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 染姐 发表于: 2015-12-26 08:53:00|显示全部楼层|阅读模式

[纪实·新闻] 公安部:已打掉“套路贷”团伙1664个 破案21624起

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  “套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人房产、财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金,目的是为了获取被害人的房产。
  对“套路贷”共同犯罪,确有证据证明3人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪,已经形成犯罪集团的,应当认定为犯罪集团。
  “套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。“套路贷”已具备知识型犯罪的雏形,甚至有个别律师等法律从业人员成为作案人的共谋或“军师”,给予其专业的“法律指导”,提升“虚假诉讼”的胜诉率,获取高额犯罪所得。

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 蓝色简单 发表于: 2019-3-12 10:23:00|显示全部楼层
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张军:去年起诉“套路贷”“校园贷”2973人

源自:新京报
原文标题:张军:去年起诉“套路贷”“校园贷”2973人

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最高人民检察院检察长张军。摄影/新京报记者 彭子洋
  新京报快讯(记者:王姝 沙雪良 李玉坤 陈鹏)3月12日,最高人民检察院检察长张军在十三届全国人大二次会议上作最高人民检察院工作报告,张军表示,最高检坚决惩治“套路贷”“校园贷”所涉诈骗、敲诈勒索犯罪,起诉2973人。
  张军说,检察系统依法维护网络秩序,起诉电信网络诈骗犯罪43929人,同比上升29.3%,会同公安部加强境外执法司法合作,起诉利用网络赌博、传播淫秽物品、泄露个人信息等犯罪15003人,同比上升41.3%。
⊙记者:王姝 沙雪良 李玉坤 陈鹏

◎摄影:彭子洋

  编辑:贾文程 校对:李立军
部分图片、文章来源于网络,版权归原作者所有;如有侵权,请联系(见页底)删除
 零距离 发表于: 2019-2-26 11:08:00|显示全部楼层

公安部:已打掉“套路贷”团伙1664个 破案21624起

源自:中国新闻网
原文标题:公安部:已打掉“套路贷”团伙1664个 破案21624起

  中新网北京2月26日电(记者:张子扬)公安部今天在京召开新闻发布会,通报全国公安机关打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪有关情况。公安部刑事侦查局政委曾海燕透露,截至目前,全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个,共破获诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼等案件21624起,抓获犯罪嫌疑人16349名,查获涉案资产35.3亿余元。
  公安部新闻发言人郭林在主持发布会时表示,“套路贷”就是新型黑恶犯罪的一种。这种新业态的黑恶犯罪为什么群众反映强烈?社会危害很大?主要是它具有很强的欺骗性,一般以民间借贷为幌子,通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务,伪造资金流水等虚假证据,并以审核费、管理费、服务费等名义收取高额费用,恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账,不断垒高债务,最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或“软暴力”手段催讨债务,达到非法侵占受害人财物的目的。
  公安部刑事侦查局政委曾海燕通报,“套路贷”违法犯罪活动隐蔽性强、获利快、收益高且易于复制传播,危害极大。
  一是侵害人民群众的合法权益。许多受害人一开始贷款金额很小,但在犯罪嫌疑人的“套路”和威逼利诱之下,很快就背负上巨额债务,有的受害人为此倾家荡产,只能卖房还债,甚至被逼自杀。
  二是扰乱正常金融秩序。“套路贷”团伙普遍不具有金融资质,以民间借贷为幌子从事非法放贷活动,表面上按照国家有关规定,与借款人签订的是年利率24%的借条合同,而实际还款中往往是按照超过2000%收取利息,远远超过法律规定标准。
  三是衍生出多种刑事犯罪。犯罪嫌疑人为催收债务,一般采取辱骂、恐吓、威胁等软暴力手段,有时还伴有暴力型犯罪行为,涉嫌非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等多种违法犯罪。
  四是影响社会稳定。一些“套路贷”借助网络平台,从线下向线上蔓延,由传统的接触式犯罪转变为新型非接触式犯罪,侵害的群体人数更多、范围更广,社会危害大。
  对此,公安部部署采取了一系列措施,严打“套路贷”违法犯罪活动。一是将从事非法讨债、高利放贷以及“套路贷”的黑恶势力列为公安机关扫黑除恶专项斗争的打击重点;二是积极推动最高人民法院、最高人民检察院、司法部出台了《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,对依法打击“套路贷”违法犯罪活动进行了具体、明确的规定;三是挂牌督办一批“套路贷”黑恶案件,派出十余个专家组赴多地实地督导案件侦办工作;四是主动运用大数据、信息化的手段,对“套路贷”违法犯罪活动开展分析研判,及时发现“套路贷”线索、部署各地进行打击。
  曾海燕透露,截至目前,全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个,共破获诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼等案件21624起,抓获犯罪嫌疑人16349名,查获涉案资产35.3亿余元。
  记者从发布会获悉,下一步,全国公安机关将严厉打击“套路贷”类违法犯罪活动作为深化扫黑除恶专项斗争的具体举措,充分运用大数据、信息化手段,提高分析研判和发现预警能力,不断提升打击能力水平,并积极会同有关行业监管部门,集中约谈一批网络借贷平台,进一步规范网络借贷行为,切实维护人民群众生命财产安全和社会治安大局稳定。
  同时,公安机关提醒广大群众,要提高防范意识,选择具有贷款资质的正规金融机构进行贷款,准确评估个人还款能力,量入为出,理性借贷,不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告,避免落入“套路贷”陷阱,遭受财产损失和不法侵害。 ●
 真爱你 发表于: 2018-9-20 22:01:00|显示全部楼层

女生被ps裸照无法毕业 套路贷公司两个月赚2000万

源自:扬子晚报网
原文标题:[紫牛新闻]18岁女生被ps裸照无法毕业,套路贷公司两月赚2000万

  2500元的借款,需还款6万。逾期还款则短信、“呼死你”一起上阵骚扰借款人和其亲友;再不还款,犯罪团伙再按男女,PS出你的嫖娼照或者裸照,发给你及你的亲友……。作为“套路贷”,这个37人的网上黑恶团伙,可谓下三滥至极,坏事做绝。
  经过近半年时间的艰苦经营和工作,镇江警方打掉了这个位于广东湛江的涉黑“套路贷”敲诈勒索犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人37名。
  “这也是镇江破获的全国首个纯线上涉黑‘套路贷’案件,为全国公安机关打击此类犯罪提供了借鉴”,20日,镇江警方在京口分局举行案件新闻发布会,京口分局副局长张许镇告诉扬子晚报紫牛新闻记者。

