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[企业] 

“e租宝”案未兑付款项380亿 创始人丁宁送4个美女高管最低3000万

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 晴晴妈妈 发表于: 2015-12-21 08:56:00|显示全部楼层

P2P信任危机已至:e租宝等成阴霾 密集提现考验

源自:北京商报
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  超高速、野蛮生长了两年的互联网金融,终于在这个冬天迎来了必定会到来的监管收网:e租宝的立案、大大集团的各种爆料、泛亚危机……让非法集资、诈骗、非法吸储甚至洗钱成为笼罩在行业上空的阴霾。在信任危机加剧、规范细则落地之际,互联网金融平台的日子又该如何渡过?

信任危机已至
  根据零壹研究院数据中心发布的数据显示,截至2015年11月底,全国P2P行业累计交易规模达1.25万亿元。
  但在野蛮生产的状态之下,跑路、提现困难等负面阴云始终笼罩着整个行业。任何一家企业仿佛都想在这一领域插一脚,刷刷存在感。越来越多互联网金融公司的出现,令整个行业的风险也在不断积聚。
  近期,随着一些看似规模巨大的平台相继被查,一时间人心惶惶、吓退不少投资人。日前,北京市公安局官方微博发布通报称,各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查,对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施,对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。
  深圳的另一平台朋友贷于2015年12月9日发布公告称,平台正在接受深圳经侦的调查。据其12月15日的公告显示,由于公司大部分员工以及公司中层以上领导尚没有离开调查,平台处于真空期,将实行特殊时期的提现及与债转股方案。而近期陷入舆论漩涡的大大集团,也于12月17日回应道,大大集团及其母集团申彤集团由于受到近期事件的影响正在接受经侦检查。公司账号、账户已被暂时封停,资金暂不能往来。
  事实上,从今年6月开始,P2P行业就已经被监管层盯上。6月,中鑫富邦被警方勒令停业,7月,腾腾聚被警方要求7天内清盘还清投资人资金,之后,德利贷、微投网、钱贷贷等平台员工相继被带走调查。
  而引发广泛关注的还是今年9月国湘资本和融金所被经侦部门协助调查。国湘资本的运作模式是先以高息吸收资金再放贷,属于明显的资金池操作,与监管要求的P2P信息中介的定位相违背。同时,国湘资本的借款人主要是酒企,而国湘资本母公司国湘集团的主营业务就是酒产品的销售,因而存在自融嫌疑。而据知情人士透露,融金所被查或因发虚假标的。对于监管层密集的调查举动,网贷之家分析师张叶霞表示,从去年开始,网贷行业的问题就已经爆发了。预计监管政策出台前肯定还会经历大的震荡,一些不符合监管要求的问题平台肯定还会被继续曝光。

