，火币网全面暂停比特币和莱特币提现业务。

源自：新京报

---

原文标题：多家比特币平台被约谈 禁参加洗钱活动

　　新京报快讯（记者：宓迪）据中国人民银行北京营管部消息，昨天下午有关部门约谈了部分比特币交易平台，并提出了平台不得违规融资融币、不得参与洗钱活动等要求，违者情节严重的，将请有关部门依法予以关停取缔。
　　1月初，央行北京营管部已经对“火币网”和“币行”两家主要比特币交易平台开展了检查。
　　据公告，2月8日下午，人民银行营业管理部检查组又对其他从事比特币交易的“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈。
　　据了解，有关方面通报了目前比特币交易平台存在的问题，提示交易平台可能存在的法律风险、政策风险及技术风险等，了解9家交易平台运行情况
　　此次有关方面对平台提出了明确要求：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。
　　“如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。”公告称。
　　昨日下午4点左右，已经有央行约见平台的消息传出，此后比特币应声下跌，从7500元左右下跌到7200元附近，但随后逐步企稳。今日截止记者发稿，报7490元左右。

☆　相关资讯
　　比特币风险受关注</b>
　　1月5日，比特币盘中一度接近9000元人民币，创下近期纪录。与此同时，比特币异于股市的波动和背后的风险也引起了监管层和媒体的关注。
　　比特币是一种基于区块链技术的“数字货币”（央行于13年定性为虚拟商品），在中国的交易平台上24小时交易。在监管层暂停前，亦可以进行融资融币等操作──这被一些专家认为，加剧了比特币暴涨暴跌的行情。
　　由于市场规模小，比特币平台长时间内属日常监管的真空地带。有媒体指出，有部分内地居民通过比特币“洗钱”、转移资金到国外。
　　年前有关部门对三大平台的检查结果显示，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务等问题；
　　“币行”“火币网”违规开展融资融币业务，也未按规定建立相关反洗钱内控制度。
　　在央行检查后，此后三家平台陆续公告已暂停融资融币业务等违规业务，并开始征收交易费。据火币网数据，比特币交易量在交易费用实施后下降，但价格上涨了约11%。
　　中国人民银行科技司司长李伟于1月公开指出，区块链技术在系统稳定性、应用安全性、业务模式等方面尚未成熟，主要适用于非实时、轻量级、交易吞吐量小、信息敏感度较低的业务场景。
　　媒体上，一度有声音因为央行开展数字货币测试而表达了对比特币的看好。
　　实际上，13年有关部门《关于防范比特币风险的通知》明确，比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。
　　时任中国人民银行数字货币研究所筹备组组长姚前在《中国金融》2016年第17期撰文强调，作为法定数字货币必须由国家主权保障。
　　“为此，我国数字货币在设计时的初步考虑是：由央行主导，在保持实物现金发行的同时发行以加密算法为基础的数字货币。”文章称。

