大爷自办社保诈骗910万 发放养老金随国家变动

源自：综合

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原文标题：自办“社保”每人收八九万帮办社保 每月转账分发“养老金”

　　精心编织的骗局

散布谎言
　　对外谎称“能拿名额办社保”，每人收取8万~9万元的办理费

银行办卡
　　收钱后2~3个月，以办理人的名义办理一张银行卡，作为“养老金卡”交给对方

定期存钱
　　从次月起，在国家养老金到账日期，给办理对象的银行卡里转入相应的养老金

调整额度
　　遇到国家调整养老金额度，会参照调整的公开数据，按照调整后的额度给办理对象转入“养老金”
　　2014年至2016年1月，自贡市富顺县人李某谎称能代买社保，先后收取100余人办理费共计910余万元。期间，李某为隐瞒其诈骗行为，不仅给每位办理对象办理了一张银行卡，还每月准时向卡内存入相应的“养老金”。直至今年1月底，受骗人尹某到银行查询后发现，其“养老金”来源竟然是个人转账，这才戳穿了李某涉嫌诈骗的违法行为。
　　15日，成都商报记者从富顺县人民检察院获悉，该案已进入审查起诉阶段。据检察机关查证，李某非法占有所得绝大部分用于炒股、炒期货，他在刑拘期间还曾提及，如果获得自由，他相信能把炒股、炒期货亏损的钱再赚回来。

撒谎：
能拿名额买社保
100余人受骗
　　尹某是富顺人，现年60多岁，此前一直没有办理社会养老保险。去年10月，尹某从同乡王某处得知，可以找关系拿名额，只要交了钱就能办理超龄社保。为了“老有所养”，尹某用多年积蓄7万余元，通过王某介绍，在李某的帮助下办理了超龄社保。
　　尹某称，交钱的时候心里还是很忐忑，不知究竟能不能办下来。但很快，在今年1月，尹某顺利收到了“养老金卡”，并于1月底在银行取得了第一笔“养老金”800余元。
　　这个“养老金”到底是不是真的养老金？带着质疑，尹某向银行工作人员提出了查询资金来源的要求。结果一出，尹某惊呆了──他所收到的养老金并非来自人社部门，而是来自一个姓李的私人账户。再经人社部门核实，人社部门的系统内根本没有尹某参保信息。尹某发觉上当受骗，当即报警。
　　后经富顺警方侦查发现，帮助尹某办理社保的人，是63岁的李某，李某是当地一企业的退休职工，退休前曾任领导岗位，主要负责职工的社保办理工作。从2014年至今年1月，李某以能在县社保局拿到名额为普通适龄人群购买养老保险、超龄保险的名义，按照人均8万~9万元的价格，陆续收取了100余人的“养老金”办理费，共计910余万元。
　　据富顺县人民检察院办案人员介绍，李某谎称代办的社保系超龄保险，很多群众并不清楚，国家此前确有放宽政策，允许适龄人群购买超龄保险，但2014年以后，该项业务就冻结了，根本无法办理。李某正是借助一些群众对国家政策不熟悉的弱点，编造了一个“走后门买社保”的谎言。

圆谎：
每月准时转入“养老金”
并随国家调整额度变动
　　前后骗了100多人，为何这么久未被发现？检察机关介绍，李某每办成一笔业务，都会给办理对象办一张银行卡，并每月准时向卡内转入相应的“养老金”，这个工作他做得非常仔细，从没有遗漏过一笔。
　　凭借自己对养老保险业务的熟悉，李某根据办理对象的具体情况，收取的费用各不相同，平均在8万余元。办理前，李某告知受骗人，这笔钱除了应缴纳的保险费，还有一部分代办费。但实际上，所有的钱均被李某非法占有。
　　当然，收了办理费后的李某，并不能在人社部门拿到“名额”，那怎么掩盖谎言呢？李某是这样干的：在收钱后的两至三个月内，会以对方的名义办理一张银行卡，作为“养老金卡”交给对方。然后，在次月下旬，即国家养老金到账日期，给办理对象的银行卡里转入相应的养老金。每到国家调整养老金额度的时候，李某甚至还会参照调整的公开数据，在既定的日期内，按照调整后的额度给办理对象转入养老金。
　　“如果不去查证资金来源，很多人会误认为，这就是养老金。”富顺县人民检察院办案人员介绍，受骗者主要为富顺本地人，且都是通过亲戚朋友相互介绍而来。2014年至今年1月期间，李某一直对外谎称“能拿名额办社保”，没有一个人知晓其中真相。

资金去向：
绝大部分用于炒股、炒期货
　　经检察机关查证，李某所骗资金，除了部分用于发放“养老金”外，绝大部分用于炒股票、炒期货。李某在接受讯问时称，他只要赚了钱，便可以保证一直将“养老金”支付下去，不会被发觉。不过目前，李某的股票和期货账户，基本亏损殆尽。
　　案发后，李某被警方依法刑事拘留，并移送检察机关。今年3月，李某因涉嫌诈骗罪被检察机关批准逮捕。目前，该案已进入审查起诉阶段。
　　陈玉萍 陈梅 成都商报记者 袁伟
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源自：成都商报