18岁借贷女生
ps裸照被发给同学老师

  镇江破获全国首起完全“线上操作”套路贷案件,纯属偶然。犯罪嫌疑人与镇江的这名受害人,从未在线下有过接触,但受害人却深陷泥泞,无法自救。
  镇江四牌楼派出所副所长王亮告诉记者,5月10日,一名18岁的女学生到所内报警,称网上一贷款平台,在催款过程中,将她的照片PS成裸照,不仅发送给自己,还发送给其亲友。更过分的是,还发给了自己的老师和同学。期间,对方还多次发短信威胁,称:“你想出名吗?”“你想不想在朋友圈被曝光?”等,此外还不停电话骚扰自己的亲友……在平台穷凶极恶的下三滥手段狂轰乱炸之下,女生不堪压力,几近崩溃,“已经活不下去了”。
  最终,女生选择向警方报案。而此前,4月29日、30日,女生在此家公司的4个平台上借贷了10000元,每个平台2500元。但按照平台“砍头息”,女生实际到手只有6800元。三天后,她无法还出本金及利息共1万元,然后就陷入了无边无境的“套路”中,并由此噩梦连连。
  警方介绍,这名来自徐州的女生,此前在一正规平台上借款购买了一部新手机。眼看到期偿还无力,才想到到此平台上借款。
  而此平台,此前曾主动联系过女生。在缺钱的情况下,她就联系了对方。那么,对方怎么会有该女生信息的呢?王亮介绍,因为她有过网上借贷经历,她的信息就不幸被“共享”了。

借款几千元
还款数万元“套路”实在深

  胡某是一名个体户,今年4月底,在他急于用钱时,刚好有借贷平台打来电话,表示可以无抵押快速借贷。于是,胡某向微信上的4个借贷平台,同样每个借款2500元。最终,和镇江女生一样,“砍头息”后实际到手借款为6800元,借款时间为3天。3天后他的还款额为10200元,多出的200元,为对方工作人员巧立名目的“服务费”。
  3天后,胡某没有凑足钱还款。平台工作人员在网上跟他沟通,可以交“续期费”,再续期3天。4个借款平台,每个续期费为850元,于是胡某交了3400元。然而过了3天后胡某还是无法还足本金加利息,于是又在引导下先后交了几次续期费。
  就这样,周而复始,在对方的“套路”反复“指引”下,一个月时间内,胡某共向4个借贷平台还款6万多元。但即便如此,他仍旧没有还清债务。
  此后,胡某及其家人和亲友,就开始“享受”镇江女生的待遇。
  京口刑大袁华君大队长告诉记者,在初期借款时,每一名受害人都必须扫码,向平台导入自己的通讯录、微信好友。此后,胡某等开始接受各种骚扰信息、电话。有时每隔几分钟他就会接到借款平台的威胁电话,包括“呼死你”,致使他的电话直接无法使用。
  与此同时,借款平台还会对他的亲友进行短信、电话“轰炸”。
  因为借款时还要上传自己的正面照及手拿身份证的照片,平台在电话攻击的同时,还会区分男女,女子PS成裸照;男子则PS成嫖娼、车祸、灵堂等照片。怎么恶毒怎么来,发给受害人及其亲友。最终,胡某被迫离家。
  “因家庭困难,父母有病,现自愿出卖身体,XX钱一夜”,试想,当一个正经女生和其家人、亲友,接到这样的“下三滥”短信时,会是怎样的一种恶心、伤心?

独栋别墅内开17个平台
2个月得手2000多万

  王亮介绍,派出所接到受害女生报案后,立即将案情上报,京口分局立即成立专案组。经过半个月的调查,民警在广东湛江发现了该犯罪团伙的窝点,迅速前往抓捕。
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押解嫌疑人回镇江
  6月1日,在当地警方的协助下,警方在一独栋别墅内,抓获了36名犯罪嫌疑人,查获电脑、手机卡、账单等一系列物证。但主犯郑某不在场。两天后,该团伙主要负责人、湖北男子郑某闻讯后,准备从深圳转香港出逃,在深圳罗湖口岸被抓捕归案。当时,身上带了11万现金及10多张银行卡。
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押解嫌疑人回镇江
  王亮告诉记者,胡某等借款的4个微信平台,同属于广东一家名为“湛江幻米科技信息有限公司”旗下。该公司表面合法,有营业执照,但其实不过是犯罪团伙进行“套路贷”的外壳。公司旗下共有17个借贷平台(即为放款路线),以科技公司名义从事非法活动。
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犯罪窝点
  犯罪团伙分工明确,分有话务部、初审部、催收部、财务部这四个部门。通过在网上购买号码,话务部每天负责打电话寻找借款人。初审部对有借款意向的人进行初审,在此过程中,借款人需要填写个人信息、向平台导入通讯录、上传通话记录,并递交身份证照和大头照。初审部审核通过信息后,将借款人推给总审人员,并通知放款。
  17个借款平台的放款额度都在2000-5000元之间,之所以没有“大额”,主要是郑某等考虑“成本”──一旦放出去的款子,假如真的有“死猪不怕开水烫”的借款者,追不回来借款,公司的损失也不大。
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账本
  而事实上,原本经营网吧的郑某,在“高人”指点下改行,投资300多万打造这家新公司,他们放款也不过是其“钓鱼”来诈骗勒索的幌子而已。袁华君告诉记者,即便有的受害人有偿还能力,工作人员也会“装聋作哑”,故意让你“逾期”,随后开始“发力”作恶。
  当然,如果借款人借款数万,公司的工作人员也不会浪费,“拆整为零”,正好推介旗下的其他平台。比如,胡某要借贷10000元,就被分拆给了平台的4家公司。
  “2017年11月,这家公司成立。抓捕现场我们查获账单发现,最近两个月,该犯罪团伙共放款2000多万元,收款4000多万元,利润就高达2000多万!”王亮说。
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作案用的手机

