外盘头条：瑞银全股票方式兑价30亿瑞郎收购瑞信瑞信170亿美元债券价值归零研究称近200家美银行含暴雷风险

中井河 · 发表于: 2023-3-20 06:06:58

源自：环球市场播报

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瑞银将以全股票方式收购瑞信总兑价30亿瑞郎
　　为阻止信心危机威胁到全球金融市场，在政府的牵线搭桥之下，瑞银集团同意收购瑞信集团。
　　瑞银周日发布声明称，根据全股票交易条款，瑞信股东可以用22.48股瑞信股票获得1股瑞银股票，相当于每股收购价0.76瑞郎，总兑价30亿瑞郎。
　　这笔交易将缔造一个全球性财富管理公司，整个集团的投资资产规模达到5万亿美元。两家银行都可以不受限制地使用瑞士央行现有工具，在遵守货币政策工具指引的前提下从瑞士央行获得流动性。

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瑞信总额170亿美元的高风险债券变得毫无价值
　　在瑞银收购瑞信之后，约160亿瑞郎（173亿美元）的瑞信债券变得一文不值。
　　瑞士监管机构周日发布声明称，“在与瑞士金融监督管理局FINMA，瑞士联邦和瑞士央行密切合作下，瑞银将全面收购瑞信。非常规的政府支持措施将触发瑞信额外一级资本（AT1）债券约160亿瑞郎名义价值被完全减记，从而增强该行的核心资本。”
　　这将是欧洲规模2,750亿美元的AT1市场最大一次价值减记事件，损失规模远超过发生在2017年西班牙银行Banco Popular SA债券上的13.5亿欧元减记，当时该银行被桑坦德银行收购。

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巴菲特团队与美政府就如何帮助危机中的美国银行业展开多次对话
　　据知情人士称，巴菲特及其团队近期一直在与拜登政府官员取得联系，讨论如何在当前的美国银行业危机期间提供帮助。据悉讨论焦点是巴菲特可能以某种方式投资危机中的美国区域型中小银行。
　　据报道，巴菲特已经就这场危机提供了建议和指导。巴菲特有在金融压力时期拯救公司的历史，过去曾帮助美国银行和高盛。伯克希尔哈撒韦公司首席执行官长期以来一直在帮助处于危机中的银行。
　　2011年，美国银行因次级抵押贷款导致股票暴跌，巴菲特向其注资。2008年，在雷曼兄弟倒闭后，巴菲特为高盛提供了50亿美元的救命稻草，以支撑该行。上周，美国监管机构公布了安抚客户的特别措施，承诺全额支付破产银行的未投保存款。拜登的团队创造了不需要纳税人直接政府支出的支持措施。

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研究称近200家美国银行隐含与硅谷银行相同的“暴雷”风险
　　一项新的研究表明，近200家美国银行可能会面临与硅谷银行相同的命运。社会科学研究网络最近的一项研究表明，如果一半的储户突然提取资金，186家美国银行可能会倒闭。研究人员制定了一个推测场景，每个银行都经历了挤兑，并得出结论，FDIC将耗尽资金。
　　这项研究是在SVB倒闭后不久发表的，这是自2008年以来美国最严重的金融机构倒闭。经济学家们写道：“我们的计算表明，在没有其他政府干预或资本重组的情况下，这些银行肯定存在挤兑的潜在风险。”。
　　该研究的摘要写道：“即使只有一半未投保的储户决定提款，近190家银行也有可能对投保储户造成损害，其中可能有3000亿美元的投保存款面临风险。”。“如果没有保险的存款提款导致哪怕是小规模的火灾销售，也会有更多的银行面临风险。”

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报道称美区域中小型银行团体要求联邦存款保险扩大到所有存款
　　据报道，一个由美国中型银行组成的联盟要求联邦监管机构将联邦存款保险公司（FDIC）保险扩大到所有存款，并持续两年时间，认为需要该担保来避免这些银行遭受更广泛的挤兑。
　　“这样做将可以立即刹住较小型银行存款外流势头，稳住银行业，并大大減少更多银行倒闭的可能性，”美国中型银行联合会在致监管机构的信中表示。
　　“尽管银行业整体健康和安全，但除了大型银行之外，其他银行的信心都受到了侵蚀，”联合会说。“必须立即恢复对我们整个银行系统的信心，如果再有家银行倒闭，存款势将加速逃离。”

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瑞银同意以30亿瑞郎收购瑞信瑞士当局提供流动性援助及损失担保
　　瑞士央行将向瑞银提供1,000亿瑞郎的流动性援助，同时政府为瑞银接管的资产的潜在损失提供90亿瑞郎的担保。瑞士金融监管机构Finma表示，价值约160亿瑞郎的瑞信债券将被完全减记，以确保私人投资者帮助分担损失。
　　瑞士央行行长Thomas Jordan在周日的新闻发布会上表示，“鉴于瑞信是一家具有系统重要性的银行，我们必须迅速采取行动，尽快找到解决方案”。
　　瑞银董事长Colm Kelleher表示，他将收缩瑞信近年来持续亏损的投资银行业务，保留瑞信旗下表现较好的Swiss Universal Bank。Kelleher在宣布交易的新闻发布会上说，“让我说得更具体一点，瑞银打算缩减瑞信的投资银行业务，使其与我们保守的风险文化相一致”。

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[2023年] 外盘头条：瑞银全股票方式兑价30亿瑞郎收购瑞信 瑞信170亿美元债券价值归零 研究称近200家美银行含暴雷风险

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