银行卡借他人转赃款280万元 4男子获刑为几千元小利赌上人生

源自：四川法治报

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　　“我手里有个项目，不需要投资，只要你提供一个银行账户收钱，然后再转出去就可以赚提成。”听到朋友口中的这个“无本生意”，罗某心动不已，立马掏出银行卡“入股”，没想到一脚已踏上了犯罪的道路……近日，蒲江县法院审理了这起掩饰、隐瞒犯罪所得案件，罗某等4人将私人账户提供给他人用于转移电信诈骗资金，分别被判处2年4个月至4年3个月不等的有期徒刑。

天上掉馅饼躺着就赚钱？
　　2020年11月，罗某接到旧友吴某（另案处理）的“赚钱”邀请。对方称自己手里有一个项目，不需要投资，只需要罗某提供自己的银行卡账户收取对方账户转来的钱，然后再转出去即可，每转1000元就可以提成1.5元。“赚的虽然是白菜钱，但也不需要怎么操心……”仔细衡量得失后，罗某答应了吴某，交出银行卡账户后，准备坐享其成。
　　应吴某的盛情邀请，罗某还答应联系自己的亲朋好友来一起赚钱。而后，罗某联系到自己的表哥罗某达等3人，邀请他们加入。看到罗某啥都没干就小赚了几笔，亲朋好友也按捺不住，向罗某提供了各自名下的银行卡账户，帮助吴某进行网络转账赚取手续费。
　　因走账资金数量大，为防止罗某将收到的钱据为己有，吴某安排妹妹吴某凤（另案处理）到成都指导罗某转账。罗某每次在收到吴某给的手续费后，再根据各张银行卡的转款金额向罗某达等3人分配手续费。
　　然而，这笔躺着就能赚钱的生意并非“一帆风顺”。其间，罗某等人发现自己的银行卡被司法机关冻结、止付。但此时，已明知自己银行卡中可能是非法资金的罗某等人仍抱有侥幸心理，拒不收手。

钱没赚多少4人均获刑
　　截至案发时，经过罗某等4人银行卡转账的金额高达280万余元，涉及北京、杭州、郑州、九江等地117名被害人。到案后，罗某等4人对自己的犯罪行为供认不讳，自愿认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》。
　　6月10日，蒲江县法院对此案进行了公开开庭审理，县人大代表、政协委员、村（社区）网格员等30余人受邀旁听。
　　法院审理认为，掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒。罗某等4人在明知通过其银行卡转账的资金系非法所得的情况下，利用自己银行卡帮助他人转移诈骗资金，均属情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。最终，法院当庭判处罗某等4名被告人2年4个月至4年3个月不等的有期徒刑，并处1万元至3万元不等的罚金。
　　该案承办法官告诉记者，被告人一番操作后，犯罪所得仅仅是几千元，却要面临蹲大牢的后果，横看竖看都是“血亏”。这笔看似不用掏钱投资的“无本生意”，暗中赌上的，其实是自己的人生。

法官提醒
　　许多群众认为没有直接参与诈骗，仅仅提供银行卡转账的行为不是犯罪，但实际上该行为已经构成诈骗犯罪链条里面重要的一环，如果没有他们帮助转移犯罪所得资金，犯罪行为就可能无法得手。
　　天上不会掉馅饼，请务必保管好自己的银行卡、信用卡等信息，不要随意提供给他人使用，也不要轻信亲朋好友随意帮助其转账，更不要相信轻轻松松就能赚大钱的好事，否则可能因此背上巨额债务甚至涉嫌犯罪。

⊙记者：朱佳琦