民警找受害人核证好比“地下党”接头
  36名嫌疑人,共同聚集在当地这座城郊接合部“皇家花园”小区内的4层400多平米的独栋别墅中。除一名管家50多岁外,大多是青壮年,但居然还有6名未成年人!袁华君告诉记者,尽管如此,他们的收入却非常可观:话务部拿四五千元的基本工资;审核部基本工资加提成,收入在6000元至1万间;催收部没有工资,只有提成:10万元、10至15万、15万以上,分别提成5%、10%、15%,充分讲究“多收多得”!
  经查核,公司成立半年多,全国各地已共有1400多名受害人,其中多人借款几千元,还款却已经数万元。而说到查核这些受害人期间民警经受的“艰苦”,袁华君用了一句话:好比“地下党”接头。
  浙江一女生在南通读大学,跟民警约好在南通见面,但人却跑回来浙江。当民警赶至浙江时,家人却将其藏起来!经反复开导并在当地民警工作下,才见到其面。
  安徽一男子,答应见面中途变卦。民警到达安徽后,他却称人在昆山。最终连电话也不再接听!
  西安一受害人,民警到达后,一会儿约一个见面地,从当天下午4点直约至晚上8时许。见面地换了五六次,最后见面的还是该男子的母亲!
  “真像是‘地下党’接头”,袁华君苦笑道,还有更多的受害人,接听民警电话后,荒唐地认为诈骗公司在讨钱不得的情况报警,民警是帮借贷公司来向他们要钱的,纷纷拒绝见面!
  由于受害人核证艰难,导致办案成本大大增加。同时,更大的危害,也损害了民警在民众中的形象。
  6月1日当天,警方在将36名嫌疑人抓获后,立即分送当地4个派出所审讯。与此同时,镇江增派50名警力空降湛江。然后,租用两辆大客车,经2夜一天的行程,将嫌疑人全部押回。
  此后,历经90天、22个省份的调查取证,这一首例网上黑恶势力作案团伙,终于折戟镇江。
  采访中,警方相关负责人表示,套路贷的大致手法都相似,先是通过巧立砍头息、中介费等各种名目压榨贷款本金,后又通过高额利息、续期费、逾期费等名目使受害人债台高筑。在受害人实在无力偿还后使用短信、电话骚扰,或者上门索债等非法手段,进行骚扰恐吓。
  警方提醒,遇到高利息、期限短的小额贷款时,市民需要格外警惕,借款要找正规的金融机构。如不幸陷入“套路贷”骗局,大家要及時拿起法律武器维护自身合法权益,千万不要出于好面子等心理,或在不法分子威胁下忍气吞声。此外,在与犯罪团伙的交流过程中要注意保存各项证据。
  目前,37名嫌疑人中,包括郑某在内的19人,已被以诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名,移送检方起诉;剩余18人的案件,正在进一步查证中。

扬子晚报记者对话受害女生:
我当时已经活不下去了

  :为何当时要去借贷?
  女生:当时我自己在外面做了手机的分期还款,但是由于我工作没有拿工资,从此以后就有很多人打电话给我要不要贷款。但是临近还那个手机分期的钱,还有几天,然后我实在想不出来办法,我就借了。当时借2500,实际拿到手只有1700元。中间只给你一天间隙,你必须要还这个钱,隔一天就要给他800多。后来实在拿不出这个钱,没有办法偿还,他们就说我逾期,一共要我还到3万多。
  :他们是怎么骚扰你的?
  女生:刚开始接到催款短信,我没有在意。之后他们就将PS我的裸照,发给我的家人、同事和同学老师,我就跟他们解释情况。他们还电话狂轰乱炸,导致同事、同学已经没有办法正常工作。由于他们不停骚扰,导致我无法从学校毕业,也没法去单位上班(实习)。
  :当时你是怎样的一个感受?
  女生:每天不仅是他们这样对我,我的父母也是这样,我已经感觉没有脸再见朋友。我当时的心理状态真的不想再活了,已经活不下去了。当时每天都很抑郁,不知道该自己去面对所有人,也不知道该自己该如何去面对这件事情,对我的心理造成极大的伤害。以后我一定会充分吸取教训。
  紫牛新闻记者|万凌云
⊙通讯员:倪水俊 戈太亮
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 郭成 发表于: 2018-9-16 17:06:01|显示全部楼层

民事纠纷牵出隐藏“套路贷”团伙

源自:南方日报
扫黑除恶专项斗争
中央督导在广东

  日前,广州中院金融庭对一起涉嫌“套路贷”的民事纠纷进行宣判,当庭裁定驳回原告起诉,并将涉嫌犯罪的相关材料移送公安机关,这是广州中院在民事纠纷中审查出涉嫌“套路贷”犯罪的第一案。
  据悉,制造借贷合同、收据、转账记录等完整证据链条,意图通过民事诉讼侵害债务人合法权益,是“套路贷”的惯常“套路”。广州中院深入推进扫黑除恶专项斗争,要求民事审判工作中也要加强涉黑恶犯罪线索的排查,这才让黑恶势力“撞上刀口”。

借款合同疑点重重
  2017年8月5日,黄某与高某签订《借款合同》,约定黄某向高某提供借款33000元,月息2%等。同日,高某签署《借据》《收据》各一张,确认收到借款33000元,黄某当晚向高某转账33000元,高某在收到款项后随即通过手机银行向案外人王某转出24750元。后黄某以高某未依约还款为由,起诉要求高某偿还借款33000元及利息。
  高某称实际借款金额仅有8250元,黄某是金某公司员工,上述《借款合同》《借据》《收据》均是按黄某的指示填写借款数额以及签名,其收款后的转账行为也是黄某直接操控高某的手机实施,高某、黄某均表示不认识收款人王某。高某为证明其主张,向法院提供了报警回执、金某公司的微信放贷广告截图以及高某曾受暴力催收的照片等证据。
  一审法院以《借款合同》《收据》《借据》是高某本人所签,黄某向高某转账交付款项,高某未能提供证据证明24750元系黄某转出为由,支持黄某的全部诉讼请求。判后,高某上诉。
  二审中,经办法官经过阅卷,发现该案借贷尽管存在借款合同、收据、转账记录等证据,但仍然疑点重重:为何高某收款后两分钟不到即向“不认识”的王某转账支付大部分款项?为何该案金额不大,证据链条完整,高某却强烈否认收到全部借款,且言之凿凿,而其描述的借款经过与“套路贷”相关作案手段高度相似?法官遂决定加大对借贷事实的审查力度。

