重庆银行涉美的遭理财骗局案 管理存疏漏被罚百万元

　　曾经备受关注的“美的遭遇10亿理财骗局”有了进展，2018年2月2日银监会披露了对涉及此案的重庆银行贵阳分行处罚情况，贵州银监局依法对重庆银行贵阳分行罚款100万元，并对时任分行行长邓晖以及办公室主要负责人王兴涛警告处分。

〓　相关链接

• 重庆银行
  

源自：中国网

---

SvK3-fyrkuxs1279881.jpg  保存到相册

上传时间: 2018-2-8 11:43

文件大小: 25.25 KB

下载次数: 2

点击文件名下载图片

 

　　中国网财经2月8日消息，曾经备受关注的“美的遭遇10亿理财骗局”有了进展，2月2日银监会披露了对涉及此案的重庆银行贵阳分行处罚情况，贵州银监局依法对重庆银行贵阳分行罚款100万元，并对时任分行行长邓晖以及办公室主要负责人王兴涛警告处分。
　　2017年6月29日，美的集团通过微信公众号发布声明称公司遭遇10亿元理财骗局，合肥美的于2016年3月购买了信托产品，期限为2年，后经过内控核查发现，该委托理财存在诈骗风险，并第一时间报案，主要涉案人员被抓获归案，公司收回了部分理财资金。
　　中国网财经梳理该案件发现，美的集团所涉及的10亿元理财骗局分为两部分，其中的7亿元理财资金是涉及某国有大行武侯支行，骗子利用银行办公产所，假冒成行长和客户经理获取了企业信任。另外3亿元理财资金涉案银行为重庆银行贵阳分行。
　　3亿元理财资金纠纷案涉及到贵州安泰公司、重庆银行贵阳分行以及华创证券，美的集团在2016年向安徽高院起诉，请求判令上述三家公司赔偿其损失。
　　根据法院判决书显示，合肥美的工作人员与华创证券斯义金、安泰公司总经理申建忠和财务总监励锴及财务经理杨振峰等人，到重庆银行贵阳分行办公楼，在该行业务九部总经理涂永忠的办公室与涂永忠洽谈，涂永忠承诺重庆银行可以出承诺函担保，并出示了重庆银行总行同意为安泰公司7亿元融资提供担保的批复。华创证券斯义金随后向合肥美的电邮了加盖重庆银行总行公章的担保批复，导致其误认为重庆银行贵阳分行为安泰公司提供担保已经获得了重庆银行总行批准，形式符合其理财业务要求。
　　合肥美的在核实安泰公司的基本资料及银行授信后，批准了该项理财业务，与华创证券签订了3亿元的定向合同，华创证券以陆家嘴国际信托为通道完成向安泰公司放款。安泰公司在3亿资金到账后，将其中的3000万元用于提前归还重庆银行贵阳分行贷款，其余绝大部分资金被立即取现，非法据为己有。
　　合肥美的在发现重庆银行贵阳分行的《承诺函》为虚假后才知道被骗，公安机关对此以合同诈骗犯罪立案进行刑事侦查。合肥美的认为其巨额经济损失系安泰公司、重庆银行贵阳分行与华创证券的一系列虚假、欺诈行为共同所致。
　　目前，最高人民法院裁定已将此案交由贵州省高级人民法院进行审理。中国网财经将对后续结果进行追踪报道。
　　在国家着力打好防范化解重大金融风险攻坚战的背景下，银监会加大了对银行内控不严的监管处罚力度。贵州银监局指出，重庆银行贵阳分行对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏，时任分行行长的邓晖对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏承担主要领导责任。
　　中央财经大学金融学院教授、银行业研究中心主任郭田勇在接受媒体采访时表示，像美的这种遭遇，银行以前多次发生过，就是内部人私印‘萝卜章’，是银行内部管理的一些问题。
　　重庆银行是一家在港交所上市的城商行。截至2017年9月底，该行资产总额为4087亿元，较上年末增长9.6%；不良贷款余额为25.24亿元，较上年末增加10.82亿元，不良贷款率1.48%，较上年末上升0.52个百分点。值得注意的是，重庆银行资产质量大幅恶化的同时，其拨备覆盖率比2016年年末降低了103.75个百分点至2017年9月底的189.60%。

源自：每日经济新闻

---

⊙记者：陈鹏丽 每经编辑：贾运可

　　昨日（6月29日）有消息称，美的集团旗下合肥美的电冰箱有限公司（以下简称合肥美的）遭遇10亿元理财资金骗局，无论是银行出具的兜底函，还是资金流向的公司授信资料，均为伪造。涉案银行分别是“农业银行成都武侯支行”和“重庆银行贵阳分行”。
　　《每日经济新闻》记者注意到，美的集团官方微信公众号当日就此事发表声明，证实涉案理财产品规模为10亿元，公司方面已经报案，主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，预计整体损失可控。
　　有专家指出，正常情况下，银行不能为资管计划开具兜底函。现在银监会在搞一个银行理财产品的平台，正规的理财产品全部要在上面登记。
　　值得注意的是，美的集团此前并未对此事进行公告。对此，美的方面称不存在信披违规情况。