源自：证券时报

---

　　值得注意的是，近年来，比特币引发的洗钱及突破外汇管理的案件频频发生，而反洗钱制度的执行不力往往与电信诈骗等案件相勾连。
　　2017年1月25日，中国人民银行网站营业管理部（北京）站点发布《对比特币交易平台的现场检查将继续进行》的公告，支付结算、反洗钱、外汇管理、信息及资金安全将成为春节后比特币交易平台整顿的重要方面。
　　肖飒
　　比特币的监管重点终于确定。
　　2017年1月25日，中国人民银行网站营业管理部（北京）站点发布《对比特币交易平台的现场检查将继续进行》的公告称：“根据前期初步检查情况和发现的问题，检查组决定将继续围绕支付结算、反洗钱、外汇管理、信息及资金安全等方面情况开展进一步检查。检查组提示投资者应当关注比特币平台交易的法律合规、市场波动、资金安全等风险，审慎参与比特币投资活动。”可见，支付结算、反洗钱、外汇管理、信息及资金安全将成为春节后比特币交易平台整顿的重要方面。
　　值得注意的是，近年来，比特币引发的洗钱及突破外汇管理的案件频频发生，而反洗钱制度的执行不力往往与电信诈骗等案件相勾连。本文将分析一起典型案例，向读者揭示电信诈骗领域中比特币交易平台加强反洗钱及外汇管理的重要性。
　　本案中，被告人黄某某与被告人许某系同学，黄某某得知在其家乡南宁市宾阳县有很多人从事诈骗活动，许某表示他有办法帮助这些人将骗来的钱洗白，手段很隐蔽不会被发现，即是将骗来的钱通过在互联网上购买比特币，再将比特币兑换成现金。
　　两人在网上查阅了一些关于比特币交易平台和如何将比特币变现的相关资料，觉得有把握将此事做好。随后黄某某在宾阳县找到了被告人陆某，让陆某给其联系需要洗钱的人，陆某为二人联系了被告人肖某某（另案处理），四人在一起吃饭的时候，又商量了此事。黄某某将手机号告诉了肖某某，让他在有需要的时候联系自己，之后黄某某在网上购买了3套银行卡和手机卡等作案工具。在2014年6月份，肖某某给黄某某介绍两笔单子让其帮助洗钱（第一笔2万元，第二笔20万元），被告人许某按照既定的方式在互联网上购买比特币，均顺利提现。
　　2014年6月27日11时许，肖某某在互联网上通过QQ聊天侵入软件，冒充被害人顾某某女儿与顾某某聊天，以其女儿导师继续兑换英镑为由，骗取顾某某人民币42.4万元，后被告人黄某某、许某将该款通过在互联网上购买比特币的方式进行提取现金，共提取现金38万余元。
　　2014年8月初，肖某某给黄某某打电话说有一笔大的洗钱业务给她，让黄某某准备一下信用卡，黄某某把其在网上购买的某农业银行卡号告诉了肖某某，二人商定肖某某分赃55%，黄某某等人分45%。2014年8月5日10时，肖某某给黄某某提供的银行卡内打款500万元（经查，2014年8月5日8时39分，肖某某侵入并修改某集团财务经理刘某某的QQ号，假冒刘某某的名义通过QQ聊天的方式，让其下属单位华晨超市财务经理董宇转款人民币1200万元，该500万元系其中一部分），由许某进行具体洗钱操作，被告人许某在“比特儿”交易平台购买了1200个左右的比特币，并转入自己的本地钱包中，之后黄某某、许某到澳门，通过地下钱庄将比特币兑换成港币，再通过地下钱庄将港币兑换成人民币汇回国内，最后汇回国内共计人民币420万元。除了汇给上线之外，被告人黄某某、许某、陆某每人从中分得36万元。
　　被告人赵某某在明知黄某某、许某、陆某等人诈骗犯罪的情况下，数次为许某等人进行大额提现服务，并非法获利人民币1.5万元，案发后赵某某将非法所得赃款上缴公安机关。人民法院认为，被告人黄某某、许某、陆某、赵某某经预谋为他人诈骗洗钱，其虽没有直接参与诈骗被害人财物，但其明知肖某某等人进行网络诈骗，仍帮助直接诈骗的犯罪分子将骗取到银行账户里的钱款提现，完全实现了非法占有他人财物的目的。与直接诈骗的犯罪分子形成了分工合作的不可分割的整体，系诈骗犯罪的共犯，且骗取他人财物数额特别巨大。其行为侵犯公民私人财产的合法权利，扰乱了社会治安秩序，均已构成诈骗罪。
　　公诉机关指控四被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。四被告人系共同犯罪，被告人黄某某、许某、陆某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人赵某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，四被告人到案后如实供述犯罪事实，可依法对其减轻处罚。经审理，人民法院判处四名被告人构成诈骗罪。
　　该起电信诈骗案中，犯罪嫌疑人就是使用比特币突破外汇管理制度进行洗钱，该种犯罪手段值得有关部门注意。

＠　联系方式
　　北京大成律师事务所）

　　（原标题：美元下跌 中国春节 比特币趁势升破1000美元）

源自：华尔街见闻

　　受美元下跌和中国春节的影响，比特币开始摆脱中国监管的压力，再度上涨。今日，比特币升破1000美元大关，为1月5日来首次。

1yyY-fyafcyx6780615.jpg  保存到相册

上传时间: 2017-2-3 12:56

文件大小: 13.25 KB

下载次数: 31

点击文件名下载图片

 

