有人6000多万换汇买"豪宅"！外管局最新罚单来了

honjehai · 发表于: 2018-12-7 09:43:00

源自：中国基金报

　　12月6日，国家外汇管理局又通报了一批外汇违规案例，此次共开出15张罚单，涉及4家银行、4家企业、7位个人。

　　其中，吉林籍隋某利用173名境内个人的年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计1205.65万加元，折合成人民币6000多万元。
　　从对应6000多万人民币的汇出金额来看，主要用于购买房产，则必定是买的豪宅。此次人民币全部换成加元，则很可能是在加拿大购房。此前媒体有很多报道称：中国人在加拿大豪买房产，推高房价。

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　　其中，4家违规的银行包括三大股份制银行和一家外资行，分别为平安银行、光大银行、民生银行和东亚银行，被罚50万元到307万元不等。
　　4家企业均涉逃汇案，案件金额合计约1328万美元。在7位个人违规案例中，主要违规行为包括非法买卖外汇和分拆逃汇，涉案金额从几百万到几千万人民币不等。
　　值得注意的是，与之前不同，此次企业和个人的处罚信息均被纳入央行征信系统，违规个人还首次被实施“关注名单”管理。
　　4家银行违规被罚
　　平安光大民生在列
　　外汇局表示，通报外汇违规典型案例，旨在加强外汇市场监管，严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，遏制洗钱及相关违法犯罪，维护外汇市场健康良性秩序。
　　银行此次被通报违规的案件，两起涉及虚假转口贸易，违规办理预付货款和违规办理内保外贷各有一例。分别如下：
　　2015年9月至2016年9月，平安银行厦门分行凭企业虚假合同和提单办理转口贸易付汇业务。
　　2015年12月至2016年5月，光大银行海口分行凭企业虚假合同和提单办理转口贸易付汇业务。
　　2016年2月至5月，东亚银行广州分行未尽审核职责，在企业进口合同和货物发票存在多处明显不一致的情况下，违规办理预付货款付汇业务。
　　2015年7月至2016年3月，民生银行大连分行在办理内保外贷签约及履约付汇业务时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。
　　因上述行为违反《外汇管理条例》，平安银行厦门分行被罚没款280万元，光大银行海口分行被罚没款80万元，东亚银行广州分行罚没款50万元，民生银行大连分行被罚没款307.3万元。
　　企业逃汇被罚
　　处罚信息纳入央行征信系统
　　在此次违规通报中，有4家公司因逃汇案被处罚，分别是：稷山县康盛达蜜饯食品有限公司、宁波明辉矿业有限公司、宁波诗顶进出口有限公司和江苏五洋集团有限公司。
　　几家公司的逃汇手段各有不同。上述蜜饯公司通过货物出口未收汇的方式逃汇，涉案金额合计466.47万美元。
　　其余三家则分别通过使用无效单证、伪造海运提单或虚构进口合同的方式，虚构贸易背景，对外付汇金额分别为273.71万美元、388.1万美元和200.07万美元。
　　因为违规逃汇行为，4家公司分别被处以人民币65万元到209万元不等的罚款，且处罚信息首次被纳入央行征信系统。
　　个人逃汇主要为海外购房
　　列入“关注名单”管理
　　被通报违规的7位个人，有4位涉及非法买卖外汇案，3位涉及分拆逃汇案。而逃汇者的主要目的是非法向境外转移资产，3人中有2人汇出资金用于境外买房。
　　香港籍周某、江苏籍徐某和辽宁籍冯某三人，通过地下钱庄多次非法买卖港元，违规金额合计约2748.98万元，分别被处以140.12万元、32万元、130万元罚款。
　　广东籍杨某则通过地下钱庄多次非法买卖美元，违规金额合计453.07万元，被罚款31.71万元。
　　其余三人分拆逃汇，非法转移资金，目的仍与之前的个人外汇违规案例相同，大多数是为了购买境外房产。
　　2015年1月至12月，上海籍周某利用21名境内个人的年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计104.96万美元。周某被罚款33万元。
　　2016年1月至7月，上海籍沈某利用34名境内个人的度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计204万加元。沈某被罚款51万元。
　　2017年11月至2018年4月，吉林籍隋某利用173名境内个人的年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计1205.65万加元。隋某被罚款300.9万元。
　　除了罚款，对于此次被违规通报的个人，第一次在处罚中对其实施“关注名单”管理，并纳入央行征信系统。

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