以拍裸照等方式暴力催收
公安机关抓获10余人

  为彻查借贷事实,经办法官三次传票传唤黄某本人,要求其到庭就有关案件事实接受询问,并一再电话告知黄某的代理律师,要求其通知黄某到庭。黄某本人并未到庭,其代理律师则称一直无法与黄某本人联系,亦拒绝当庭致电黄某本人。
  经办合议庭调取了黄某、王某的银行流水,发现在该案借款发生前后各三个月,黄某、王某与另一案外人张某存在密切的资金往来。其中,黄某向高某出借的33000元即直接来源于张某的转账,而王某与张某账户在半年间的资金流水总额达400多万元。黄某称其不认识王某显然与事实不符,该案有“虚假制造银行流水”之嫌。
  经检索关联案件,合议庭发现以黄某为原告的借贷案件在一审法院已有3起。另发现,2018年1月,高某的父亲曾以黄某暴力催收该案债务构成侵权为由,起诉要求黄某赔偿损失,一审法院予以支持。该案符合“以暴力手段进行催收”的套路贷特征。至此,黄某等人的放贷“套路”基本清晰。
  鉴于提起民事诉讼只是不法分子借以侵占借款人合法财产的手段,办案合议庭将该案向院扫黑除恶办报告并移送涉嫌犯罪的相关线索,扫黑除恶办高度重视,积极联系政法机关、公安部门进行处理,一场打击行动悄然展开。
  6月29日,广州市公安局荔湾区分局对高某被诈骗一案进行立案侦查。截至该案宣判之日,公安机关已经捣毁金某公司的作案窝点,抓获主要犯罪嫌疑人张某等10余人,并对该案原告黄某进行网上追逃。经向侦查机关了解,张某、黄某、王某等人多次以金某公司名义招揽客户,骗取客户签订虚高借款合同,事后雇佣社会闲散人员通过非法拘禁、拍裸照等方式暴力催收,手段极其恶劣。
  南方日报记者尚黎阳
  通讯员谢春晖
  本栏统筹:赵杨

  中央扫黑除恶第8督导组督导进驻期间联系方式
  督导进驻期间:2018年9月1日~9月30日
  值班电话:020-87185990、87185991、87185992
  专门邮政信箱:广州市909信箱,邮编510100
  受理举报电话时间:每天8:00~20:00

江门
扫除村内黑恶势力土地鱼塘终还村民

  (记者:尚黎阳)今年5月17日,江门市中级人民法院对关和合、关松深父子等人组成的黑恶势力犯罪集团进行宣判,关和合、关松深父子分别被判处有期徒刑15年3个月和5年4个月。打掉这一黑恶势力后,被侵占的土地和鱼塘也终于回到村民手中。
  据悉,南镇村原村民委员会主任关和合以约1000元一亩的超低价,包揽了接近2000亩水塘,随后重新向外发包,随意加价,以高价转包给村民,导致大量村民走投无路,只能外出谋生。
  经查,多年来,关和合通过秘密贿选手段,让亲信分别当选为睦洲镇南镇村、黄布村村民委员会主任,为其在当地的工程建设、生产经营等经济活动中谋取非法利益。在关和合黑势力犯罪集团的影响下,村委会账户“空空如也”,承包款、土地流转款、工程款甚至工资等总共418万元遭其拖欠。
  2017年初,新会区、睦洲镇两级党委、政府高度重视,把南镇村列为软弱涣散党组织、村级换届重点难点村,并成立区、镇两级南镇工作组,整合各部门力量进行彻底整治、综合治理。
  在充分的调查摸底和准备下,江门市公安机关重拳出击,将关和合、关松深父子黑恶势力犯罪团伙抓获,今年5月17日,关和合、关松深父子获刑入狱。通过清产核资和清理历史问题,依法处理相关违法合同,同时重新公开发包土地等资源,南镇村追回欠款200多万元,村委会的运作逐步步入正轨。

河源
10人恶势力犯罪集团被起诉

  (记者:尚黎阳)以王某、赖某某、谢某某为骨干的10人恶势力犯罪集团,涉嫌犯抢劫罪、寻衅滋事罪、容留他人吸毒罪,近日被河源市紫金县人民检察院依法批捕、起诉,有力地打击和震慑了涉黑涉恶犯罪。
  经查明,2017年以来,该恶势力犯罪集团网罗了一批社会闲散人员及未成年人,多次结伙在紫金县城内公共场所无事生非、恶意挑起事端、逞强耍横、随意殴打他人、抢劫财物等,严重影响了县城社会治安秩序和群众安居乐业。
  2018年6月26日凌晨,王某、赖某某、谢某某等7人准备离开歌厅时,遇到两名女孩坐在一商业广场一楼石敦上,随即上前调戏,被其中一女孩怒骂。两名女孩随后遭到殴打,包内的6000多元和手机等物也被抢走。
  2018年7月3日凌晨,王某、赖某某、谢某某等人到酒吧喝酒,并无故殴打他人,遭到反抗后,持电棍、铁棍等冲进酒吧殴打对方,造成对方两人不同程度受伤。
  紫金县公安机关对该案立案后,紫金县人民检察院依法提前介入,引导公安机关依法收集、固定证据,确保案件质量。该案移送紫金县人民检察院后,该院组成办案组,对恶势力犯罪嫌疑人依法予以逮捕。
 真爱你 发表于: 2018-9-4 16:01:00|显示全部楼层

女子陷“套路贷”遭关5天5夜 涉案公司被一锅端

源自:封面新闻
原文标题:女子身陷“套路贷”被关5天5夜 警方将3家涉案公司“一锅端”

⊙记者:于婷

  无需抵押、信用证明,没车没房没工作也能随意贷,南充市民李某本以为这样一家贷款公司可以解自己的燃眉之急,没想到却让自己身陷“套路贷”。欠下的8千元也如同“滚雪球”一般,迅速增加至5万元,还因未及时还款,被非法拘禁5天5夜。
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  9月3日下午,南充市公安局高坪区分局对近期侦破的一起“套路贷恶势力团伙案”进行了通报。目前,团伙已有37名成员被逮捕,39人被移送审查。

贷款8千 5个月变5万
因无力偿还 贷款人被非法拘禁

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  “快救救我老婆。”2017年底的一天,南充市公安局高坪区分局接到市民报警称,自己的妻子被贷款公司的工作人员非法拘禁了5天5夜。
  原来,5个月前,报警者的妻子李某因公司经营不善,急需资金周转,但自己的信用记录不佳,无法向银行和朋友借款。无意中,她得知,在南充的“贷款楼”天来写字楼里有一些贷款公司,可以专门为像她这种情况的人提供贷款服务。
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  李某跟楼里的一家公司签下贷款合同,并成功拿到8千元。转眼到了还款期,因无力偿还,李某接受了工作人员的建议,又从另一家公司继续贷款,偿还此前欠款。就这样,借下家还上家,短短5个月,李某就先后向7家公司贷款,额度也从最初的8千元,一下“滚”到了5万元。
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  接下来,等待着李某的,就是暴力催收。从最初的电话短信轰炸,上门骚扰恐吓,到最后,2家公司的工作人员合伙将李某骗至办公地点,非法拘禁了5天5夜。其丈夫先后4次与公司工作人员沟通,希望能够协商解决。但是,对方坚持一定要“还清欠款才放人”。走投无路的他才拨打了110报警。