密集提现的考验
  不过,年底本来就是P2P平台提现、兑付高频期,今年随着警方的不断介入,问题平台屡遭曝光,不少投资者开始撤离,令P2P行业这个冬天更添一丝凉意。
  对于带有互联网基因的P2P行业来讲,用户黏性较弱,一旦出现一丝风吹草动,极易对投资者信心造成影响。北京商报记者从多家平台获悉,年底多家平台遭遇调查后,对行业造成了不小的影响,不少平台迎来提现高峰,不过目前已经恢复平静。爱钱进CEO杨帆表示,据第三方支付人员介绍,行业前几天迎来赎回高峰,高峰之后几天影响渐小。
  开鑫贷总经理周治翰在接受北京商报记者采访时称,在被调查之前,e租宝的广告覆盖面大,成交量和增速也都异常高,这也给投资者带来了一种其是“网贷行业”中发展快速平台的错觉。这样的平台触雷让投资者心惊,给正常的网贷行业造成了较负面的影响。
  除了线上交易外,线下交易也受到了问题平台的影响。杨帆表示,问题平台事件对传统线下模式冲击非常大,依靠线下理财和地推模式揽客的平台成交量大幅下降。一些原本打算签的单后来都被取消了,还有不少投资人要求赎回。
  在惠人贷CEO李晨看来,今年互联网金融圈中的网贷行业迈入了“万亿时代”,作为发展潜力巨大的一块“大蛋糕”,来自多行业的数千家平台的相继涌入是市场发展的必然规律。在行业整合期,“信任寒冬”是由个别问题平台所导致的行业现象。任何市场都遵循“优胜劣汰”的规律。
  民信总裁冷厉认为,e租宝带来的不利影响肯定存在,但也不宜过于恐慌,监管层在大的方向上还是以鼓励为主,但一定要把握好创新的度。此次e租宝事件给整个行业敲了一记警钟,平台要做好自我约束,在创新过程中要牢记哪些红线、底线不能逾越。
  银客网总裁林恩民则认为,不存在信任危机,而是结束了劣币驱逐良币的恶性循环。明年的互联网金融行业将转向一个新的时代,只有扎扎实实做业务的平台才会存活,而那些想通过大而不倒、非法集资、虚假标的把业务做起来的公司自然而然会被淘汰,让这部分不是实实在在做业务的企业幻想破灭。
  李晨表示,在政府利好政策的鼓励下,互联网金融作为传统金融的补充角色被予以充分肯定,因此目前行业所处的寒冬更像是“助推剂”,能够鞭策优势平台的良性发展。“不合规问题平台的出局,对行业而言利大于弊:不仅有助于提高行业的规范程度,还有助于让用户在选择平台时,更注重平台债权是否真实安全、经营是否合法合规。”金蛋理财CEO邓巍说道。

债权安全和风险控制
  随着监管细则的即将推出,P2P平台的野蛮生长时代也将告一段落,对于平台而言,又将如何渡过目前的信任寒冬迎接即将到来的监管年?
  邓巍表示,对于平台来说,不管何时第一要务都是要保证金融资产安全,把债权安全和风控体系放在首位;对接安全性高、风险可控的优质债权,为投资用户提供可持续的合理收益。
  “投资用户对平台的信任根基在于金融资产要安全。信任不是一个临时抱佛脚的事情,平台要不断增强信息的透明度,让投资用户了解平台对接的金融资产的各方面情况,尤其是风险点在何处和如何对风险点进行风控才能实现债权安全,这是一个需要长期了解的过程。总体来说,平台的透明度越高,就越不容易陷入信任危机。”邓巍说道。在监管细则未出台之前,P2P平台的运营仅靠自律,导致整个行业中合法合规平台占比较少,比如平台是否完全没有触碰投资人资金、是否仅作为信用中介等。
  冷厉则表示,在行业遭到信任危机的情况下,P2P平台一方面应展开自我整改,从岗位流程、满标效率、资金是否及时到达借款人手中,以及在发标过程中是否出现错误等方面进行调查,确保业务流程的合法合规;另一方面要对投资人、公众及员工传递正确信息,网贷行业是受到国家认可、大力推进的创新行业。虽然存在一些违规平台,但整体行业是在向着健康稳定的方向发展。
  李晨则表示,互联网金融行业渡过“信任寒冬”可以从内外两个层面双向努力。从行业内部层面来说,自律与创新尤为重要。平台秉承安全的风控理念,才能赢得投资人的信任。平台应建立一套科学完善的风控体系,优选资产项目,从源头上降低风险。监管细则的出台更有利于行业健康发展。
⊙记者:岳品瑜 实习记者:刘双霞
 忘伤 发表于: 2015-12-17 09:26:01|显示全部楼层
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e租宝被正式立案侦查 对涉案资产实施冻结扣押

源自:北京商报
  (记者:闫瑾)在被调查一个多星期后,北京警方公布了“e租宝”最新的调查结果。昨日晚间,北京市公安局官方微博发布通报称,各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查,对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施,对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。不仅如此,多地公安机关昨日也通过官方微博通报了e租宝案件进展。
  12月8日,新华社发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查,有关部门将及时公布调查结果。当日晚间,“e租宝”官方微博发布声明称,因经营合规问题,公司正在接受有关部门调查。在此期间,网站及线下机构停止推广、发布新产品,亦暂停其他日常业务。
  随后,在12月12日,公安机关会同有关部门对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。北京及各省区市按照属地管理原则成立了专项处置工作机构,并开展有关工作,将依法最大限度地保护投资人的合法权益。相关工作进展情况,专项处置工作机构将适时予以通报。“e租宝”官网数据显示,截至12月3日,“e租宝”注册用户已达489.9万人,累计投资金额为729.53亿元。
部分图片、文章来源于网络,版权归原作者所有;如有侵权,请联系(见页底)删除
 西蜀教师 发表于: 2015-12-17 05:48:00|显示全部楼层