　　1月5日，比特币在突破历史新高后，比特币价格一度出现闪崩。据国内知名交易平台火币网、OKCoin行情显示，盘中比特币最高报价接近9000元人民币，后迅速跳水，一度跌至7100元上下，跌幅逾20%。
　　华尔街见闻此前提到，据央行上海总部和央行北京营业管理部，1月11日，央行检查组今日先后进驻“比特币中国”、“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
　　受此影响，比特币跌幅进一步扩大，跌穿5400元关口。比特币中国报价最低至5380元人民币，日内大跌近15%（下图行情来自比特币中国）。以美元计价的比特币最低至816.3美元，日内跌逾10%。
　　2016年比特币的涨幅超过200%，不仅超过汇市任何一个货币对，甚至赶超房地产、黑色系等明星品种。
　　有分析称，比特币上涨主要受助于中国、印度和委内瑞拉等国家的资本及货币限制，促使人们购买电子货币来保值储蓄，同时也推动投资者不断买入。去年一年，比特币作为一种投资资产，已经击败了其他所有货币、股票指数以及商品合约。
　　目前比特币价格更多是由中国市场驱动，中国市场的交易量占到全球的90%以上。2013年比特币价格一度超过1100美元，甚至贵过黄金。但随着比特币最大交易所失窃及监管压力与日俱增，比特币一度出现超过80%的跌幅。

源自：每日经济新闻

---

原文标题：应对监管整顿 3大比特币平台开收手续费

6BMi-fxzvcvf9813860.jpg  保存到相册

上传时间: 2017-1-24 02:56

文件大小: 8.96 KB

下载次数: 29

点击文件名下载图片

 

⊙记者：肖乐 每经编辑：姚茂敦

　　比特币平台整治又有新进展。
　　1月22日晚间，国内三家比特币交易平台火币网、币行、比特币中国分别在各自官网发布通知，宣布自1月24日中午12点起开始收取交易服务费，交易服务费按照固定比例双向收取，按成交额的0.2%的固定费率收取。其中，火币网、币行还称，卖出收取人民币，买入收取比特币或莱特币。目的是为了进一步抑制投机，防止价格剧烈波动。
　　对于上述比特币平台此次收取交易服务费，一位知情人士向《每日经济新闻》记者表示，平台收取手续费虽不是央行明确要求的，但是央行希望比特币交易的活跃度能够降下来。
　　记者注意到，自央行进驻三大比特币交易平台后，成交量已大幅下滑。截至1月23日16时，币行、比特币中国以及火币网的24小时成交量相比1月11日18时，短短11个交易日，成交量均大降八成左右。

央行连续出手
　　2017年1月5日，比特币价格涨至8000元人民币上方，随后急转直下，短短几个交易日便跌破6000元大关。比特币经历了1月5日暴涨暴跌之后，央行营管部和央行上海总部分别约见了火币网、币行、比特币中国等交易平台的主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险。要求平台自查并进行相应的清理整顿。
　　紧接着，1月11日下午，央行联合相关部门进驻火币网、币行、比特币中国三大比特币交易平台，进行现场检查。1月18日，央行营管部相关负责人表示，联合检查组进驻币行、火币网后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。同时，检查还发现，这些平台均未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。央行上海总部指出，比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。
　　根据央行监管要求，三大交易平台目前均已停止融资融币业务。对于此次收取交易服务费，前述知情人士向《每日经济新闻》记者表示，比特币交易平台收取手续费虽不是央行明确要求的，但是央行希望比特币交易的活跃度能够降下来。
　　1月11日，央行宣布现场检查之后，火币网上比特币的价格一度跌至4900元，随后开始反弹，截至1月23日16时，火币网比特币价格回升至6300元之上。

三大平台成交量大幅减少
　　对于0.2%的交易手续费定价，一家比特币平台内部人士向《每日经济新闻》记者表示，手续费定价是根据国内外既往经验和平台实际运营情况制定的，目的是为了防止价格波动太大，提倡用户理性买卖。该内容人士同时表示，收取手续费后，对平台的API用户（程序化交易用户）会有些许影响，建议API用户调整策略。
　　业内人士分析表示，比特币程序化交易就是利用代码、机器人进行自动交易，由于不同平台之间存在价差，同时平台交易又不收取手续费，因此程序化交易的盈利空间比较大。而程序化交易的存在，也是国内市场比特币成交量超高的原因之一。
　　对此，上述比特币平台内部人士表示，程序化交易可能会受手续费影响而减少。
　　实际上，自央行进驻三大比特币交易平台到现在，成交量已经出现了大幅下滑。截至1月11日18时，币行、比特币中国以及火币网的24小时成交量分别达到222万、149万和118万。而截至1月23日16时，币行、比特币中国以及火币网的24小时成交量分别为43万、32万和27万，三家平台的成交量下降幅度均在八成左右。
　　近几年来，国内比特币平台的交易手续费几经废立。记者注意到，2013年底，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》后，比特币中国和币行两家平台宣布恢复0.3%的交易手续费，并将之前0.5%的提现手续费提高至1%，2013年9月，比特币中国曾取消交易手续费；2014年2月24日，比特币中国又宣布将交易手续费从0.3%下调至0.1%。
　　而2014年3月21日出现比特币莱特币连环爆仓事件后，比特币中国、币行、火币网等五家平台发表联合声明，宣布将采取“一致的自律行动”，不再开展与比特币相关的杠杆交易，并将统一交易费率。
　　《每日经济新闻》记者注意到，目前，成交量较小的两家平台中国比特币和比特币交易网尚未推出收取交易手续费的规定。中国比特币目前仅针对交易ETC收取万分之五的手续费。比特币交易网客服人员表示，目前尚未收到任何关于收取交易手续费的通知。