非法放贷 暴力讨债
3个“套路贷”团伙被端 37人被逮捕

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  “这就是他们的‘套路’,签订虚假合同,金额远高于放款金额;贷款人并不清楚合同条款,而且签完字,合同就会被收走。”高坪公安分局刑侦大队副大队长马鱼海说,除了使用虚假合同,这些公司还有着两副“面孔”。“他们一方面对外宣称是贷款公司,另一方面又和贷款人签订服务、管理协议、委托扣款,伪装为中介公司,掩蔽非法责任。”当贷款人无力偿还时,就会被介绍至其他小贷公司贷款,恶性循环,最终使贷款人欠下高额债务。
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  接警后,高坪警方立即将李某解救出来,并对相关类似案件展开侦查。民警经摸排发现,仅在青松路“明宇东方大厦”和江东中路“天来”两栋写字楼中,就盘踞着近百家小额贷款公司和车贷公司。这些公司在工商部门登记注册的业务范围均为“信息咨询”,然而却长期擅自从事与许可不符的金融放贷活动。非法放贷,暴力讨债。
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  2018年3月13日,高坪分局抽调120余名警力,对直接参与非法拘禁的犯罪嫌疑人进行了抓捕。次日,又集中打掉了让李某身陷“套路贷”的“急速金服”、“爱卡贷”公司,以及涉嫌敲诈勒索的“壹证通”公司。抓获涉案人员34人,扣押涉案电脑15部,手机34部。目前,警方已逮捕37人,取保候审6人,监视居住1人,移送审查起诉39人。
  (图片和视频由警方提供)
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 一眼 发表于: 2018-4-2 11:01:02|显示全部楼层

“套路贷”盯上大学生 有女大学生借5000要还30万

源自:中国新闻网
原文标题:“套路贷”盯上大学生 有女大学生借5000要还30万

微观察
  近期,山东长清一批大学生深陷“套路贷”引起网友关注,其中一女大学生借5000元被逼还13万,还写下30万欠条。诈骗团伙各种手段催债,在借款大学生家的墙上喷上各种威胁性和恐吓性的语言,有的大学生已经离家出走,甚至全家搬迁……据央视

A大学生陷“套路贷”有人不得不举家搬迁
  据警方透露,近期在山东长清,有个放贷团伙,主要选择在校大学生进行面对面的借款。
  一名大学生魏某,其中一笔借款是5千元,最后以各种续期费、滞纳金的形式,让她实际还到了13万多。
  警方表示,放贷团伙的规则一般是借款一万元,要打两万元的借条。这叫借一押一,也有借一押二的。催还款时,通过电话进行联系,以语言要挟的方式要求大学生本人进行还款。有的往借款大学生家的墙上喷上侮辱性、恐吓性的语言,来最终达到获取金钱的目的。
  目前,警方已先期确定了50余名分布在全省各个城市的大学生受害者。

B盯上大学生“套路贷”比校园贷更害人
  据@安徽网警巡查执法,“套路贷”就是指不法分子以无抵押快速放贷为诱饵,以民间借贷为幌,诱骗或强迫他人陷入借贷圈套。通过精心设计的“套路”手段让借款人的债务在短时间内呈几何式倍增,继而通过暴力讨债、虚假诉讼等手段非法占有他人较大数额财产。

[案例]
  很多不法分子会把“套路贷”常用的手段放到校园贷上,由此酿成的悲剧更触目惊心:

▲ 2017年9月7日,华商报报道,21岁的陕西大二学生朱某某贷款20多万,用于同学聚餐以及偿还贷款等,当无力偿还时跳江自杀。

▲ 2017年8月15日,20岁的北京某外国语高校的大学生范某某,在吉林老家溺水而亡。家人发现他留下的遗书后,他的手机还不间断收到威胁恐吓其还款的信息。通过其家人介绍得知,他此前曾在多个网络借贷平台借“高利贷”,已累计达13万余元,其中一笔借款数额为1100元,一周后需还1600元,周利息高达500元。
  ……
  C深陷“套路贷”是大学生无知?还是……
  关于非法校园贷、套路贷的报道经常在媒体见到,是犯罪分子“套路深”,还是大学生爱虚荣、不长心呢?

◆ 点评一:
跟大学生自控力差、爱虚荣有关

  @Lady汪琳:说到底还是自控能力差。
  @闪电不只是树懒:没钱就不能打工吗?就不能省吃俭用吗?非要靠借贷来维持自己光鲜亮丽的生活,新闻爆出多少这种网贷诈骗事件了?真的不只是借贷软件的事,一个愿打一个愿挨。

◆ 点评二:
这种网贷才是社会的毒瘤

  @彼岸灯火003:网贷应该严打,大学生固然有错,有他该承担的后果,但是(非法)网贷真的是我国目前的一个大毒瘤,希望大家别一看到这种消息就抨击大学生,而忽视了这种事件本身和后面的犯罪团伙。

◆ 点评三:
不能把合法网贷与套着网贷外壳的诈骗混为一谈

  @额外得瑟得瑟:其实很多人都不了解网贷,有些贷款是合法的,有些贷款压根就是诈骗。大部分学生都是被网贷公司的虚假宣传所骗。我之前在办理手机分期,他们宣传的是千分之一的利息,我一看好低,就给办理了,等你签完以后,发现完全不是那么回事,他们就跟你玩文字游戏,该打击的还是要打击。

D各地出台意见严打“套路贷”
  近期,上海市、浙江省先后出台意见,严惩“无抵押贷”“校园贷”“车贷”“房贷”“裸贷”等表现形式的“套路贷”犯罪活动。
  下面这几种情况都是“套路贷”犯罪行为,如果发现请马上到公安机关报案:
  1。以“迅速放款”为诱饵吸引借款人,随后以行规为由,哄骗借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。比如借10万元,欠条写的却是20万元。此时,骗子最常见的话术是“不会真让你还这么多,按期还就没事”。
  2。刻意制造逾期陷阱。当还款日期临近,借贷公司不主动提醒借款人逾期,甚至以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。然后,这些公司就以违约为名收取高额滞纳金、手续费。
  3。层层“平账”。放贷人哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金,留下银行流水作为证据。比如,放贷人通过银行转账给借款人20万元,接着让借款人取出,然后拿走其中的10万元,最后借款人实际到手的钱只有10万元,但是银行流水却显示有20万元进账。
  4。以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同等明显不利于被害人的各类合同。玩文字游戏制造各种陷阱,致使借款人违约,从而非法占有借款人财产,甚至霸占房产。
源自:海南特区报
 嗨哟嗨哟 发表于: 2018-3-27 20:01:04|显示全部楼层