广东警方:e租宝涉案资金已查封冻结

源自:综合
  【警方通报】各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查,对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施,对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。
 晴晴妈妈 发表于: 2015-12-14 10:26:02|显示全部楼层

e租宝投资者的苦恼:本金能回来吗?

源自:中国基金报
  中国基金报记者 姜隆
  “E租宝出事了,我们该怎么办?”近日中国基金报记者接连接到几位E租宝投资者的电话,向记者寻求解决办法。“怎么才能拿自己的钱?”这是摆在投资者面前最关心的事情。
  记者经多方了解,就目前的情况,投资者唯一要做的事情就是迅速到当地公安机安报案,尽量提交一切与E租宝等相关的资料,然后就是耐心等待,及时了解事件和案件的进展。但不少投资者认为,上述做法只是没有办法的办法,一旦立案就必须走法律程序,什么时候能取回本金就成了未知数。
  据了解,曾经轰动一时的“东方创投案”,仅调查取证时间就9个多月,涉案金额1.2亿元。最终投资人拿回的资金不足本金的一半。“1.2亿的资金相对于E租宝700多亿的资金来说,可谓小巫见大巫,调查的时间一定短不了。”一位投资者说。
  一位P2P公司不愿意透露姓名的高管表示,E租宝的问题属于旁氏骗局的一种,从之前官方网站披露的内容看,承诺给投资者的收益远高于产品所投资标的的收益,出事后投资者想要拿回本金的可能比较小。旁氏骗局的一个特点就是拿后期参与者的钱补给前期的参与者,这样形成的账面亏空一般难以弥补,况且该公司的规模巨大,究竟亏空多少还要等公安机关的调查报告。现在E租宝网站已经关闭,记者无从核实上述情况。
  一位投资者向记者证实了上述产品的收益状况。他也曾问过该公司的业务人员,该人员解释为这是互联网公司常见的补贴式营销,并拿京东商城举例,该位投资者觉得这种补贴式营销可能是这家企业的商业模式,因此才进行了投资。
  在投资者中,也有老的P2P用户。他们知道P2P行业跑路事件不断,对于投资者来说要选一个“靠谱”的平台,所谓靠谱就是在正规媒体有广告播放的大平台。之前E租宝铺天盖地的广告,甚至在某些电视台也有投放,这无疑成为其一道强有力的背书,羊群效应成为其盲从信任的关键。“就是看到他们的很多广告,才决定投资的”,一位投资者告诉记者。
  一位P2P从业者告诉记者,E租宝在电视台的广告投放都在千万级规模,此类数据网上早已有之。不过记者多方询问其他从业者,均没能核实数据的具体出处。
  对于投资者来说,还有一线希望是,E租宝与以往P2P平台跑路不同,以往此类平台的跑路是有预谋有计划,并且已经实施后才被投资者揭发,那时平台已经关闭,资金已经转移,实际控制人已经失联。而E租宝及其关联平台被调查时,公司还在运营中,高管和实际控制人都没有失联。“不清楚这种情况会不会有助于调查取证,早一点拿回本金?”一位投资者说。
  这个问题已经涉及公安机关案件调查进展情况,记者也无法获得最新消息。不过,当记者到达其位于北京的办公地点时,已有多位投资者来到现场,但也只能望着紧闭的大门无可奈何。
  据新华网最新消息称,公安机关会同有关部门正在对“E租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。北京及各省区市按照属地管理原则成立了专项处置工作机构,并开展有关工作,将依法最大限度地保护投资人的合法权益。
部分图片、文章来源于网络,版权归原作者所有;如有侵权,请联系(见页底)删除
 晴晴妈妈 发表于: 2015-12-12 07:26:00|显示全部楼层