源自：新京报

---

oNdo-fxzvcvf8168065.jpg  保存到相册

上传时间: 2017-1-20 08:26

文件大小: 31.12 KB

下载次数: 22

点击文件名下载图片

 

　　币行、火币网、比特币中国均存在超范围经营问题，比特币价格先跌后涨现“深V”走势

源自：新京报

　　央行进驻比特币平台一周后问题出现。1月18日晚，央行发布检查结果，自央行联合调查组进驻币行（Okcoin）、火币网、比特币中国后，初步发现这三大比特币交易平台均存在超范围经营问题，涉及违规开展融资融币业务和违规开展配资业务等。受此消息影响，比特币1月18日晚应声大跌，1月19日下午则又回升至6140元左右。

比特币大跌后逐步回升
　　1月18日21时左右，比特币价格突然出现断崖式下跌，其中火币网显示，18日21时，比特币价格还在6155元左右，到22时，已经跌到5731元左右。一个小时下跌424元，跌幅达6.8%。第二天比特币价格开始回升，至1月19日17时，火币网显示的比特币价格为6140元。
　　1月18日晚，新京报记者从央行营业管理部得知，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，经初步调查，发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
　　同时，央行上海总部也披露了进驻“比特币中国”交易平台现场调查的情况称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。
　　人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
　　此前1月11日，人民银行营业管理部与相关单位组成联合检查组，入驻火币网、币行、比特币中国等比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
　　更早的1月6日，央行已经分别约谈了上述几家平台的主要负责人，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。

“融资融币业务已暂停”
　　据了解，所谓的违规开展的融资融币业务，事实上指的就是杠杆配资。一般来说，杠杆倍数在3-5倍之间。
　　1月18日晚，币行公关部一位人士对记者表示，目前检查仍然在进行中，预计周五左右可能有结果。随后币行发消息称“正处于检查期间，具体细节以央行发布的正式通知为准。平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。”币行表示，目前“一切运营正常”。
　　比特币中国则在官方微博上公告称，比特币中国将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作。比特币中国强调“目前运营正常”。
　　1月19日晚，火币网发布公告称，公司作出如下整改：停止杠杆（融资融币）业务，即日起不再发放新的杠杆额度，老用户还完相应金额以后，不再续借。随后币行也发布了内容相似的公告：即日起停止融资融币业务，不再发放新的融资融币。用户主动还完相应金额以后，不能再发生新的借款。

“短期影响可能有限”
　　浙江大学互联网金融研究院张瑞东教授对记者表示，短期内央行对比特币的监管造成的负面影响或许有限，这也可以从18日晚至19日早上比特币大跌后重返“6000”元的走势中得到反映。
　　“对配资违规的监管是在正常的监管范围内。”张瑞东对记者表示，“我们国家的一些交易所杠杆曾经一度高达20倍、50倍，这会造成一定的泡沫。为什么会有杠杆的存在？一是可以加强交易的活跃度，二是交易场所可以从利率中获利。目前，国内的比特币交易所不收手续费，这跟传统的证券交易所不一样，一方面促进交易活跃，另一方面杠杆是一种获利途径。”
　　据媒体报道，火币网和比特币中国的杠杆配资业务都已经停止。对于央行将采取何种监管措施，尚待观察。