美的：损失整体可控
　　昨日有消息称，2016年3月，美的金融中心安徽分部的负责人李某接触到一份名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”的理财项目，该理财项目由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海财通和渤海信托，最终流向3家借款公司。
　　前述消息称，在前往农行成都武侯支行办公大楼实地尽调、美的集团金融中心风险管理部门论证后，2016年4月7日美的集团放款，7亿元理财资金，由美的总部拨付给合肥美的，由后者放款至资管计划的托管银行，再经过下一层通道渤海信托，最终落入实际用资的三家公司账户中。
　　不过放款2个月后，美的集团总部资金中心的主管领导进行投后核查时就发现出了问题。他们发现，该理财项目最核心的《承诺函》上的印章为伪造，三个借款企业的授信资料也是伪造，盖的公章也全是非法私刻。另外，美的集团另有3亿元理财资金遭遇了相似的情况，涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。
　　6月29日上午，美的集团紧急对外发布《针对市场所关注的美的集团下属公司理财案件的声明》（以下简称声明）。声明称，下属合肥美的于2016年3月购买了理财信托产品，规模10亿元，期限为2年，该委托理财经过了美的集团的授权许可，且额度包含在美的集团可授权额度范围之内。
　　美的集团表示，2016年5月份，公司通过内控日常核查，发现该委托理财事项存在诈骗风险，随后公司第一时间报案，并由公安机关及时采取资产冻结及控制相关人员等有效措施，最大程度维护公司权益。
　　美的集团称，目前案件侦查工作正在有序进行，进展顺利，主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，冻结和查扣了大部分涉案资金或资产，部分涉案人员资产正在进一步追缴中，预计整体损失可控。由于目前该诈骗案件尚未侦查完结，为不影响案件侦破工作，尚不能做更详细说明。
　　美的集团相关负责人6月29日也回复《每日经济新闻》记者称，“暂时不会有更多的信息发出。”

事发一年美的未公告
　　值得注意的是，合肥美的购买理财产品一事发生在2016年3月，美的方面发现问题并报案发生在2016年5月，距今均已超过一年时间。但《每日经济新闻》记者注意到，美的方面此前并未就此事进行公告。
　　对此，美的集团在6月29日的声明中还表示，“鉴于该诈骗事项预计的损失金额有限，在信息披露及会计处理上，公司遵循了相关法规及会计准则的规定，不存在违规事项。”
　　上海明伦律师事务所王智斌律师在接受《每日经济新闻》记者采访时表示，上市公司理财遭遇“诈骗”的案例并不多。
　　至于是否需要公告披露，王智斌表示，具体要看涉案金额占公司最近一期经审计净利润、净资产、总资产的比例，“超过以上任何一个财务指标10%即属于重大诉讼，需要披露。如果不超过，则不属于强制披露的范围。但基于对投资者负责的态度，上市公司是可以主动披露的。”
　　据了解，截至2016年末，美的集团总资产为1706亿元，归属上市公司股东净资产为611.27亿元，实现净利润为146.84亿元。
　　根据记者在深交所网站查询到的《深圳证券交易所股票上市规则（2014年修订）》11.1.1项规定，上市公司发生的重大诉讼、仲裁事项涉及金额占公司最近一期经审计净资产绝对值10%以上，且绝对金额超过1000万元的，应当及时披露。
　　此外，《每日经济新闻》记者注意到，美的集团用于理财的资金规模多达数百亿元，且类型为银行理财产品。比如，美的集团2016年年报显示，报告期内委托理财金额达363.59亿元，理财产品类型为银行理财产品，报告期内实际收回本金257.06亿元，公司实际收回投资收益为12.71亿元。
　　值得一提的是，美的集团在昨日的声明中表示，公司已对现存委托理财产品进行了全面核查，未发现存在类似的问题。公司将以此次理财案件为鉴，进一步完善公司内控制度及内控体系建设，切实维护公司权益。
　　中央财经大学金融学院教授、银行业研究中心主任郭田勇在接受记者采访时表示，像美的这种遭遇“银行以前多次发生过，就是内部人私印‘萝卜章’，是银行内部管理的一些问题。”
　　郭田勇指出，企业确实也要提高辨识能力，当然监管要跟上，银行的管理水平要提高。现在银监会在搞一个银行理财产品的平台，正规的理财产品全部要在上面登记。另外，郭田勇指出，正常情况下，银行不能为资管计划开具兜底函。