e租宝被查696亿元待收临考 过半数投资人准备维权

源自:中国经营报
  e租宝被查 696亿元待收临考
  郭建杭 何莎莎
  楼下警车已经离开了,办公区还是空荡荡无人上班,只有少数投资者还在打探逗留。这是《中国经营报》记者在e租宝位于北京朝阳区安联大厦处看到的最新状况。e租宝是安徽钰诚集团旗下互联网金融平台,12月9日该公司涉嫌违规经营,开始接受相关调查。从其发源地安徽蚌埠在蚌埠南站的广告被撤,到各大卫视的广告全部下线,再到曝出e租宝实际控制人丁宁被抓的消息,在短短的72小时里,“e租宝事件”极速发酵。
  12月8日,记者致电多位e租宝相关工作人员,已无法接通。而在12月3日,刚刚曝出e租宝深圳某代销公司被传经侦带回40余人调查时,e租宝方面还可以顺畅沟通。
  12月9日,记者辗转多方,终于联系到e租宝的一位工作人员。对方表示,“目前消息以官方公告为准,我们现在也是以公告为准。”而记者所联系到的投资人中,过半数都在准备维权。
  多位业内人士对记者表示,e租宝被调查并不意外,随着“e租宝事件”,可能将迎来监管层对于行业违规行为的治理。甚至部分业内人士告诉记者,目前e租宝被调查的结果尚无定论,如果最终e租宝安然无恙,或将因此成为行业内的标杆企业。

投资者着急维权
  投资人小郑开始不断地刷新关于e租宝的相关新闻,每一条关于e租宝的最新进展的新闻出来,都给他带来或打击或希望。
  12月8日当晚,e租宝的官网和手机客户端APP无法登录。
  很快,e租宝投资者收到理财师群发的消息,“e租宝交易时间在2015年12月8日18:35:08暂停了,主要是针对近期传闻,为避免投资客户恶性挤兑出现踩踏事件,e租宝总部积极配合警方调查,调查期间关闭后台。”
  稍晚,e租宝官方发布署名总裁张敏的声明回应称:“目前,本公司因经营合规问题,正在接受有关部门的调查。在此期间,公司网站及线下机构停止推广、发布新产品,亦暂停其他日常业务。本公司对由此给新、老顾客带来的不便深表歉意。有关进展情况将后续通报。”
  投资者们对理财师的愤怒很快就过去了,开始彼此出谋划策,讨论的内容主要围绕怎么把钱拿回来。
  在某投资者维权群里,有投资者说:“根据以前有限合伙出事的经验,建议不要报案。后来投资人还得集体把合伙人保释出来呢,要不更没人还钱了。”
  争论最多的还是后续怎么维权,找谁维权。有理智的投资者表示“我12月8日投的钱,第一次在e租宝上投资,结果12月9日就出了这个事儿了,我找谁去?但是现在公安已经介入了,还是应该等调查结果出来之后再行动。”
  也有投资者认为,“根据以往的金融机构出了问题后的经验看,多半是拿不回来钱了。”

员工待命
  12月9日上午,就职于钰诚集团北京运营中心的刘先生对记者表示,“我们目前的状态是待命和在岗状态。”并进一步解释道,“在没有接到通知之前员工都在家里等待公司的进一步指示,需要配合警方调查的员工,则在岗配合。”
  e租宝总部另一位配合调查的员工对记者表示,“警方询问我们公司日常的经营状况、产品类型等问题,整个部门的同事都被叫过来询问。”
  12月9日晚,一则“e租宝实际控制人丁宁被抓”的新闻几乎成了压垮员工心理的最后一根稻草。就职于e租宝北京分公司的理财师王先生几乎与他的投资者同时知道e租宝被查的消息。
  “我和你们了解到的情况几乎是一样的。”王先生对他的投资者说。同时,王先生对记者表示,“我自己也是投资者,刚刚到期转投了十几万元。”
  事情只是刚刚开始。
  12月9日,前文所述理财师王先生几乎一夜无眠。12月10日早6:55,他给投资者转发了“e租宝丁宁:最晚3天出结果投资人本金无忧。”的消息。
  据记者了解,目前e租宝在全国线下有4万到5万人的销售团队,在过去一年间,在业内挖角频繁,有平台整个团队上百人集体跳槽到e租宝。

