宜信财富副总监涉嫌诈骗、违法换汇涉上亿客户资金

honjehai · 发表于: 2018-8-16 15:23:00

源自：新浪财经-自媒体综合

　　来源：资本寡姐
　　上周末我接到爆料，竟然又是关于金融行业大佬宜信的丑闻。
　　树欲静而风不止，距离寡姐揭露宜信定增基金踩雷事件过去才一周，宜信便再曝诈骗丑闻。
　　宜信啊宜信，你到底是金融大佬，还是行业巨婴？

诈骗上亿
　　这一次卷走上亿资产的人是宜信财富上海分公司的执行副总监，刘业成。
　　成立于2014年的宜信“好望角”项目，是针对高净值客户的移民金融产品，而刘业成正是通过这个项目诈骗巨额财富的。
　　7月12日，宜信财富官方的公告证实：客户经理刘业成因涉嫌诈骗，已向警方自首。

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　　这是宜信挂在官网上的通告，但很快就无法在官网上找到了。
　　在宜信给出的通告中，将刘业成描述为客户经理显然是不属实的。
　　据多家媒体和维权者爆料，刘业成实为宜信财富上海分公司的执行副总监。
　　将自己的管理层人员在通告中“连贬三级”，乏善可陈又欲盖弥彰的宜信，到底在掩饰些什么？
　　一位公司的高管卷入上亿规模的诈骗中，连我的助手Vivien都问我：现如今的犯罪门槛都这么高了？

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（图为第三届美国地产投资高峰论坛上宜信在推销类“好望角”产品）
　　另一方面，国家外汇局实行每人每年限购5万美元额度的外汇政策，且外汇管理局加强了外汇信息申报管理监控力度，购汇流程将更复杂，以及购汇用途监管也将更严格。
　　对于违规套汇的人，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款，同时依法移送洗钱调查；甚至情节严重构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。
　　那么类似“好望角”这种针对高净值群体的投资理财产品，动辄百万美元的个人投资是如何在刘业成的手上成功“出海”的呢？
　　或者我们换个角度想，动辄上千万美元的外汇流动，若没有宜信为他站台，就算他手眼通天也不可能盘活这样的资金链。
　　宜信若真是内控不力，亡羊补牢也许为时不晚。可若是监守自盗、贼喊捉贼，这样的宜信简直是怙恶不悛，其罪行更是罄竹难书。

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（宜信财富高级副总裁，宜信财富好望角总裁詹惠敏）
　　据投资者报料，深陷宜信刘业成诈骗事件的人并不在少数。更有知情者透露：“刘业成至少席卷了上亿资金，看看维权群里的人数就知道个八九不离十了。”
　　到底是不是宜信吃肉他喝汤，大佬吃菜小弟吃糠，这涉及到了宜信的商业机密，寡姐的调查也无法再继续深入下去。
　　我们再来看一看，在诈骗事件发生后，宜信又是如何做的呢？
　　首先宣布刘业成诈骗系个人行为，与宜信无关。
　　之后宜信财富官方的公告证实：客户经理刘业成因涉嫌诈骗，已向警方自首（但这条公告在7月12日发布后迅速删除）。
　　替罪羊背锅，企业发公关稿，企业（产品）正常运转，被伤害的人维权无望。
　　寡姐印象中，距离现在，最近一次这样做的是辽宁的某生物公司。

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手到擒来
　　我让助手Vivien去调查一下宜信过往有没有陷入过类似的诈骗漩涡，结果似乎是情理之中，意料之外。
　　2013年

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　　2014年

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　　2015年

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　　2016年

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　　2018年

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　　看了上面的时间线，宜信对处理诈骗问题可还真是轻车熟路手到擒来。
　　我上周在宜信财富 | 各大巨头无一幸免，三方财富之殇愈演愈烈中说：“我最大的感受就是，时隔一年，宜信依旧没什么长进。”
　　现在我收回这句话，我应该说，时隔那么多年，宜信没有任何的，哪怕一点点的长进。

粉饰太平
　　除了我让助理去调查的宜信历史问题，正常情况下，宜信在网络世界可谓是一片歌舞升平的景象。

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　　然而打脸的是，喜讯发布一周后，因宜信财富旗下的诺德基金出现巨额亏损、“宜信欺诈、唐宁还钱”维权事件便在社交媒体上发酵。
　　宜信财富7月31日声明称，个别投资人散布“宜信财富或遭遇信任危机”的流言，这些不实市场信息未经核实、张冠李戴，严重侵害了宜信公司的声誉。宜信公司已依法采取法律措施捍卫名誉，并呼吁广大投资人理性看待市场短期波动。
　　但寡姐认为宜信作为国内知名的第三方财富机构，其内部控制范围应该更广，应渗透到各项业务过程中，从防范风险、审慎经营出发做到“内控优先”，并具有高度的权威性。
　　大型优质企业的内部控制系统由五部分组成，即：控制环境、风险评估、控制活动、信息与交流和监控。
　　宜信对内部管理层的监管不到位，导致了一家企业的风险评估沦为“败絮其中”，而企业公关和舆论监控却撑起了宜信的“金玉其外”。

广而告之
　　可怕的是，就算寡姐已经看透宜信的路数，就算这篇文章在小范围的金融圈内能产生一些影响。也抵冲不了宜信接下来通过影视圈打广告而产生的效果。
　　宜信财富深度植入的电视剧《合伙人》已经播出了，看到剧照也能感受到宜信大手笔的广告投入。

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　　不只是品牌logo的露出，在剧中，谈判交流的内容和场景，宜信财富可谓无所不在。
　　电视剧中的宜信更是讲解了宜信财富私募股权母基金，并将母基金为对方通俗地解释为“指挥集团军作战，就是筛选市场上最优质的基金然后组合起来”，并由此讲解母基金的投资逻辑。
　　比喻倒是挺恰当的，宜信在《合伙人》中为大家科普了母基金的概念，可是你们知道唐宁才说过下面这样的话吗？

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　　“投资者教育是打破刚兑的基础。”所以在宜信的眼中，投资者赔钱就是应该的？
　　作为投资者还得被你教育了？
　　能讲出这种杀投资者诛心论的恐怕也就只有宜信一家了。
　　宜信已经不满足于割自己用户的韭菜了，对金融圈外的投资小白，也要尝试一下“拔韭助长”。
　　宜信这个大忽悠的能力，寡姐真是“服”。
　　还记得吗，上个月维权者们呼喊的“宜信诈骗唐宁还钱”还言犹在耳，口血未干。
　　在片面追求业务高增长等短期目标背后，“内控失效”是宜信从2013年起深陷诈骗漩涡的主要原因。优秀的企业文化是从上行下效开始的，俗话说上梁不正下梁歪，宜信的一把手如此，刘业成如此，投资者又如何能对宜信产生信任。
　　宜信该做企业中的华为，而不是草菅人命的某生物公司。
　　但就目前来看宜信似乎还在他的“康庄大道上”信马由缰的奔跑着。

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[2018年] 宜信财富副总监涉嫌诈骗、违法换汇 涉上亿客户资金

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