济南套路贷盯上大学生:5人不堪催收出走 3户搬迁

源自:澎湃新闻
原文标题:济南打掉“套路贷”团伙:针对大学生,有受害者被迫举家搬迁

  近日,济南市公安局长清区分局(以下简称“分局”)经过一个多月的集中攻坚,成功打掉一个涉嫌诈骗、敲诈勒索、强迫交易、故意伤害、非法拘禁犯罪的“套路贷”涉恶团伙,目前逮捕7人,取保候审11人,上网追逃1人。
  该团伙未经批准、没有任何资质,假借“齐鲁私贷”、“齐鲁投资”小额贷款公司名义,以在校大学生为主要侵害目标,通过各种“网贷”、“微贷”平台、校园广告、中介等等途径招揽有需求的大学生借款,利用大学生社会经验不足和不想让家人知道的特点,以个人民间借贷为幌子,以“行业规矩”、“借一押一”、“借一押二”等各种名目为由,通过签订“阴阳合同”、“虚高借款合同”等明显不利于借款人的债务合同,非法获取“手续费”、“管理费”、“中介费”、“分期费”、“续期费”、“催收费”、“违约金”、“本金”、“增倍本金”等等名目繁多的金钱利益,过程中采取“制造借款人已取得借款假象”、“肆意认定违约”、“贷款平账清账”、“层层转贷”等方式,使用暴力、恐吓、威胁、要挟、侮辱、骚扰、“轰炸”通讯录、上门催收滋事等手段向大学生和其家人施压,达到非法索取巨额金钱的目的,对借款人及其家庭造成严重危害和恶劣影响,有的债台高筑、有的举家搬迁、有的长期失联,更有甚者产生抑郁轻生念头。
  该系列案的成功告破,有力地打击了以借贷为名非法占有他人财产犯罪即“套路贷”这一新型犯罪的蔓延之势,维护了广大高校学生的合法权益和校园安全。这是济南市对“套路贷”犯罪开打的第一战,是落实扫黑除恶专项斗争的直接体现!
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本文图均为 济南公安微信公众号 图

大学生深陷“贷款门”不堪重负报警举报
  2018年1月份以来,分局接到多起大学生因借贷被讨债引发的警情和举报,数名大学生受到“放贷公司”的催收侵害,有的大学生甚至不敢返校上学。对此,分局高度关注,郑宏局长要求刑警大队迅速调查,坚决依法打击。分管刑侦工作的王宪亮副局长立即组织刑警大队成立专案组开展工作。
  专案组一方面想方设法找到有关报警人详细了解案情经过,一方面由近及远与大学路派出所梳理了因放贷催收引发的警情和案件。经过工作,专案组发现多起警情和举报同时指向同一家“放贷公司”的多名人员。
  被害人大学生张某因还不上第一家“公司”的借款,被第二家“齐鲁私贷”的嫌疑人刘某诱骗借款高利贷15000元,其中7402元用于偿还上家借款,剩余7598元被刘某以各种费用的名义扣留,另外每十天还息1500元,“先息后本”,直到还借本金15000元。张某在还了3000元之后因没有经济能力继续还款,又被嫌疑人刘某胁迫在第三家“公司”借款10000元,其中实际到手7000元,被刘某拿走6500元。因仍然还不上第二家的本金15000元,刘某又胁迫张某在第四家“公司”借款6000元,其中实际到手4000元,又被刘某拿走3500元。直至嫌疑人刘某向被害人张某家人催收。期间,因张某还不上第三家的本金,遭到第三家的人员催收殴打。
  被害人大学生王某在“齐鲁私贷”实际借款10000元,被要求还款16000元,每半月还款8000元,分两次还清,结果被要求“借一押一”,打借条32000元,同时按第二次应还款日期打借条32000元,每次逾期按32000元催收。王某因第一次还款逾期被“齐鲁私贷”人员限制人身自由,期间被八名嫌疑人轮番殴打,最终被致轻伤害。
  被害人大学生乔某因还不上“齐鲁私贷”的借款,被非法限制人身自由长达40余小时。
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揭开盖子露出原形迅速厘清犯罪“套路”
  虽然此类讨债警情表面上看似高利借贷纠纷,难以定性,难以将债务纠纷和违法犯罪剥离,之前也缺乏打击整治和诉讼审判的先例可循。专案组经过详细调查,认真研究、去伪存真,将每起个案用联系的观点进行分析综合,判断这是一个专门针对在校大学生,以借贷为名、软硬兼施、牟取高额利益非法占有、有组织的犯罪团伙。像这样的团伙隐藏在大学园区,高利放贷、恶意欺诈、暴力催收,不择手段攫取利益,严重危害着大学生的权益和安全。
  专案组根据前期调查的情况,于1月23日与法制部门充分研究,报请分局批准立案侦查。
  为不使一人漏网、防止有关证据被转移,1月23日晚,刑警大队组织三十名警力,在大学路派出所的配合下,兵分三路对前期确定的嫌疑人办公地点和住处进行统一行动,当场传唤于某、齐某、刘某等11人,查获账本20余个、借款合同30余份,以及相关借款人信息200余条,又于次日传唤嫌疑人3名。专案组连夜组织审查,针对团伙的组织形式、人员构成、运营模式、如何放款、如何催收,尤其是放款催收过程中出现的诱骗、暴力、胁迫、侮辱、轰炸、限制人身自由等具体行为,进行了耐心细致的审查查证,发现该团伙成员涉嫌敲诈勒索、非法拘禁等多起犯罪事实。1月24日,分局依法对于某、齐某、刘某等9人刑事拘留。
  工作发现,于某、齐某因从事借贷业务相识,未经许可注册,于2016年5月在长清大学城常春藤小区合伙成立“齐鲁私贷”,共同出资、平分盈利,同时二人分别负责一个小团队,用老业务员带新业务员,招揽大学生借款,有较为固定的“业务流程”和“行业规矩”,分工明确,按比例提成。至2018年1月份,该“公司”内部成员达二十余人,并与其他放贷团伙和中介形成利益链条。该团伙以无抵押快速借款为诱饵,通过“虚增债务”、“胁迫逼债”等方式,非法占有借款大学生及其家人的钱财。
  鉴于案情复杂,又是放贷领域的新型犯罪,济南市公安局刑警支队及时到分局指导侦办,并带来《上海市打击以借贷为名非法牟利违法犯罪(套路贷)工作手册》。于某、齐某团伙放款催收的“套路”就是上海“套路贷”的翻版,上海的打击经验为如何有效打击此类犯罪提供了有力参考。
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深挖细查全面取证抽丝剥茧依法打击
  经过梳理借款合同和借款人信息,专案组先期确定了五十余名借款大学生,决定从点到面,全面进行调查取证。案发时值大学放假期间,受害学生分布在全省各个地市,由于长期受到骚扰、恐吓,有的被害人不相信民警身份,害怕被嫌疑人打击报复,拒绝与民警联系,更不用说到公安机关配合提供证据。刑警大队张庆国大队长说:“学生们不信任不敢来,我们就走出去。”
  2017年腊月十一,专案组追加警力兵分四路,赴全省十六个地市,历时半月查证被害人、证人材料100余份。民警进一步调查发现,嫌疑人通过“轰炸”借款人通讯录,发送侮辱、诽谤内容短信给借款人的亲朋好友,毁坏借款人及家属名誉,有的则对被害人言语辱骂、殴打、非法拘禁。上门催收人员向威海、莱芜、德州等地的多名被害人家门、院墙上喷漆、大字涂写侮辱语言,用高音喇叭喊话损害被害人名声。于某、齐某等人团伙侵害对象中,有五名被害人因不堪催收压力,离家出走,有三户被害人举家搬迁。
  为实现全链条有效打击,专案组又先后抓获并刑事拘留五人,集中警力分成抓捕组、审讯组、证据组、材料组等,深挖细查、抽丝剥茧,全方位查证,期间法制大队全程指导,检方提前介入,专案组多次与检法交流探讨、查证完善。
  3月26日,检察院对该团伙中涉嫌诈骗、敲诈勒索、强迫交易、故意伤害、非法拘禁犯罪的7人批准逮捕。该案仍在进一步侦办中。
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挽救学子群众满意扫黑除恶任重道远
  “该案涉及的‘贷款公司’都有利益勾连,极容易形成借贷黑市,严重威胁在校学生的财产和人身安全,这一毒瘤必须连根拔起,彻底清除。”分局王宪亮副局长说。
  1月30日,临沂市某被害人父母寄来感谢信,对民警诚心为民、主动办案,使其子得以摆脱放贷团伙的迫害表示衷心感谢──“感谢长清分局以极大地魄力和高素养的办案水准侦破复杂疑难案件,以极大的责任心维护了人民群众的生命财产安全”。
  2017年8月24日,多部委联合发布“史上最严网贷新规”《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,为网贷平台划出“十三条红线”,大量网贷平台相继停业、转型,但是,披着民间借贷外衣的“套路贷”却规避法律,成为涉恶犯罪新形态。该案中“套路贷”在高校学生中的发展蔓延,不仅直接侵害广大学生的合法财产权益,而且其中掺杂的暴力、威胁、拘禁、侮辱等索款手段已构成犯罪,带来了一系列社会问题。
  遏制“套路贷”,要事后打击,更要事前防范,往往防范重于打击,需要社会各方共同努力。在党中央大部制改革思路引领下,相关部门要切实负起责任依法严格监管;高校切实担负起安全防范教育责任,加强学校家庭互动,敦促家庭教育养成,引导学生形成正确健康的消费观,提高学生对不法侵害的辨别能力和自我防范意识。社会、学校、家庭三方合力,根除“套路贷”滋生土壤。
  自中央部署扫黑除恶专项斗争以来,长清分局严格按照省厅、市局要求,充分发挥主力军作用,坚持对黑恶犯罪零容忍,露头就打、除恶务尽,坚决依法打击黑恶霸痞势力嚣张气焰,净化社会治安环境,确保政治效果、法律效果和社会效果的统一,努力让人民获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障。
源自:济南公安微信公众号
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 一眼 发表于: 2018-3-11 14:01:04|显示全部楼层