■ 结束语
  存兑付风险</b>
  “集团在调查期间,主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿元和足以覆盖刚性兑付的应兑付客户本金和收益。”对于小郑一直担心的钱还能不能拿回来,理财师给他发送了这样的短信。
  小郑不知道在e租宝整体兑付规模接近700亿元的前提下,11亿元的风险保证金有多大实际效果。
  关于e租宝的风险备用金账户,经中信银行12月10日证实为,“e租宝在中信只有一个一般账户,余额是零,但是关联方安徽钰诚融资租赁有限公司在中信总行有风险备用金余额10.7亿元,12月8日晚被公安机关远程冻结。”
  有第三方数据显示,截至12月8日,e租宝总成交量745.68亿元,总投资人数90.95万人,待收金额约703.97亿元,比半年前激增775%。
  网贷风险评估机构贷出去CEO王守彦对记者表示,“当e租宝平台恢复正常后,大部分投资人会选择马上提现,平台会遭遇兑付风险。而目前来看,在e租宝平台上投资的用户中,活期理财用户会选择恢复提现后马上提现,定期理财用户只能等待项目到期,最后可能成为资金兑付垫底的部分。而这一事件出现后,对于那些资金到期后,本来准备投资的用户肯定不会在继续投资了。”
  据盈灿咨询监控的数据显示,截至2015年12月4日,e租宝平台的待收总额(即贷款余额)为696亿元,即在不考虑新增借款标的情况下,在e租宝平台上借款的公司未来需要总共偿还投资者的资金总和。
  按照每个借款标的约定偿还时间测算,这695亿元的待收总额将分散在2015年12月4日到2016年12月23日的394天里偿还。简单计算,每日平均偿还额为1.77亿元。如果考虑未来新增的借款,那么每日偿还额还会上升。
  据记者了解,e租宝母公司是一家总部位于安徽蚌埠的民营企业,旗下涵盖了贸易、金融服务、高科技等多个产业,金融板块包括e租宝、钰诚融资租赁、钰诚东南亚联合银行等公司。
  盈灿咨询统计数据显示,2015年10月份,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标共计649个,平均每个借款公司2.1个借款标,借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更,占比达94.5%。且其注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前,这些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。据盈灿咨询统计,有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%。
 九爷 发表于: 2015-12-10 10:26:01|显示全部楼层

e租宝母公司钰诚集团遭拆牌

  12月8日,据新华网报道,公安部门已正式开始介入对e租宝的调查。e租宝官网显示,其5名管理团队成员全部来自总部位于蚌埠的钰诚集团,而钰诚旗下拥有为e租宝提供大部分资产来源的钰诚融资租赁有限公司。12月9日上午,有蚌埠市民发现,钰诚集团位于蚌埠东海大道东段的办公大厦开始拆除带钰诚集团字样的标识和招牌。

钰诚集团标识和招牌被拆除(网络图片)钰诚集团标识和招牌被拆除(网络图片)

  记者致电蚌埠钰诚集团方面负责宣传的工作人员,该工作人员表示,自己确实在蚌埠东海大道东段的办公大厦办公,但因为上午外出有事没去上班,所以对公司被拆牌的情况不清楚。北京钰诚集团的一位品牌推广经理表示,自己也看到网上流传的关于蚌埠办公地点拆牌的照片,但听说是有人PS的,目前北京钰诚集团办公一切正常。后经记者现场查看,截止9日上午12点,钰诚集团位于蚌埠东海大道东段的办公大厦门牌、LOGO已经被拆除干净。

