P2P “趣钱网”设虚拟货币庞氏骗局非法集资8.6亿实控人被判12年，员工称宝付、连连、双乾支付等提供支付通道

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原文标题：P2P“趣钱网”设虚拟货币庞氏骗局非法集资8.6亿实控人被判12年，员工称宝付、连连、双乾支付等提供支付通道

蓝鲸财经
　　近日，一桩关于P2P“趣钱网”平台虚拟货币集资诈骗刑案的裁判文书得到公布。犯罪者张路、赵俪茹等人通过发售“普洱币”、“代币茶票”、“上市茶币”、“数字资产”等方式，并采取操控交易价格等诈骗手段非法集资8.6亿余元，给投资人造成2.3亿余元的巨大损失。在这其中，投资人通过连连支付、双乾支付、宝付支付、支付宝四家第三方支付平台进行充值扣款。
　　据裁判文书披露，2016年3月以来，赵俪茹与张路伙同叶某、万某以深圳丰汇国际彩宝有限公司（下称“丰汇公司”）、深圳普银区块链有限公司（下称“普银公司”）的名义在未取得任何金融管理部门的相关许可下，通过互联网、微信等媒体对社会上不特定投资人进行公开宣传，声称该公司拥有一大批普洱茶，聘请对茶叶价值无鉴定资质的北京华力必维文化服务有限公司对该批普洱茶的一小部分样品茶进行“参考评估”。
　　同时，对外宣称公司将拿出价值10亿元的普洱茶，通过普洱茶的资产数字化运作，创立“普洱币”，宣称“普洱币”不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚“普洱币”对应价值1元人民币的普洱茶，普银公司发售的“普洱币”数量相对应会有对等价值普洱茶作为商品，投资者随时可以提取对应的普洱茶，投资者可以在聚币网上将普洱币进行交易兑现，投资人通过普洱币的升值从而获取利润。
　　经查，聚币网上“普洱币”的价格变动是由普银公司派员使用投资款来进行操盘，以达到将每枚普洱币从0.5元升抬高至10元的目的。当“普洱币”涨至l0元一枚时，普银公司将进行第一次物理拆分，即使投资者持有的普洱币扩大10倍，普银公司对外宣传会投资l0倍的普洱茶以作补充。
　　在聚币网上普洱币的价格又会从10元一枚回归到1元一枚，普银公司继续使用投资款对聚币网上的“普洱币”价格进行操盘，以此拉高每枚普洱币的价格，以此吸引更多的人购买“普洱币”。普银公司对投资人承诺，公司会根据投资人持有的“普洱币”的数量按照1:1的比例相应增加普洱茶的库存量，用于“普洱币”的兑付。
　　普银公司为了向社会上吸收更多的资金，收购深圳前海齐融金融服务有限公司（下称“齐融金融”）的趣钱网P2P平台从2016年8月份开始在趣钱网P2P平台上发布了“代币茶票”、“上市茶票”和“数字资产”三款融资产品，吸引社会上不特定投资人进行投资，非法吸收公众存款。
　　裁判文书介绍，“代币茶票”是一款保本付息的产品，投资期限分为：1、3、6个月，投资回报固定为年化利率8%至15%不等，按月支付；“上市茶票”是“代币茶票”的一款衍生产品，趣钱网会按照投资者持有的“代币茶票”的总数量20%，给投资者申购“上市茶票”的配额。投资者按照要求在北京东方雍和国际产权交易中心进行入金购买“上市茶票”，并在该交易中心进行交易；“数字资产”是投资者通过P2P平台趣钱网上操作，选择购买宁红柑红茶和雪山古树茶两款产品后，可以将相对应的数字资产通过普银钱包转换成相对应的普洱币，然后在聚币网进行交易，或者在普银区块链接商城里行权。
　　经审计，普银公司通过发行“普洱币”的方式累计吸收约2742名投资人共计投资款人民币5.8亿元；通过“趣钱网”发行“代币茶票”、“上市茶票”和“数字资产”的形式累计吸收约4412名投资人共计投资款人民币2.8亿元。目前，投资人约人民币2.3亿元投资款无法兑付。
　　在支付方面，普银公司搭建了普银区块链，并开发了普银钱包，实现了转帐、支付的功能，比如用户之间钱包的转帐、支付是指在合作的商城进行支付；有专门的工作人员来协助普银区块链和其他交易平台的接口，实现普银和其他平台的对接。
　　当然，也涉及到其他的第三方支付公司。文书显示，证人潘某东证实：只要有人在趣钱上买了代币茶票，普银公司就要按照年化率4%，按月支付趣钱公司融资服务费。投资人先在趣钱网站注册会员，通过第三支付平台连连支付、双乾支付、宝付支付三家充值，然后在选择购买代币茶票，然后趣钱就会将相对应的投资款转到普银公司账号，完成交易。已经买了代币茶票的投资人才可以购买上市茶票的原始股。
　　齐融金融的工作人员熊某龙作为证人证实，趣钱公司的主要业务就是对接普银公司，为普银公司提供P2P业务服务，即为普银公司融资，然后趣钱公司收取普银公司融资额的2%～5%的服务费用。
　　熊某龙表示，投资人先在趣钱平台上购买相对应服务，支付方式有很多种，第一种是直接支付钱到趣钱公司账号的，这种一般是大金额支付，第二种是通过第三方支付平台，有连连支付、双乾支付、宝付支付和支付宝四种第三方支付平台来扣款，扣款后，都会统一到趣钱公司的对公账号里。
　　法院最后判决赵俪茹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。同时继续追缴赃款，返还给被害人。其余犯罪者另案处理。