房主陷入套路贷:借款到手5000元 房子被骗过户

源自:每日经济新闻
原文标题:有房一族小心!借5000元被骗一套房,他们用这招“套路”你

  “根本不想让你还钱,一步一步套住你”。
  借款5000,结果被骗了一套房;
  独居老人借5万元被逼还上海一套房;
  借5万“滚”成572万,小伙赔上了自己和父母的住房;
  “在套路贷案件中,多数犯罪分子的最终目标是被害人的房产,也就是说多数被害人是有房一族。”上海市人民检察院公诉一处处长奚山青在今年1月份举办的新闻发布会上表示。
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图片来源:视觉中国
  3月10日,新华社报道称,一些专门打着短期借贷幌子、以谋取借款人资产为真实目的的“套路贷”组织在不知不觉中让人倾家荡产。江苏无锡警方提示,民间借贷尤须谨慎,小心落入骗局。
  据新华社梳理,近两年来,上海、江苏、浙江、重庆等多地都出现“套路贷”案件。
  其中,2017年仅上海市人民检察院就共起诉“套路贷”案件58件183人,已判决42件118人。案件罪名涉及诈骗、敲诈勒索、合同诈骗、非法拘禁、虚假诉讼、非法侵入住宅等。
  这些案件中,受害者都通过民间借贷的方式向放贷机构借过款,但通常在短短几个月内,债务就滚雪球般飞涨数十倍。
  奚山青表示,所谓“套路贷”,是指犯罪嫌疑人以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名义,骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同或者房产抵押合同等明显不利于被害人的各类合同。
  随后,制造银行流水痕迹,制造各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款。
  在被害人无力“偿还”的情况下,进而通过讨债或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。
  “被害人去借款,多数情况下,对方会要求提供房产证。”奚山青说,一般会通过两种方式控制被害人房产,一种为签订长期的房屋租赁合同,另一种则是通过房产交易中心进行网签,为以后获取房产作铺垫。

案例一:借贷5000元,房子被骗过户
  2017年8月28日,上海宝山法院审理的瞿某等诈骗案是比较典型的一例“套路贷”。
  据南方都市报消息,该案被害人之一杭某,原本只想借款3000元,在诱骗下借了4万元,之后被告人“空放”高利贷16万元给杭某,杭当场取现12万元还款,余下3.5万元交了中介费,实际只拿到5000元。
  没想到,7个月后,被告人以上述16万元借款已“利滚利”达90万元为由,向杭某索要欠款,转而又让其抵押名下房产“借新贷还旧贷”,诱骗杭某从家中偷出房产证,到房产中介签订房屋买卖合同,以160万元将价值194万元的房产过户给马某。
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图片来源:摄图网
  在此期间,被告人瞿某先后转账22万元、42万元给杭某进行资金走账,以对应其让杭某写的90万元借条数额,后杭某均全部取现交还给瞿某。收到房款后,杭某先后汇款5.2万元、90万元“还清欠款”。该房产后来被马某以182.5万元全款销售。
  上海市宝山区人民法院以诈骗罪,判处被告人瞿某有期徒刑13年,并处罚金26万元;判处作为中间人、同伙的其他被告人有期徒刑6年至3年6个月不等,并处罚金12万至7万不等,责令被告人退赔被害人杭某经济损失。

