关联企业做局集资数亿元 四川县级政协常委失联

源自：21世纪经济报道

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　　6月30日，一条横幅高悬在成都的民间理财标志性地段，东门大桥时代8号写字楼，横幅上书：夏小龙卷款跑路。
　　夏小龙在四川省内江市和隆昌县是响当当的人物，多个头衔傍身──内江市政协委员、隆昌县政协常委、县工商联副主席。他还是四川省隆昌县鹏润融资担保有限公司（下称“鹏润担保”）法定代表人，以及四川东大汇通投资理财咨询有限公司（下称“东大汇通”）实际控制人，他以鹏润担保为担保方，以关联企业为借款方，大肆进行民间借贷后失联。
　　“在隆昌牵扯到2000多户，涉及资金2.3个亿左右，还不包括银行欠款。”一位隆昌当地投资者这样告诉21世纪经济报道记者。不过该数据尚未得到证实。
　　隆昌县县委、县政府6月24日的通告显示，夏失去联系，县委、县政府决定派驻工作组进驻鹏润担保和鹏润理财咨询公司。公安部门已立案侦查并冻结、查封夏小龙公司的有关账户和资产。
　　通告要求债权人进行债权登记，工作组将对夏小龙旗下公司进行资产核算，并在7月31日前公布处置意见。

理财年收益18%
　　“他走的时候连我都没有告诉。”夏母郭女士这样告诉21世纪经济报道记者。6月初，隆昌当地已经在传夏小龙跑路，“6月9日，我们去鹏润担保楼下，已经看到告示说夏小龙失去联系。”隆昌当地另一位投资者说。
　　6月份前，按投资时间长短，借款人每月都能拿到收益。“一年期1.5%每月、半年期1.4%每月、3月期1.3%每月。”当地投资者这样表述。
　　“大多数人是直接和鹏润担保签订借款合同。”隆昌一位投资者告诉21世纪经济报道记者。
　　2011年12月19日《内江日报》对夏小龙的专访中，夏讲述了他所经营的鹏润担保是如何发展理财业务的。
　　“鹏润理财居间服务产品──鹏润”增值保“年收益在12%～18%之间。鹏润模式由专业机构规范操作，借贷双方权利和义务对等，借贷利率完全控制在法律允许的范围内；经办手续全过程合法、透明、规范，绝不会出现私下民间借贷的种种问题。”当时夏小龙的表述，如今看来颇为荒诞。
　　“我们也是看到担保公司有连带担保责任才投资的，认为可靠。”成都一位投资者说。但让投资者们没有想到的是，这些理财的融资方均为夏小龙关联企业。
　　夏小龙在隆昌可谓名头响亮：内江市政协委员、隆昌县政协常委、县十大杰出青年、当地著名实业家。旗下拥有包括鹏润担保、隆昌县飞龙实业公司、同盛达煤矿、自贡同心煤矿，及帮助其起家的飞龙电器、飞龙连锁超市等。
　　“在上世纪90年代，夏小龙就是当地有名的实业家，他是靠做家电和超市起家的，飞龙超市在隆昌当地很有名气。”一位隆昌当地人士说。
　　7月1日，内江市政协确认夏小龙的委员资格尚未被撤销；隆昌县政协则表示，夏的常委资格未被撤销，但组织上已在研究此事。
　　“报纸和电视上很多他的广告，经常看到夏小龙做慈善，所以大家都比较相信他，肯借钱给他。”上述投资者说。
　　在隆昌县政府的官方网站上，2013年8月挂出的一篇《隆昌县召开2013年金融运行分析会》稿件中，该县主要领导把鹏润担保增资作为下一步的重要工作来抓。
　　工商资料显示，2014年2月，鹏润担保的注册资金从1000万增加到8200万。按四川当地政策，其融资杠杆可达到5倍左右，达到4.1亿。

关联企业如何做局自融
　　在内江市的隆昌县和威远县，多数投资者直接和鹏润担保签订借款合同，融资方为隆昌县同盛达煤业有限责任公司、自贡市同心煤业有限公司、四川宝源德贸易有限公司。
　　这三家公司中，两家煤矿企业为夏小龙注册企业，分别成立于2008、2009年，注册资金同心煤业50万，同盛达煤业100万。第三家公司记者则无法查询到工商资料。
　　夏小龙在成都还经营了一家理财公司东大汇通，夏在6月初失联，东大汇通房租6月底到期。
　　东大汇通2013年8月注册，2014年3月开始营业，办公地点在成都的理财公司聚集地──东门大桥时代8号6楼。
　　“东大汇通法定代表人郭旭川还在，他是夏小龙表兄，但他坚持说自己是代持夏小龙的股权。”一位成都投资者说。
　　不过，针对21世纪经济报道的采访，郭旭川拒绝回应股份代持事宜。从该公司购买了威远摩尔阳光商贸有限公司（下称“摩尔阳光”）项目理财计划的133名投资者，面临兑付危机。
　　项目说明书显示，威远县摩尔阳光计划通过东大汇通向民间借款1000万元，用于威远摩尔商贸有限公司增加库存商品的数量和种类，还款来源为摩尔阳光的销售回款，借款年利率18%，按月息1.5%每月支付。借款期限为一年、半年、三个月三类。
　　该理财计划在东大汇通开业时发行，原定融资额度1000万，最终却从133名投资者手中融到了2586万。而从产品说明书中就能看出，摩尔阳光与夏小龙的飞龙实业有着千丝万缕的联系。
　　摩尔阳光成立于2008年，由摩尔阳光飞龙购物中心和威远飞龙超市连锁公司构成，而飞龙超市为夏小龙名下企业。

　　更蹊跷的是，摩尔阳光的股权结构存在前后差异，在项目说明书中，两位大股东均持有摩尔阳光49.53%的股份，他们分别是自然人官大金和罗荣浩。
　　但有投资者在东大汇通总经理办公室曾找到一份资料显示，该公司两位自然人股东分别为官大金和罗敏玲。
　　罗敏玲为夏小龙妻子，而罗荣浩生于1991年，今年刚满23岁，与罗敏玲关系不详。
　　该项目风控措施为，由鹏润担保提供连带责任担保，而由东大汇通提供本金及利息代偿保障，但借款人及威远摩尔的实际控制人均不提供无限连带担保责任。
　　“借款方、担保方、理财公司应该都是夏小龙实际控制下的企业。”东大汇通一高管告诉21世纪经济报道记者。据上述高管表述，摩尔阳光表态其并未收到上述款项。截至记者发稿，摩尔阳光的电话无法接通。
　　“我也买了夏小龙公司的关联产品，但最终由于担保方属于成都当地比较有名的担保公司，都得到了本息代偿。”一位成都投资者说。
　　夏母郭女士透露，夏小龙在成都有2.6亿应收账款，在隆昌亦有8000多万应收账款，而上述多家公司还有逾3个亿资产，在中信银行有6000万贷款但抵押物价值1.3亿。但其并不清楚民间集资和银行贷款的具体数额。“不被贱卖，完全可以还款。”她认为。
　　但许多投资者对这一“家底”数字表示怀疑，“如果没有资不抵债，夏小龙何必‘跑路’？”
　　“煤矿和房地产资产，现在处置起来都会有较大折价。”成都某金融机构风控负责人说。