⊙记者：宓迪 覃澈

☆　相关资讯
投资者担心仍有一波下跌
　　火币网、币行、比特币中国等比特币平台涉嫌违规操作的消息让比特币投资者炸开了锅。
　　1月18日晚，在新京报记者所加入的比特币群里，这一新闻不断滚动，数百名网友就比特币“交易所应该不会关吧？”等话题议论纷纷。
　　记者和该群一名资深玩家讨论时，他表示：“这次只是一个涉嫌违规的消息，就让行情震荡成这样。听说周五可能出处理结果，很可能还会再遭遇一波下跌趋势。”
　　记者发现，和之前比，群里在央行涉足后的态度发生巨大变化。此前记者曾在群里看到不少网友计划做空，再等待价格下跌到一定程度时入市，而如今几乎所有人都对比特币近期行情不太看好，更有网友称：“现在根本不敢动，价格短期浮动也不敢买啊，一不小心就被套牢了。”
　　由于相关后续消息一直没有出台，群里更是谣言纷纷。有人称目前国外比特币市场价格停留在5800元左右，实在不行就去海外市场交易；也有网友称今后很可能出现交易税、印花税等手续，届时比特币价格才能稳定下来。
　　记者发现，如今群内网友最为关注的，则是央行工作组从比特币平台撤离后，何时公布处理结果。（覃澈）

■　焦点
比特币提现出现问题？
　　央行通报三大比特币平台违规后，比特币玩家最关心的问题浮出水面：提现。
　　1月18日晚间，在几个超过千人的比特币交流群里，有用户称，自己提现已经出现问题。在其中一个比特币交流群里，有人表示，提现遇到问题，客服让他出示收入证明，并证明资金来路。
　　不过这个说法随即遭到多个玩家驳斥，一位玩家“四海之内皆兄弟”称，只要平台没关都能提现，别造谣！
　　新京报记者就此分别询问币行和比特币中国的工作人员，币行和比特币中国均表示，提现没有问题。比特币中国客服称，提现专员会在1小时内审核，审核以后需要走比特币网络确认，确认后会发到用户账户，具体时间不固定，一般情况下是1小时内，有的时候可能需要几个小时，由比特币网络决定。
　　此后，有玩家在群里晒出了自己刚刚提现的截图。记者认识的一个玩家也表示，自己“割肉提现”并未出现问题。（宓迪 覃澈）

■　观点
“比特币监管缺乏技术手段”
　　浙江大学互联网金融研究院CIFI中心学术委员张瑞东教授表示，人民币是主权货币，数字化人民币是主权货币的延伸，它背后有中国政府支持，是由中国的黄金储备和外汇储备做强力支持的。这和比特币有着本质的区别，比特币是没有主权，没有发行方的。
　　张瑞东表示，中国央行联合六部委，对于比特币的监管停留在法律法规层面上，在技术层面上对比特币的监管缺乏技术手段，不仅是国内，包括国际上也有这个问题。
　　他举例说，比如1000万人民币，拿到国内交易平台，兑换成比特币，然后拿到美国，可以到美国交易所兑换成相应价格的美元，相当于把1000万人民币在不知不觉中汇到美国，或者汇到其他地方，这个过程目前在技术上没法监管。
　　所以张瑞东认为，此前监管机构的监管方式就是发布法律法规，监管机构采用约见、口头提醒方式进行监管。（宓迪）

源自：澎湃新闻

　　一番央行约谈、现场检查之后，比特币交易所心悬得更高了。
　　1月18日，中国人民银行上海总部、营业管理部分别对11日起针对京沪3家比特币交易所的现场检查有关情况进行通报，其中上海的比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题，而北京的币行、火币网违规开展融资融币业务，导致市场异常波动，且未按规定建立相关反洗钱内控制度。
　　一位业内人士告诉澎湃新闻，所谓的违规开展的融资融币业务，事实上指的就是杠杆配资。
　　澎湃新闻获悉，上述3家比特币交易所都提供了配资服务，可以说配资是比特币交易所共同存在的业务。一般而言，杠杆倍数在3-5倍之间，而平台收取0.1%～0.5%的费用。除了比特币交易所之外，还有第三方提供配资服务。
　　而上述3家国内最大的比特币交易所在监管挥舞的大棒下，目前均已停止了相关杠杆业务。
　　币行方面对澎湃新闻表示，平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。
　　火币网创始人李林表示，目前检查还在继续，将积极配合检查。澎湃新闻从知情人士处得知，火币网的杠杆配资业务在1月16日就已经暂停。
　　而比特币中国对澎湃新闻表示，将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作，目前平台运营正常。一位管理人员对澎湃新闻表示，该业务已经于上周央行现场检查后暂停。
　　央行对比特币的这次出手，与2015年股市震荡之时，监管层严查股市场外配资有所相似。当时市场上最主流的配资工具，阿里巴巴集团旗下上市公司恒生电子的金融平台开发出的HOMS系统不得不关闭账户开立功能，并通知所有客户不得再对现有账户增资，来配合监管侧去杠杆”。

