银监会开出史上最大罚单 这些公司被罚没超20亿

源自：新京报

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原文标题：银监会开出史上最大罚单，侨兴债违规担保“窝案”罚没超20亿 |新京报财讯

　　新京报快讯（记者：陈鹏）继广发银行之后，“侨兴债”违约事件中的其他金融机构也受到重罚。银监会12月29日发布的通告称，依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚，罚没金额合计13.41亿元。其中，没收违法所得6.61亿元，并处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元。至此，针对侨兴债违规担保“窝案”的罚款合计已超过20亿。
　　具体来看，这13家出资机构包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等。
　　同时，银监会对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚。其中，取消6人高管任职资格，禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作，对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。
　　12月初，银监会通报了“侨兴债”的部分处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。此次针对13家出资机构的处罚公布后，广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作已基本结束。
　　“这些机构的违规行为性质恶劣，后果严重，只有依法严处，才能令其深刻吸取教训。”银监会称，这些出资机构存的问题包括业务开展不审慎，以通道作为隐匿风险和规避监管的手段，用同业保函等协议为风险兜底，严重违反监管的禁止性规定。同时，对项目尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆，助推乱象。
　　此外，出资机构过度追求业务发展规模和速度，既不了解自己的客户，又不能穿透管理风险。既不能提供实质金融服务，又缺少风险“防火墙”，资金损失数额巨大。
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