案例二:借5万“滚”成572万,新债拿来还旧债
  据央视新闻报道,2015年4月,上海小伙儿寿某为了还信用卡欠款,找到了一家无抵押的小额贷款公司。
  被害人寿某:我说只要借5万就可以了,但是他们跟我说写条子要翻倍,然后就写了11万翻倍条,跟我说是他们的行规。
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  签了合同后,寿某当天确实收到11万元的转账,但贷款公司立刻就让他把现金从银行取了出来,并拿走了其中的6万,当做手续费和保证金。没多久,仍然无力偿还债务的寿某,在这家小额贷款公司业务员的鼓动下,去另一家高利贷公司借钱。
  被害人寿某:他们直接带我去银行走了56万的账,写欠条也是写了56万,剩下的再七扣八扣的话,到手8万左右。
  经过所谓的平账和行规,寿某原本5万元的借款,变成了56万,利息也越滚越多,寿某不得已第三次、第四次、第五次找贷款公司,通过所谓的平账,加码借款金额,还抵押了自己名下的一套房子。
  到2016年8月,寿某的欠款数额已经达到572万元,但实际上他拿到手的现金,不到100万元。
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  被害人寿某:威胁我个人,他知道我也不会怎么样,他们就开始威胁我父母,说什么老年人过马路小心,现在交通蛮乱的,言语上威胁我父母的人身安全。这种情况下也没法,只能按照他们说的去做。
  随后,通过不断催债的第五家贷款公司的协助,寿某想办法将原本在父母和他自己三个人名下的房产,转到了自己单独名下,抵押给了这家贷款公司。
  5万元的借款弄到倾家荡产,寿某终于醒悟这是个骗局,于是选择报了警。

警方总结,类似的“套路贷”通常有以下行骗特征
  一是制造民间借贷假象,对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与借款人签订合同。
  同时,以“违约金”“保证金”等名目欺骗借款人签订不能按时还款时的“虚高借款合同”、房产抵押合同等明显不利于借款人的条款;
  二是制造银行流水痕迹,刻意造成借款人已经取得合同所借全部款项的假象;
  三是制造违约陷阱,当还款日期临近,借贷公司不主动提醒借款人,还常以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。然后,公司就以违约为名,收取高额滞纳金、手续费等,并要求借款人立即偿还“虚高借款”;
  四是恶意垒高借款金额,在借款人无力支付的情况下,公司会再介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,与借款人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

这些人容易入套
  上海法治报消息称,警方表示,经对已侦破案件分析,“套路贷”案件中的被害人以低收入、无业人员居多,主要是20至50岁之间的中青年,多数被害人名下有房产,且自控能力差、消费不理性,缺乏法律和金融常识,容易被骗入“套”。
  另外,此类被害人大多银行贷款信用低,难以从正规渠道获得贷款,转而通过街边广告和互联网媒介上发布的无抵押放贷信息,或经他人介绍被诱骗借款,被害人身份证、房产证甚至签订的借条、借款合同等被犯罪团伙扣留,个人信息、房产地址等也被犯罪团伙所掌握。
 去哪里 发表于: 2018-1-18 15:56:01|显示全部楼层

借5万“滚”成572万 套路贷的陷阱究竟有多深?

源自:央视新闻
  △《晚间新闻》视频:借5万“滚”成572万 小心“套路贷”
  听说过套路,但很少有人听过“套路贷”。上海的一名小伙子,就落入了“套路贷”的陷阱,他从小额贷款公司借了5万块,两年时间利滚利成了572万元,还赔上了自己和父母的住房。“套路贷”的套路究竟有多深?
  2015年4月,上海小伙儿寿某为了还信用卡欠款,找到了一家无抵押的小额贷款公司。
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  签了合同后,寿某当天确实收到11万元的转账,但贷款公司立刻就让他把现金从银行取了出来,并拿走了其中的6万,当做手续费和保证金。没多久,仍然无力偿还债务的寿某,在这家小额贷款公司业务员的鼓动下,去另一家高利贷公司借钱。
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  经过所谓的平账和行规,寿某原本5万元的借款,变成了56万,利息也越滚越多,寿某不得已第三次、第四次、第五次找贷款公司,通过所谓的平账,加码借款金额,还抵押了自己名下的一套房子。到2016年8月,寿某的欠款数额已经达到572万元,但实际上他拿到手的现金,不到100万元。
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  随后,通过不断催债的第五家贷款公司的协助,寿某想办法将原本在父母和他自己三个人名下的房产,转到了自己单独名下,抵押给了这家贷款公司。
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躲避监控现金交易 制造假象防取证
  5万元的借款弄到倾家荡产,寿某终于醒悟这是个骗局报了警,而警方在侦办此类案件中发现,这类诈骗从签订借款合同到一次又一次的借新债还旧债,每一个环节都是精心设计的圈套。
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  从银行调取的账户记录来看,贷款公司每一次放贷,都是当天放款让被害人拿出大部分现金,在没有任何视频监控的地方还给贷款公司,制造被害人确实取走那么多现金的假象。
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  警方表示,嫌疑人选择现金交易的方式其实就是为了让警方采集不到证据。办案民警说,这类案件表面上看,特别像民间借贷纠纷,犯罪手法隐藏较深,被害人往往深陷其中之后,才报警求助,给取证带来不小的难度。
  威逼被害人移交房屋 已形成成熟模式
  套路贷讨债人员为了强占房屋,不仅恶语相向,还雇佣社会闲杂人员,威逼被害人移交房屋。诈骗分子还会聘请法律人员,为他们出谋划策、制作合同陷阱、打追债官司。
  上海市人民检察院公诉一处副处长奚山青表示,这名所谓的“法律人员”最后也被认定为诈骗罪的共犯,被提起公诉。
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  去年打击“套路贷”58件 逮捕183人
  2017年底,警方将寿某案件的四名嫌疑人抓捕归案,案件正在进一步侦查中。2017年,上海打击套路贷已逮捕183人,刑期最高的17年。司法人员表示,套路贷案件形式复杂,时间跨度大,证据获取和保存较难,甚至有向未成年人蔓延的趋势,因此需要各部门形成预防合力,减少案件发生。
  “套路贷”是一个披着金融工具外衣的骗局,希望有关部门能够尽快加强监管,整肃行业秩序。如果您有借款需要,请尽量选择正规金融机构。如果借款中一旦发现问题,特别是利息超过法定上限,或对方有刻意绕开法律管制、签署虚假合同的行为,一定要立刻报警!
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