钰诚集团标识和招牌被拆除(网络图片)钰诚集团标识和招牌被拆除(网络图片)

  e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,是一家以融资租赁债权交易为基础的互联网金融平台,于2014年7月正式上线,注册资本金1亿元,总部位于北京。e租宝官网显示,其5名管理团队成员全部来自钰诚集团。钰诚集团总部位于蚌埠,旗下包括为e租宝提供大部分资产来源的钰诚融资租赁有限公司。但有媒体称,尚未发现钰诚集团与e租宝存在股权关系,记者致电钰诚集团,该集团也否认是e租宝的母公司。这也是e租宝、钰诚集团被外界称为“谜”一样公司的原因之一。
  8日下午,有媒体报道,“e租宝”在北京和上海的办公场所,均有警察入驻。后据新华社报道证实,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。有关部门将及时公布调查结果。
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 晴晴妈妈 发表于: 2015-12-10 09:26:00|显示全部楼层

e租宝迷局待解:涉违法经营被查 待收逾700亿

源自:华夏时报
⊙记者:张夏楠 北京报道

  新华社北京12月8日消息,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查,有关部门将及时公布调查结果。
  当日晚7点左右,e租宝在官方微博发布一则声明,证实正在接受调查,原因是“经营合规问题”。由其董事长张敏签发的文件显示,e租宝网站及线下机构停止推广、发布新品,亦暂停其他日常业务。
  截至12月8日,根据其官方数据,e租宝平台投资总额累计已超过750亿元,第三方统计数据则称其平台待收余额700亿元左右。

业务已暂停
  从8日晚间开始,e租宝的官方网站与APP就已无法打开。本报记者试图联系e租宝的公关人士询问事件进展,截至发稿时仍未收到回复。
  拨打其400客服电话,收听到的语音提示称,“由于近期北京地区雾霾严重,同时恰逢公司接受例行检查,为更好配合相关部门工作,e租宝将暂停相关服务,待检查结束后服务马上恢复”。
  12月9日午间,e租宝又通过官方微博发布《e租宝告客户书》,称“截止到2015年12月8日19:00之前,e租宝平台依然可以进行正常的注册、充值、投资、赎回、提现交易。19:00之后,e租宝平台配合接受相关部门检查,为防止不实传言引发恐慌和无序赎回、提现,本着保护客户资金安全、平台交易安全的原则,e租宝平台向社会各界宣布暂停平台交易。”
  公告同时表示,将在相关部门检查结束后,及时公布结果。
  而较早前在12月3日时,就有消息称e租宝深圳宝安分公司被经侦突查,40余人被带走。其官方随后回应称,系深圳某代销公司员工协助当地经侦部门例行了解情况,而且在当日晚间“相关配合检查人员就已全部返回”。
  12月8日,e租宝位于北京数码大厦的信息化研发中心及位于安联大厦的办公场所被警方调查。当日晚间,新华社消息通报了正在接受调查的事实,后得到e租宝方面的证实。
  目前,网络上还流传e租宝在安徽的相关公司被摘牌的图片,而在蚌埠万达广场的e租宝办公室,电脑、空调等被投资者“洗劫”。但目前为止,记者多方联系仍无法证实其真实性。
  与e租宝同属钰诚集团,被认为是前者的代销平台的芝麻金融,也在12月8日发布公告称“正在进行服务器维护”,关闭了网站访问。另一家代销平台上海仁立的网页也无法打开。

待收逾700亿
  e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,是钰诚集团全资子公司。平台主打A2P的模式,6款产品都是融资租赁债权转让,预期年化收益率在9.0%到14.2%之间不等,期限分为3个月、6个月和12个月,赎回方式分T+2和T+10两种。
  自2014年7月上线,e租宝交易规模快速挤入行业前列。根据零壹研究院数据中心统计,截至2015年11月底,e租宝累计成交数据为703亿元,排名行业第四。网贷之家的数据也显示,截至12月8日,e租宝总成交量745.68亿元,总投资人数90.95万人,待收总额703.97亿元。
  不过有第三方平台的人士表示,e租宝的实际投资人数并没有公布的注册人数那么多。
  在网贷之家的论坛里,已经有e租宝的投资人开始组建维权群。
  目前为止,对e租宝进行调查的“有关部门”涉及哪些部门仍未得到确认。从去年开始,由经侦主动介入P2P平台进行调查的案例已不少见。
  由于调查事件比较突然,在采访中不少人士表示仍在等待进一步的权威信息发布,公开发言也较为谨慎。
  此前,盈灿咨询曾对e租宝的借款标的进行质疑。其统计数据称,今年10月份,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标的产品共计649个。这些借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更,占比达94.5%;且其注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前,这些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。
 晴晴妈妈 发表于: 2015-12-10 09:26:00|显示全部楼层