第三方存管之困
　　对于央行对其指出的“超范围经营”，比特币中国的一位管理人员表示也摸不着头脑，“央行来检查的时候并没有明示究竟是如何超范围经营了，并且目前登记注册公司填写的工商经营范围是没有比特币这个选项的。”
　　而央行指出的“投资者资金未实现第三方存管”的问题，比特币中国的这位人士更是颇感委屈：“我们也想存管，但是银行不接受。”
　　早在2013年12月5日，在比特币第一次涨到8000元人民币时，一行三会和工信部联合下发了有关防范比特币风险的文件，即289号文。该文界定了比特币的性质，是一种虚拟商品，不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。
　　此后，央行在2014年3月中旬又发布《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，禁止国内银行和第三方支付机构替比特币交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务，命令他们关闭为15家最大比特币交易平台开立的银行帐户，切断金融机构与比特币泡沫之间的联系。
　　在经历央行的负面消息之后，截至1月19日早上7时40分，比特币中国报价为5898元，火币网报价为5910元，OKCoin币行报价为5910元，均已跌到6000元以下。

源自：北京商报

---

　　（记者：岳品瑜）在央行进驻比特币交易平台一周后，于1月18日晚间透露了部分平台违规情况。其中，“比特币中国”存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题；“币行”、“火币网”违规开展融资融券业务，未按规定建立相关反洗钱内控制度。
　　央行上海总部相关负责人在介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况时称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
　　此外，央行营业管理部表示，初步发现“币行”、“火币网”等比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
　　不过，据相关比特币交易平台内部人士称，目前央行的检查并未结束。
　　1月11日，央行发布消息进驻“火币网”、“币行”、“比特币中国”等交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
　　北京商报记者此前也从相关监管层了解到，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易，涉嫌违法外汇政策、洗钱等行为。
　　相比之下，杠杆违规交易更为严重。此前，比特币交易平台均有涉及杠杆交易，行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右，最高可达5倍。在专家看来，比特币平台的杠杆交易确实存在较大风险。
　　黄金钱包首席研究员肖磊表示，比特币交易平台开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格风控体系才行。
　　北京寻真律师事务所律师王德怡表示，这种杠杆式的交易应当被严令禁止。杠杆交易放大了风险，其做空机制使得该类交易在本质上和期货交易一致，从事该类交易从投资演变成一种投机或赌博，成为一些人进行诈骗的工具，引发金融风险和社会问题。
　　目前，各家比特币交易平台也已经暂停了杠杆交易。受调查结果影响，比特币价格应声下跌，从21时05分的6140元/个最低跌至5765元/个。截至21时54分，火币网行情中比特币报5843元/个。
　　业界猜测，未来央行可能对比特币交易平台设置一些红线。肖磊表示，此次监管很难对比特币交易平台一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。未来可能画出一些红线，防止比特币平台越界。

源自：每日经济新闻

---

原文标题：央行通报检查结果：部分比特币平台违规开展融资融币业务

⊙记者：张寿林 每经实习编辑：李晃

　　2017年1月18日，央行营管部相关负责人就比特币交易平台现场检查工作答记者问。
　　《每日经济新闻》记者获悉，央行联合检查组进驻“币行”、火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务。
　　1月11日，央行营管部等相关单位组成联合检查组对比特币交易平台开展现场检查。18日，央行营管部相关负责人表示，联合检查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。同时，检查还发现，这些平台均未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。同日，央行上海总部也介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况。
　　央行上海总部相关负责人表示，1月11日，央行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对“比特币中国”进行现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否违规开展信贷、支付等相关业务。
　　据悉，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。

D4hA-fxzuswr9347376.jpg  保存到相册

上传时间: 2017-1-18 21:56

文件大小: 63.24 KB

下载次数: 21

点击文件名下载图片

 

　　央行上海总部检查发现“比特币中国”超范经营、违规配资

源自：新民晚报

　　【新民晚报·新民网】1月18日，人民银行上海总部有关负责人发布近期现场检查“比特币中国”的结果，提醒机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
　　这位负责人表示，为防范化解比特币、莱特币等市场风险，摸清“比特币中国”交易平台的风险隐患，1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对该交易平台开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否违规开展信贷、支付、汇兑等相关业务，是否有涉市场操纵行为，反洗钱制度落实情况及资金安全隐患等。
　　初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。（新民晚报记者 谈璎）