投资理财计划

在期货市场的投资实际操作中，一个比较重要而又容易被一般投资者忽视的问题，就是如何面对高风险的市场中的系统风险，应于价格走势中出现的系统风险，用什么样的方法尽量回避或释放高风险市场中作为一般投资者不可抗力的风险，是非常中要又容易被忽视的环节。而往往为高利润回报者则迷惑着一般投资者，那么作为我们公司的理财方案，用什么样的方法解决这个问题呢？通过无数的实践和学习总结，国内的期货市场商品交易中有一套相对较为成熟的投资方法，那就是套利交易。因为只有做到了投资的资本金相对安全，才能够谈起码的稳步增长的赢利模式起步。要进一步论证这个观点，公司在年初的模拟指导性基金的两次实践探索大业投资基金1#（运作期限5个月，运作结束利润13%）和大业财富基金（2个月，运作结束利润，40%），都基本确立了我们现在的业务理论基本上已经形成的雏形，初步具备操作理财套利的能力。相信通过我们公司广大同仁共同不懈的努力，在理论实践摸索中，一定能完善一套适合我们大业人自己的有特色的代客理财操作方法。理性投资战胜非理性投资就是期货市场获取稳步持续赢利的前提。推崇稳步增长的投资理念是关键在操作中也应该注意到，由于市场的专业性、技术性与风险性较强，在初期期货操作过程中，会出现盈亏的概率问题，由于市场本身变化莫测，或者由于在期市操作，心态不适宜进行投资，出现因非专业知识等非人为原因而产生了亏损的现象，但是作为公司长期发展、稳步经营、有专人及专题小组负责研究，相对均衡对持状态的调整市场特性，利用市场的品种以及合约上时间和空间上的特性，进行有效的“套利交易”比纯粹追逐短线利润博弈就应该显得相对安全而更加安全，“套利交易”机会是投机市场中大资金能够相对安全的赢利的重要法宝。为了降低投资的投资风险，充分利用公司拥有专业技术人才的优势，公司成立一个理财工作小组的营运，由公司研发部具有多年资深经验的技术人员进行倾力支持，利用公司有市场跨度、人才齐备等优势，稳妥地协助基金的运作。对资金市、政策市还是平衡市，建立在对市场相对清醒上的认识，把握市场节奏的分析。发掘套利交易的投资机会，这种分析追求的是，感觉市场的韵律，然后使我们的交易与市场的节奏合拍。站在这个层面上分析市场，辅以相对稳健的投资理念、交易系统和对市场长期钻研、揣摩基础之上操作的结果。运作的时间越长这种优势只能越明显，带来的投资理财赢利也越稳定。在以往的市场走势中，那种大的单向比较明快的简单趋势时间是不多的，特别是今年以来市场出现的“井喷”行情更是少见，而更多的时候是市场的相对均衡状态的对持，在以往的期货市场中资金市的情况是比较多的，由于参与的主力机构特别是超级主力机构大户基本控盘，也就会利用人们心理的上对行情的期待心理追求短线的利润，同时也把市场搅浑从而甩掉跟风盘和短线客。 就我个人认为如何做好对持状态的市场，追逐中短线套利应该是个比较重要的课题，特别对专业投资理财基金更是市场规避风险赢利的法宝，既然95%以上的市场是处于对持的相对均衡市场。所以对付3-5%的突破行情和单边市场，一种情形可以通过微观分析层面和宏观分析层面基本确立一个套利品种的（摆动指标）的提示投资入场或及时了结利润。这样既解决了作为一般投资者的入场后，由于参与的主力机构特别是超级主力机构大户基本控盘，也就会利用人们心理的上对行情的期待或者大资金和投资者的博弈行为使期货市场的价格出现暂时性的偏离或者大波动而造成的对一般投资者心理上的影响，无法确立其起初的投资计划的实施，没法用技术分析的方法解决，投资者要做出正确的选择非常困难，研究持续稳定的赢利重点时，人们都随时把重心集中在市场的突破上面而其本身就是个误区。而通过套利交易本身就更好的解决了这个问题。个人认为研究相对均衡对持状态的市场，利用市场的品种以及合约上的时间和空间上的特性，进行有效的“套利交易”比纯粹追逐短线利润博弈就应该显得相对安全而更加重要，“套利交易”应该是投机市场中大资金能够相对安全规避高系统风险后赢利的重要法宝。 一：套利交易的分类：1：期现结合套利，2：跨品种套利，3：同品种跨月套利 二：套利交易获利特点：套利交易要获取的是基差，那么 三：套利交易的资金使用原则资金使用原则没有定式，但是依照投资惯例，投机一般最大头寸可以60%使用，那么套利交易建议使用85%为最大资金使用上限 四：套利交易的优先入场原则套利的交易既然是在宏观和微观理解下最后的结果那么其中一个方向肯定是交易的初衷那么那个方向的主要头寸就存在个相对入场优先，而次要的方向自然必须在主要方向成交的情况下，以最快的方式入场成交。五：套利交易的持仓原则投资分散原则，尽可能的分散投资组合。是理财套利的基本准则。最大化的分散投资风险是能够最有效控制单笔亏损风险的有效手段。 六：套利交易的止损和盈利出场原则风险控制和约束同样是成功的关键。以目前我们期货市场的情况，±3%是各品种的涨跌停板，那么止损建议设置±1%。而赢利出场可以依据市场的具体特点具体问题具体分析处理。