e租宝涉嫌违法被调查 10多亿风险备用金遭冻结

源自:南方日报
  (记者:黄倩蔚)日前,注册用户近498万人,累积投资金额超过740亿的北京P2P平台e租宝以及关联公司受到有关部门调查,原因是开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动。随后,e租宝官方微博在随后的声明中表示:“公司因经营合规问题,正在接受有关部门的调查。在此期间,公司网站及线下机构停止推广、发布新产品,并暂停其他日常业务。”8日晚上“e租宝”网站已经无法登录。
  “e租宝”公司全名为金易融(北京)网络科技有限公司。虽然成立时间不长,但e租宝的成交量极为惊人。据其公布的数据,2015年6月底,其成交额累计80亿元,到了12月3日,这一数字已经达到740亿元,用户接近497万人,成交量不到半年的时间便增长了9倍以上。
  另据统计,e租宝项目借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更,占比达94.5%。且其注册资本变更距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前,这292家公司的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%。变更后,有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人,即一人控制两到三个公司。
  据悉,12月3日晚上,e租宝深圳销售公司的40余人被警方带走协助调查。当晚,e租宝深夜回应经侦调查事件,分别在12月3日22时49分与23时20分在其官网连发两份公告声明,强调只是例行检查。然而,e租宝风波事件并未因此停歇。
  9日,中信银行在回复南方日报记者采访时表示,经核实,e租宝关联方安徽钰诚融资租赁有限公司,于2015年6月28日在中信银行总行营业部开立风险备用金账户,目前风险备用金存款余额10.71亿元人民币。该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。
部分图片、文章来源于网络,版权归原作者所有;如有侵权,请联系(见页底)删除
 天朝明志 发表于: 2015-12-10 09:07:00|显示全部楼层

“e租宝”网站涉嫌违法经营正接受调查

源自:正义网-检察日报
原文标题:“e租宝”网站涉嫌违法经营正接受调查

  新华社北京12月8日电 记者:从有关部门获悉,金易融(北京)网络科技有限公司运营的““租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。有关部门将及时公布调查结果。
 九爷 发表于: 2015-12-9 09:26:00|显示全部楼层

e租宝涉嫌违法经营被查 互联网金融整治收网

源自:北京商报
  新华网:e租宝涉嫌违法经营正接受调查
  e租宝被曝存在虚构借款等两大问题
  e租宝官网无法登录 声明暂停日常业务
  e租宝被查 监管收网进行时
  昨日晚间,新华社正式发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查,有关部门将及时公布调查结果。随后,e租宝高管也在微博确认暂停公司日常业务。不过,市场对于e租宝被调查并不感到意外,主要由于该平台近日接连被牵涉到调查风波中。不少业内人士认为,年关将至,野蛮生长两年的P2P行业不仅可能迎来监管细则,也将迎来监管对于违规经营的收网整治。

e租宝确认暂停日常业务
  据了解,“e租宝”网站在昨日19时左右开始处于打不开的状态,北京商报记者登录e租宝App也一直显示“加载失败,请随后刷新”的提示。随后,e租宝董事长张敏在官方微博确认,公司因经营合规问题正在接受有关部门调查。在此期间,公司网站及线下机构停止推广、发布新产品,亦暂停其他日常业务,对此给新、老顾客带来的不便深表歉意。有关进展情况将后续通报。
  早在昨日上午10时左右,就有消息称位于北京数码大厦B座21层e租宝的信息化研发中心遭遇北京警方调查,随后又有不少警察进入e租宝北京办公场所安联大厦,至晚间也尚未离开。同时,e租宝上海的办公场所也有警察入驻。
  e租宝官方资料显示,截至12月3日,平台累计成交额729亿元,注册用户数接近490万。另据网贷之家公布的数据显示,截至2015年12月8日,e租宝总成交量745.68亿元,总投资人数90.95万人,待收总额703.97亿元。值得指出的是,e租宝是钰诚国际控股集团有限公司(以下简称“钰诚集团”)旗下子公司,成立于2014年2月25日,注册资本金1亿元,公司法定代表人为王之焕。当然,钰诚集团也是e租宝的一个强大支撑。钰诚集团是一家总部位于安徽蚌埠的民营企业,但旗下涵盖了贸易、金融服务、高科技等多个产业,金融板块包括e租宝、钰诚融资租赁、钰诚东南亚联合银行等公司。

