南充3个套路贷团伙落网 警方详解这些套路

源自：四川在线  : 伍力

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　　（记者：伍力）</b>近日，南充市公安局高坪区分局对辖区内非法小额贷款公司和车贷公司进行集中摸排，一举打掉3个“套路贷”恶势力团伙。
　　去年12月19日，高坪公安接到王某报警，称自己妻子被贷款公司非法拘禁。接警后警方迅速行动，成功解救受害人李某。
　　案件侦破过程中，专案组以这起非法拘禁案为突破口，选定了涉案的三家小贷公司对其工商登记、公司网站、银行帐户、受害群众等情况开展前期调查。
　　办案民警介绍，经对公司运营情况全面分析发现，这些小贷公司常常使用以下“套路”：
　　一是“身份贷”，只凭一张身份证就可办理贷款，他们以征信不良急需用钱者为对象，以“手续简单，当天放款”为诱饵吸引贷款，再以夹带“违约金”、“保证金”等陷阱条款的民间借贷合同，制造合法借贷假象。
　　二是手法隐蔽。包括以下手段：通过签假合同虚高债务，合同金额高于实际放款金额30%到50%；借中介外衣掩蔽责任，一方面对外宣称贷款公司，另一方面又和贷款人签订服务协议、管理协议、委托扣款等方式伪装为中介公司，掩蔽非法责任；利用违约强立债权，设立高额违约金，强立高额债权；单方签字、单方持有合同，隐瞒合同真实内容，贷款人单方签字后收回合同，不准贷款人持有；款项来源和去向不辨，以信息咨询名义注册空壳公司从事金融放贷，款项来源和去向混乱不一；转单平账，贷款人无力偿还时，将其介绍到其他小贷公司贷款，或是将该贷款人的信息透露给其他公司设陷，由其他公司引诱贷款人贷款，平上一家公司的债务，同时在下一家公司新增了债务，如此恶性循环，贷款人连环中套，欠下高额累加债务。
　　三是暴力催收。公司设法催部，专职负责对逾期客户开展上门催收工作。法催人员常采用暴力或软暴力催收，主要表现为电话短信轰炸受害人及其亲戚同事、上门骚扰恐吓、跟踪限制人身自由。个别法催人员甚至强行搜走受害人随身财物、转走微信零钱、抢夺受害人房产证。
　　民警通过精心准备，于今年3月14日，对涉嫌非法拘禁李某且改头换面后还在经营的“急速金服”公司、“爱卡贷”公司，对涉嫌敲诈勒索的“壹证通”公司进行集中收网，成功打掉了3个“套路贷”恶势力团伙。抓获涉案人员34人，扣押涉案电脑15部，手机34部，涉及受害群众千余人。
　　目前，案件还在深挖当中。

源自：封面新闻

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⊙记者：于婷

　　无需抵押、信用证明，没车没房没工作也能随意贷，南充市民李某本以为这样一家贷款公司可以解自己的燃眉之急，没想到却让自己身陷“套路贷”。欠下的8千元也如同“滚雪球”一般，迅速增加至5万元，还因未及时还款，被非法拘禁5天5夜。
　　9月3日下午，南充市公安局高坪区分局对近期侦破的一起“套路贷恶势力团伙案”进行了通报。目前，团伙已有37名成员被逮捕，39人被移送审查。

贷款8千 5个月变5万
因无力偿还 贷款人被非法拘禁
　　“快救救我老婆。”2017年底的一天，南充市公安局高坪区分局接到市民报警称，自己的妻子被贷款公司的工作人员非法拘禁了5天5夜。
　　原来，5个月前，报警者的妻子李某因公司经营不善，急需资金周转，但自己的信用记录不佳，无法向银行和朋友借款。无意中，她得知，在南充的“贷款楼”天来写字楼里有一些贷款公司，可以专门为像她这种情况的人提供贷款服务。
　　李某跟楼里的一家公司签下贷款合同，并成功拿到8千元。转眼到了还款期，因无力偿还，李某接受了工作人员的建议，又从另一家公司继续贷款，偿还此前欠款。就这样，借下家还上家，短短5个月，李某就先后向7家公司贷款，额度也从最初的8千元，一下“滚”到了5万元。

　　接下来，等待着李某的，就是暴力催收。从最初的电话短信轰炸，上门骚扰恐吓，到最后，2家公司的工作人员合伙将李某骗至办公地点，非法拘禁了5天5夜。其丈夫先后4次与公司工作人员沟通，希望能够协商解决。但是，对方坚持一定要“还清欠款才放人”。走投无路的他才拨打了110报警。

非法放贷 暴力讨债
3个“套路贷”团伙被端 37人被逮捕
　　“这就是他们的‘套路’，签订虚假合同，金额远高于放款金额；贷款人并不清楚合同条款，而且签完字，合同就会被收走。”高坪公安分局刑侦大队副大队长马鱼海说，除了使用虚假合同，这些公司还有着两副“面孔”。“他们一方面对外宣称是贷款公司，另一方面又和贷款人签订服务、管理协议、委托扣款，伪装为中介公司，掩蔽非法责任。”当贷款人无力偿还时，就会被介绍至其他小贷公司贷款，恶性循环，最终使贷款人欠下高额债务。
　　接警后，高坪警方立即将李某解救出来，并对相关类似案件展开侦查。民警经摸排发现，仅在青松路“明宇东方大厦”和江东中路“天来”两栋写字楼中，就盘踞着近百家小额贷款公司和车贷公司。这些公司在工商部门登记注册的业务范围均为“信息咨询”，然而却长期擅自从事与许可不符的金融放贷活动。非法放贷，暴力讨债。
　　2018年3月13日，高坪分局抽调120余名警力，对直接参与非法拘禁的犯罪嫌疑人进行了抓捕。次日，又集中打掉了让李某身陷“套路贷”的“急速金服”、“爱卡贷”公司，以及涉嫌敲诈勒索的“壹证通”公司。抓获涉案人员34人，扣押涉案电脑15部，手机34部。目前，警方已逮捕37人，取保候审6人，监视居住1人，移送审查起诉39人。
　　（图片和视频由警方提供）