前几日已陷风浪中
  e租宝近几日一直处于风口浪尖。早在12月3日晚间,市场传闻称,e租宝深圳分公司员工被深圳经侦调查的消息。但e租宝随后出来回应,“员工被带走突查,只是深圳代销公司员工协助经侦部门例行了解情况”,同时该平台还向一些传播消息的自媒体发送了律师函。
  虽然e租宝运营方事后紧急声明,但种种疑虑并未就此消散。此前有资料显示,e租宝的资产主要来自钰诚融资租赁。今年2月,就有投资者质疑e租宝存在自融、自己担保的情况,而且资金无托管、涉嫌资金池,项目披露也不清晰。网贷之家曾发布一份数据,2015年10月,e租宝共计发布了649个借款标的,涉及309个借款公司,这些企业中,有292家在借款之前出现过注册资本变更,且距离发布第一个借款标的时间仅有33天。
  不过,e租宝突然被调查后,最受伤的莫过于投资者。一位投资者向北京商报记者表示,他还有15万元放在e租宝平台,比较悲观,但是会等调查结果出来。同时一位e租宝三线城市分公司员工向记者表示,不少员工也投资了平台上的项目,目前只能等待。
  中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震表示,e租宝被调查事件有点突然,涉及到这么巨大数量资金和投资者的调查,有关方面一定要周密布署和慎重从事。一旦e租宝被调查经营存在问题处理不当,可能会引发很多投资人非理性维权,也可能会引起巨大的社会震荡。他建议投资人要理性对待调查事件,不要情绪冲动。毕竟任何投资都是有风险的,不可能只能赚不能赔;对于e租宝,不应该出现网站打不开的情况,有问题可以及时整改,而不是一下子让网站崩溃,增加投资人的不安全感,希望e租宝公司尽快恢复网站运营,进行及时公开的信息披露。

互联网金融整治收网进行时
  值得关注的是,临近年底,P2P行业的跑路新闻不断,同时监管层对于违规经营整治频频。据了解,在e租宝被调查之前,深圳等地多家P2P平台遭到了当地经侦的突袭,而不少平台都涉嫌非法集资、非法吸储等违法经营。
  其实,自今年以来,国务院和处置非法集资部际联席会议统一部署,在全国范围内组织开展非法集资问题专项整治活动,专项整治以投资理财、非融资性担保、网络借贷、私募股权投资、农民专业合作社、民办院校、养老机构、房地产及本地其他案件高发行业为重点整治行业和领域。
  北京商报记者从相关知情人士处了解到,北京地区对于非法集资的打击早有准备,一些有违规经营嫌疑的平台都会被密切关注,适当时机进行打击。在分析人士看来,对于互联网金融行业乱象整治可能到了年底收网阶段。
  网贷315首席信息官李子川表示,互联网金融尤其是P2P网贷,下半年以来一直备受经侦部门的关注,未来监管政策有望继续收紧。值得一提的是,自11月以来,P2P行业又出现一个跑路潮。据网贷315研究中心统计,截至2015年11月底,问题平台数量为95家,与去年同期的40家相比增长了137.5%,与10月的51家相比增长了86.2%,问题平台数量恢复到今年最高水平。
  在李子川看来,e租宝的事件可能会对整个P2P行业产生一定的影响,如果e租宝存在大面积虚假标的,或者普遍性项目违约,可能会影响整个行业的发展,加速行业洗牌。
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